Điều kiện để thực hiện giao dịch tài chính chuyển khoản trên 10 triệu đồng từ ngày 1/7/2024 là gì?

Hỏi: Điều kiện để thực hiện giao dịch tài chính chuyển khoản trên 10 triệu đồng từ ngày 1/7/2024 là gì?

Giải đáp:

Theo Quyết định 2345 của Ngân hàng Nhà nước, từ ngày 1/7/2024, người dân phải xác thực sinh trắc học khi giao dịch chuyển khoản trên 10 triệu đồng/lần hoặc 20 triệu đồng/ngày qua ứng dụng ngân hàng.

Theo quyết định trên, cơ quan quản lý tiền tệ chia các cấp độ xác thực thành 4 mức từ đơn giản đến phức tạp (A, B, C và D), với yêu cầu khác nhau dựa trên quy mô thanh toán.

Từ 1/7/2024, giao dịch chuyển khoản trên 10 triệu phải xác thực sinh trắc học (Nguồn: tạp chí Người đưa tin)

Trong khi giao dịch cấp A và B không cần xác thực sinh trắc học thì với ở cấp C và D, khách hàng bắt buộc phải xác thực sinh trắc học khi thực hiện chuyển khoản trên 10 triệu đồng, nhưng sẽ khác nhau về quy mô tiền gửi. 

• Cấp độ C yêu cầu xác thực sinh trắc học khớp với dữ liệu định danh, áp dụng cho giao dịch chuyển tiền từ 10 đến 500 triệu đồng. 
• Cấp độ D yêu cầu sinh trắc học kết hợp với biện pháp khác như OTP cấp độ cao, FIDO hoặc chữ ký điện tử an toàn, áp dụng cho các giao dịch chuyển khoản trên 500 triệu đồng. Ngoài ra, khi chuyển khoản, nạp ví điện tử trên 1,5 tỷ đồng; chuyển tiền ra nước ngoài trên 200 triệu đồng mỗi lần hoặc trên 1 tỷ đồng mỗi ngày cũng phải xác thực cấp độ D.

Như vậy, kể từ ngày 1/7/2024, người dân muốn thực hiện các giao dịch chuyển khoản trên 10 triệu đồng bắt buộc phải xác thực sinh trắc học.

Xem thêm

Những giao dịch ngân hàng nào không cần làm xác thực sinh trắc học?

Điều khoản quan trọng trong giao dịch ngoại hối JPY là gì?