Có nên đầu tư vào quỹ ETF?

Quỹ ETF là loại quỹ đầu tư mô phỏng lợi nhuận của các chỉ số tài sản cơ sở, với chứng chỉ được giao dịch trực tiếp trên thị trường chứng khoán. Bài viết này sẽ mang đến thông tin cơ bản về quỹ ETF giúp nhà đầu tư chứng khoán ra quyết định hiệu quả.

ETF là gì?

ETF là gì? (Nguồn: Tạp chí Tài chính)

Quỹ giao dịch hoán đổi (ETF) là một loại quỹ đầu tư cho phép nhà đầu tư tiếp cận sự biến động của các chỉ số tham chiếu như chỉ số chứng khoán, cổ phiếu, trái phiếu hoặc hàng hóa khác.

Các quỹ ETF được niêm yết và giao dịch trên Sở Giao dịch Chứng khoán, tương tự như cổ phiếu. Đây được coi là một cách đầu tư chứng khoán thụ động, thu hút nhiều nhà đầu tư nhờ tính đơn giản trong giao dịch và lợi suất khá tốt trong giai đoạn thị trường tăng trưởng.

Khi tham gia quỹ, nhà đầu tư sở hữu chứng chỉ quỹ ETF. Họ có thể mua bán chứng chỉ này trên sàn giao dịch, với giá thay đổi nhiều lần trong ngày theo cung - cầu.

Các quỹ ETF giúp đa dạng hóa các sản phẩm chứng khoán và cung cấp thêm nhiều công cụ đầu tư cho các nhà đầu tư.

Lợi ích và hạn chế của quỹ ETF

Lợi ích và hạn chế của quỹ ETF (Nguồn: VnEconomy)

Đầu tư vào quỹ ETF mang lại nhiều lợi ích cho nhà đầu tư, bao gồm:

• Chi phí thấp: Quỹ ETF vận hành theo phương pháp đầu tư thụ động và bám sát theo các chỉ số thị trường. Do không cần quản lý tích cực, chi phí hoạt động của quỹ ETF thường thấp hơn so với các loại quỹ khác.
• Thanh khoản cao và linh hoạt: ETF được giao dịch trên sàn chứng khoán như các cổ phiếu thông thường. Nhà đầu tư chỉ cần có tài khoản chứng khoán là có thể dễ dàng mua bán ETF.
• Không cần nhiều kiến thức chuyên sâu: Vì quỹ ETF mô phỏng các chỉ số thị trường, nên phù hợp với những nhà đầu tư chưa có nhiều kiến thức về chọn lọc và phân tích từng cổ phiếu riêng lẻ. Nếu nhà đầu tư tin tưởng vào chu kỳ tăng trưởng của thị trường mà quỹ ETF đang theo dõi, họ có thể đầu tư mà không cần nghiên cứu kỹ lưỡng.
• Đa dạng và phổ biến: Các quỹ ETF khá phổ biến, có thể mua tại nhiều nơi. Hơn nữa, các quỹ ETF sở hữu danh mục cổ phiếu đa dạng, do đó nhà đầu tư có thể dễ dàng tiếp cận các thị trường đầu tư trên toàn thế giới, bao gồm cả Việt Nam.

Mặc dù mang lại nhiều lợi ích, đầu tư vào quỹ ETF cũng có một số hạn chế như:

• Lợi nhuận không vượt trội: Mục tiêu chính của quỹ ETF là mô phỏng lại một chỉ số thị trường, do đó nhà đầu tư sẽ không thể mua được các cổ phiếu riêng lẻ có lợi nhuận cao hơn chỉ số. Lợi tức từ đầu tư ETF có xu hướng thấp hơn so với việc đầu tư trực tiếp vào các cổ phiếu.
• Thiếu quyền lợi về sở hữu: Khi đầu tư vào ETF, nhà đầu tư không có những quyền lợi như sở hữu cổ phiếu (ví dụ: quyền tham gia đại hội cổ đông, quyền biểu quyết).
• Rủi ro biến động: Mặc dù ETF đa dạng hóa danh mục đầu tư nhưng khoản đầu tư vẫn có thể bị ảnh hưởng bởi sự biến động của thị trường. Rủi ro này có thể tăng lên đối với các quỹ ETF chuyên sâu vào một lĩnh vực hoặc thị trường nhỏ hơn.
• Chênh lệch giá: Giá của ETF có thể không hoàn toàn giống với giá của những tài sản cơ sở do các lý do kỹ thuật trong việc mô phỏng chỉ số, dẫn đến chênh lệch lợi nhuận so với chỉ số tham chiếu.

Một số loại quỹ ETF phổ biến

Hiện nay trên thị trường đang có 3 loại quỹ ETF phổ biến và được nhiều nhà đầu tư lựa chọn đầu tư, bao gồm:

Quỹ ETF cổ phiếu: Loại quỹ này sẽ theo dõi và phản ánh sự biến động của các chỉ số cổ phiếu, cho phép nhà đầu tư tiếp cận và đầu tư vào một rổ cổ phiếu đa dạng theo chỉ số tham chiếu.

Quỹ ETF trái phiếu: Quỹ ETF loại này sẽ mô phỏng diễn biến của các chỉ số trái phiếu, giúp nhà đầu tư dễ dàng tiếp cận và đầu tư vào thị trường trái phiếu.

Quỹ ETF theo ngành: Đây là những quỹ ETF tập trung đầu tư vào các cổ phiếu của các ngành, lĩnh vực cụ thể như công nghệ, năng lượng, bất động sản, v.v.

Mỗi loại quỹ ETF này đều có những đặc điểm và tính chất riêng, giúp nhà đầu tư có thể lựa chọn phù hợp với nhu cầu và chiến lược đầu tư của mình.

Cách đầu tư vào quỹ ETF

Cách đầu tư vào quỹ ETF (Nguồn: Tạp chí Tài chính)

Để giao dịch quỹ ETF một cách thuận tiện và nhanh chóng, nhà đầu tư có thể sử dụng hai cách chính:

Xét theo thị trường sơ cấp, các nhà tạo lập phát hành chứng chỉ quỹ ETF theo lô lớn (thường là 100.000 chứng chỉ tại Việt Nam) và bán cho thành viên thành lập quỹ (Authorized Participant). Thay vì trả bằng tiền, thành viên này sẽ trao đổi lô chứng chỉ quỹ bằng một "rổ" danh mục chứng khoán cơ cấu - mô phỏng theo chỉ số được chấp thuận ban đầu. Điều này giải thích vì sao quỹ ETF được gọi là quỹ hoán đổi danh mục.

Đối với  thị trường thứ cấp, sau khi thành viên thành lập quỹ hoán đổi danh mục chứng khoán để đổi lấy chứng chỉ quỹ ETF, họ sẽ chia nhỏ và bán các chứng chỉ quỹ này trên thị trường thứ cấp. Các quỹ ETF được niêm yết trên sàn chứng khoán và giao dịch giống như mua một cổ phiếu, giúp các nhà đầu tư nhỏ lẻ có thể mua các đơn vị chứng chỉ quỹ riêng lẻ.

Giới thiệu 7 quỹ ETF uy tín hàng đầu Việt Nam

Top 7 quỹ ETF uy tín hàng đầu Việt Nam (Nguồn: Topi)

Trên đây là những thông tin và kiến thức cơ bản về quỹ ETF. Qua đó phần nào giúp người đọc có cái nhìn tổng quan về quỹ ETF, từ đó có thể tìm hiểu sâu thêm để ra các chiến lược và quyết định đầu tư thông minh, hiệu quả.

Xem thêm

Khớp lệnh và nguyên tắc khớp lệnh trong đầu tư chứng khoán

Chỉ báo CCI trong đầu tư chứng khoán