Làm thế nào để thực hiện xác thực cho giao dịch loại D khi thanh toán trực tuyến?

Hỏi: Làm thế nào để thực hiện xác thực cho giao dịch loại D khi thanh toán trực tuyến?

Giải đáp:

Từ ngày 1/7/2024, giao dịch chuyển khoản trên 10 triệu đồng phải xác thực sinh trắc học. Cơ quan quản lý tiền tệ phân loại xác thực thành 4 cấp độ (A, B, C, D) từ đơn giản đến phức tạp, dựa trên quy mô thanh toán.

Giao dịch loại D trong thanh toán trực tuyến áp dụng cho các chuyển khoản trên 500 triệu đồng một lần, cụ thể:

• Tổng các khoản thanh toán trong một ngày trên 1,5 tỷ đồng.
• Chuyển tiền dưới 10 triệu đồng một lần nhưng tổng giao dịch trong ngày trên 20 triệu đồng và tổng giá trị giao dịch trong ngày trên 1,5 tỷ đồng.
• Chuyển tiền từ 10 đến 500 triệu đồng một lần và tổng giá trị giao dịch trong ngày trên 1,5 tỷ đồng.
• Chuyển tiền trên 500 triệu đồng một lần.
• Chuyển tiền liên ngân hàng ra nước ngoài dưới 200 triệu đồng một lần và tổng giá trị giao dịch trong ngày trên 1 tỷ đồng.
• Chuyển tiền liên ngân hàng ra nước ngoài trên 200 triệu đồng một lần.

Giao dịch loại D áp dụng với các giao dịch chuyển khoản trên 500 triệu đồng một lần (Nguồn: CafeF)

Thao tác xác thực cho giao dịch D bắt buộc sử dụng dữ liệu sinh trắc học. Dấu hiệu nhận dạng sinh trắc học của khách hàng phải trùng khớp với các trường hợp sau đây:

• Khớp với dữ liệu sinh trắc học trong chip thẻ CCCD do cơ quan Công an cấp hoặc thông qua xác thực tài khoản định danh điện tử của khách hàng được tạo lập bởi hệ thống định danh và xác thực điện tử.
• Khớp với dữ liệu sinh trắc học trong cơ sở dữ liệu đã thu thập, kết hợp với một trong các biện pháp sau: Soft OTP/Token OTP nâng cao, theo chuẩn FIDO (Fast IDentity Online) hoặc chữ ký điện tử an toàn.

Xem thêm 

Có mấy cấp độ xác thực khi giao dịch tài chính thông qua hình thức thanh toán trực tuyến?

Giao dịch loại C khi thanh toán trực tuyến là gì và cần xác thực thế nào?