Giao dịch loại C khi thanh toán trực tuyến là gì và cần xác thực thế nào?

Hỏi: Giao dịch loại C khi thanh toán trực tuyến là gì và cần xác thực thế nào?

Giải đáp:

Từ ngày 1/7/2024, các giao dịch chuyển khoản trên 10 triệu đồng bắt buộc phải xác thực sinh trắc học. Theo quyết định trên, cơ quan quản lý tiền tệ phân loại xác thực thành 4 cấp độ từ đơn giản đến phức tạp (A, B, C, D) dựa trên quy mô thanh toán.

Giao dịch loại C trong thanh toán trực tuyến áp dụng cho các chuyển khoản từ 10 triệu đến 500 triệu một lần, cụ thể: 

• Thanh toán hàng hóa, dịch vụ, hóa đơn có giá trị trên 100 triệu đồng một lần và tổng giao dịch trong ngày không quá 1,5 tỷ đồng.
• Chuyển tiền dưới 10 triệu đồng một lần nhưng tổng giao dịch chuyển tiền và thanh toán trong ngày trên 20 triệu đồng, giới hạn tối đa 1,5 tỷ đồng.
• Chuyển tiền từ 10 đến 500 triệu đồng một lần, tổng giao dịch trong ngày không quá 1,5 tỷ đồng.
• Chuyển tiền liên ngân hàng ra nước ngoài dưới 200 triệu đồng một lần, tổng giao dịch trong ngày không quá 1 tỷ đồng.

Giao dịch loại C áp dụng với các giao dịch chuyển khoản từ 10 triệu đến 500 triệu đồng một lần (Nguồn: VietNamNet)

Thao tác xác thực cho giao dịch C bắt buộc sử dụng dữ liệu sinh trắc học, cụ thể như sau:

• Bằng dấu hiệu nhận dạng sinh trắc học của khách hàng khớp với dữ liệu trong chip thẻ căn cước công dân được cấp bởi cơ quan Công an hoặc qua xác thực tài khoản định danh điện tử tạo lập bởi hệ thống định danh và xác thực điện tử.
• Hoặc bằng dấu hiệu nhận dạng sinh trắc học khớp với dữ liệu sinh trắc học đã thu thập và kiểm tra, khuyến khích kết hợp với xác thực OTP qua SMS/Voice hoặc Soft OTP/Token OTP.

Xem thêm

Điều kiện để thực hiện giao dịch tài chính chuyển khoản trên 10 triệu đồng từ ngày 1/7/2024 là gì?

Những trường hợp nào phải ra ngân hàng nếu muốn chuyển khoản trên 10 triệu đồng?