Đầu tư mua bán bất động sản hay chứng khoán sẽ tốt hơn?

Các loại hình đầu tư cơ bản hiện nay gồm có đầu tư bất động sản và đầu tư chứng khoán. Hai loại hình đầu tư này đều có các ưu điểm riêng biệt và đều giúp mang lại tiềm năng lợi nhuận lớn cho các nhà đầu tư. Vậy đầu tư bất động sản hay chứng khoán sẽ tốt hơn và liệu có nên mua cổ phiếu bất động sản và đầu tư cổ phiếu bất động sản hay không? Cùng tìm hiểu ngay trong nội dung bên dưới.

Các loại hình đầu tư cơ bản

Đầu tư là hoạt động giúp nhà đầu tư có thể nâng cao lợi nhuận từ các sản phẩm bất động sản hay chứng khoán. Hiện nay các loại hình đầu tư cơ bản phổ biến nhất gồm có: Đầu tư bất động sản và đầu tư chứng khoán. Mỗi loại hình đầu tư này đều có các đặc điểm riêng biệt, phù hợp với từng nhu cầu đầu tư khác nhau. 

Các loại hình đầu tư cơ bản gồm có đầu tư bất động sản và chứng khoán (Nguồn: vnsc)

Đầu tư mua bán bất động sản là như nào?

Bất động sản là một phương tiện để tạo thu nhập thông qua việc mua và cho thuê hoặc chuyển nhượng nhà. Một ưu điểm lớn của đầu tư bất động sản là sự ổn định, với thị trường ít biến động và giá có xu hướng tăng theo thời gian. So với thị trường chứng khoán, thị trường bất động sản ít chịu ảnh hưởng bởi biến động, chỉ trải qua một khủng hoảng vào năm 2008, đặc biệt là ở Mỹ.

Nhờ vào tính ổn định và ít ảnh hưởng bởi biến động, đầu tư vào thị trường bất động sản có thể mang lại sự yên tâm và ổn định trong dài hạn. 

Đầu tư chứng khoán là gì?

Chứng khoán là một trong các loại hình đầu tư cơ bản có thể thực hiện với nguồn vốn hạn chế, khác biệt so với lĩnh vực bất động sản. Cổ phiếu mang lại tiềm năng tăng trưởng đáng kể, thường có giá tăng liên tục, điều hiếm khi xảy ra ở thị trường bất động sản. Đối với đầu tư cổ phiếu, nhà đầu tư nhận được nhiều ưu đãi thuế, bao gồm việc không phải trả thuế tài sản ở một số khu vực.

Lĩnh vực cổ phiếu cung cấp nhiều chiến lược đầu tư đa dạng, bao gồm việc sử dụng công cụ chứng khoán phái sinh và phân tích dữ liệu phức tạp. Ngược lại, việc phân tích dữ liệu bất động sản có thể đối mặt với khó khăn.

Vậy có nên mua cổ phiếu bất động sản để đầu tư sinh lời trong thời gian ngắn hay không? Vào giai đoạn cuối 2023 và đầu năm 2024, giá cổ phiếu bất động sản tăng trưởng tích cực nhờ vào các chính sách nỗ lực tháo gỡ của nhà nước, hỗ trợ kinh tế và tài chính cho ngành bất động sản. Đầu tư cổ phiếu bất động sản trong giai đoạn này có tiềm năng sinh lời tốt. 

Đầu tư cổ phiếu bất động sản giai đoạn đầu năm 2024 được đánh giá có tiềm năng sinh lời ổn định (Nguồn: Finhay)

Sự khác biệt của 2 loại hình và các yếu tố cần cân nhắc

Các loại hình đầu tư cơ bản như bất động sản và chứng khoán đều có nhiều ưu điểm nổi bật riêng, cụ thể như sau:

Lợi nhuận

Đầu tư chứng khoán truyền thống thường mang lại lợi nhuận cao hơn so với đầu tư vào bất động sản. Theo Peter Earle, chuyên gia kinh tế tại Viện Nghiên cứu Kinh tế Hoa Kỳ, cổ phiếu trung bình đạt lợi nhuận từ 8% đến 12% mỗi năm, trong khi bất động sản chỉ tạo ra khoảng 2% đến 4% mỗi năm. Tuy nhiên, các yếu tố như điều kiện kinh tế và quyết định mua sắm có thể ảnh hưởng đến lợi nhuận của cả hai loại đầu tư.

Mặc dù nhà đầu tư bất động sản thường nhận lợi nhuận thấp hơn so với nhà đầu tư chứng khoán, những người sở hữu bất động sản cho thuê có thể mong đợi nguồn thu nhập ổn định từ việc cho thuê nhà. Theo Shaun M. Jones, chủ tịch của Jones Fiduciary Wealth Management thì "Tìm kiếm dòng tiền từ bất động sản dễ dàng hơn nhiều so với thị trường chứng khoán hoặc trái phiếu."

Giá trị tăng theo thời gian

Chủ sở hữu bất động sản có thể hưởng lợi từ các ưu đãi thuế như lãi suất thế chấp, thuế tài sản và khấu trừ khấu hao tài sản, giúp tăng cường lợi nhuận dài hạn. Tuy nhiên, việc sử dụng đòn bẩy cao để mua bất động sản có thể gây ra tăng đột biến lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu và mang lại rủi ro không mong muốn.

Chi phí

Các loại hình đầu tư cơ bản như cổ phiếu và bất động sản đều đối mặt với các chi phí như phí giao dịch, hoa hồng, chi phí bảo trì tài khoản và các chi phí khác, gây giảm lợi nhuận. 

Tính đa dạng hóa

Các loại hình đầu tư cơ bản như chứng khoán và bất động sản đều đóng vai trò quan trọng trong việc đa dạng hóa danh mục đầu tư. Bất động sản là sự lựa chọn xuất sắc cho đa dạng hóa do có mối tương quan thấp với cổ phiếu và trái phiếu.

Nếu một nhà đầu tư chỉ tập trung vào cổ phiếu, họ có thể bị hạn chế trong việc tăng trưởng lợi nhuận và dễ chịu tổn thất từ biến động của một công ty hoặc ngành nào đó. Do đó, các bạn nên đầu tư đa dạng vào cổ phiếu, bất động sản và các loại tài sản khác có thể tối ưu hóa lợi nhuận đồng thời giảm thiểu rủi ro.

Rào cản khi gia nhập

Các nhà đầu tư với mức độ kinh nghiệm khác nhau có thể tham gia vào thị trường chứng khoán một cách tương đối dễ dàng, bao gồm cả việc đầu tư trực tiếp vào công ty niêm yết và thông qua quỹ đầu tư. Ngược lại, đầu tư vào bất động sản đòi hỏi kiến thức, kinh nghiệm và số vốn ban đầu cao hơn. Đầu tư bất động sản có khía cạnh phức tạp, yêu cầu hiểu biết về thuế, cải tạo nhà ở, quy hoạch, trang trí nội thất và quản lý cho thuê.

Tính thanh toán

Đầu tư chứng khoán có tính thanh khoản cao hơn so với đầu tư bất động sản, cho phép mua bán cổ phiếu một cách nhanh chóng trong vài phút hoặc giây. Ngược lại, đầu tư bất động sản đòi hỏi thời gian và công sức để tìm kiếm người mua, đồng thời phải đáp ứng các yêu cầu pháp lý và hành chính khi bán nhà, có thể kéo dài hàng tuần hoặc thậm chí là hàng tháng.

Tính thanh khoản kém của bất động sản có thể làm cho việc rút tiền mặt ngay lập tức trở nên khó khăn, tuy nhiên, các chuyên gia cho rằng việc này là một khoản phải trả để đạt được lợi nhuận dài hạn và sinh lời tốt hơn.

Đầu tư chứng khoán và bất động sản đều có những đặc điểm nổi bật và tiềm năng sinh lời cao (Nguồn: CafeBiz)

Khi chọn đầu tư vào các hình thức đầu tư cơ bản như bất động sản và chứng khoán, bạn cần lưu ý những điều sau:

• Điều kiện thị trường: Nền kinh tế có thể ảnh hưởng đến lợi nhuận của các loại hình đầu tư cơ bản như chứng khoán và bất động sản. Giá cổ phiếu thường biến động nhanh hơn giá bất động sản. Bất động sản có thể hoạt động tốt trong giai đoạn lạm phát, trong khi cổ phiếu có thể phản ứng tích cực trong chu kỳ lạm phát.
• Động lực thị trường: Sự biến động của yếu tố như thu nhập hộ gia đình, tăng trưởng GDP và môi trường việc làm có thể ảnh hưởng đến cả nhà đầu tư bất động sản và chứng khoán.
• Mục tiêu tài chính và thời gian: Lựa chọn chiến lược đầu tư phụ thuộc vào mục tiêu tài chính cá nhân. Đầu tư chứng khoán thích hợp cho lợi nhuận nhanh, trong khi bất động sản phù hợp cho nguồn thu nhập ổn định và đầu tư dài hạn.
• Khẩu vị rủi ro: Đầu tư chứng khoán và bất động sản mang lại mức độ rủi ro khác nhau. Chứng khoán thường biến động nhiều hơn, trong khi đầu tư bất động sản đòi hỏi trả trước và chi phí không lường trước được, nhưng có thể mang lại lợi nhuận dài hạn và ổn định.

Đầu tư mua bán bất động sản hay chứng khoán sẽ tốt hơn?

Các loại hình đầu tư cơ bản kể trên đều có ưu và nhược điểm riêng biệt, không thể tổng quát kết luận lĩnh vực nào tốt hơn lĩnh vực khác. Lựa chọn phương thức đầu tư phụ thuộc vào mục đích cá nhân và điều kiện cụ thể. 

Ví dụ, người có nguồn vốn hạn chế và sẵn sàng đối mặt với thách thức có thể thử sức với thị trường chứng khoán. Ngược lại, người có nguồn vốn lớn và muốn đầu tư ít biến động có thể chọn thị trường bất động sản với nhiều phân khúc và cách thức đầu tư khác nhau.

Qua bài viết trên, có thể thấy các loại hình đầu tư cơ bản như bất động sản và chứng khoán đều có những điểm nổi bật riêng. Do đó bạn không cần phải lựa chọn hình thức đầu tư cố định nào. Mong là các thông tin trong bài có thể giúp bạn chọn được hình thức đầu tư phù hợp với điều kiện tài chính của mình. 

Bài viết chỉ mang tính chất tham khảo, OneHousing không chịu trách nhiệm về những trường hợp tự ý áp dụng mà không có sự tư vấn trực tiếp của Pro Agent.

Xem thêm

Cơ hội nào cho những nhà đầu tư cổ phiếu bất động sản trong năm 2024?

Chiến lược đầu tư bất động sản thành công bạn nên biết