Biên an toàn: Đầu tư chứng khoán cần biết ý nghĩa của thuật ngữ này

Biên an toàn là một thuật ngữ được sử dụng khá phổ biến trong thị trường chứng khoán. Các nhà tài chính đầu tư chứng khoán cần hiểu rõ về thuật ngữ này để khoản đầu tư được an toàn và hạn chế rủi ro hơn. Cùng tìm hiểu thêm thông tin về thuật ngữ biên an toàn trong bài viết hôm nay.

Biên an toàn là gì?

Biên an toàn là một khái niệm trong đầu tư dùng để đánh giá mức độ rủi ro của một khoản đầu tư. Đơn giản, đó là khoảng cách giữa giá trị thực tế của tài sản và giá trị mà người đầu tư sẵn sàng trả để sở hữu tài sản đó.

Biên an toàn là khái niệm để đánh giá mức độ rủi ro của một khoản đầu tư trong thị trường chứng khoán (Nguồn: Timo)

Nói một cách dễ hiểu, biên an toàn là 1 nguyên tắc đầu tư an toàn, có nghĩa là các nhà đầu tư chỉ mua các chứng khoán khi giá thị trường thấp hơn nhiều so với giá trị nội tại.

Biên an toàn là một khái niệm được nhà đầu tư Benjamin Graham phát triển trong chiến lược đầu tư giá trị. Ông cho rằng thị trường chứng khoán thay đổi liên tục, do đó, việc đánh giá giá trị cổ phiếu là điều quan trọng. Biên an toàn được coi như một loại "bảo hiểm" cho số vốn đầu tư, giúp giảm thiểu tổn thất.

Warren Buffett, một học trò của Graham và một nhà đầu tư nổi tiếng, tiếp tục phổ biến khái niệm này, Graham cho biết các nhà đầu tư chứng khoán nên áp dụng mức chiết khấu 50% so với giá trị nội tại để đặt mục tiêu giá cho các giao dịch mua cổ phiếu.

Để có thể dễ dàng nắm được nguyên tắc biên độ an toàn trong đầu tư chứng khoán, bạn đọc có thể tham khảo ví dụ sau đây:

• Giả sử bạn có số vốn là 100 triệu đồng và quyết định đầu tư vào thị trường chứng khoán. Theo nguyên tắc biên độ an toàn, bạn chỉ nên đầu tư một phần nhỏ của vốn (ví dụ như 20%) và giữ số tiền còn lại như tiền mặt hoặc dùng số tiền còn lại đầu tư vào các khoản tiền gửi ngân hàng có lãi suất ổn định để tăng tính thanh khoản.
• Tiếp theo, bạn cần nghiên cứu kỹ về các công ty và các ngành mà bạn quan tâm, đảm bảo rằng các công ty có tình hình tài chính ổn định và tiềm năng tăng trưởng lâu dài. Bạn cũng nên đưa ra quyết định đầu tư dựa trên các thông tin mà bạn đã nghiên cứu và phân tích cẩn thận thay vì dựa vào cảm xúc hoặc sự suy đoán của mình.
• Trong quá trình đầu tư, nếu giá cổ phiếu giảm, bạn cần phải xác định nguyên nhân và xem xét liệu có nên giữ hay bán cổ phiếu đó. Quyết định của bạn nên dựa trên sự hiểu biết và khả năng phân tích cẩn thận về tình hình tài chính cũng như triển vọng tăng trưởng của công ty thay vì dựa vào sự hoảng loạn của thị trường.

Việc áp dụng nguyên tắc biên an toàn trong đầu tư chứng khoán giúp bạn giảm thiểu rủi ro và bảo vệ dòng tiền của mình trong khi vẫn đạt được mục tiêu sinh lời dài hạn.

Ý nghĩa của nguyên tắc biên an toàn trong chứng khoán

Biên độ an toàn là một nguyên tắc quan trọng trong đầu tư chứng khoán. Việc hiểu rõ nguyên tắc này giúp cho các nhà tài chính đầu tư tránh được những sai lầm và tăng khả năng đạt được lợi nhuận dài hạn. Điều quan trọng nhất là nhà đầu tư nên tìm kiếm các cổ phiếu có biên độ an toàn cao trước khi quyết định mua vào, từ đó giảm thiểu rủi ro và tăng cơ hội đạt được lợi nhuận tốt hơn.

Biên an toàn giúp các nhà đầu tư hạn chế mắc các sai lầm không đáng có (Nguồn: Finbox)

Để áp dụng nguyên tắc này, nhà đầu tư chứng khoán cần nghiên cứu thật kỹ về công ty, xu hướng tăng trưởng, giá trị thực tế của cổ phiếu và các yếu tố khác ảnh hưởng đến giá cổ phiếu. Mặc dù đòi hỏi sự kiên nhẫn và tỉ mỉ trong nghiên cứu, nhưng việc này là một cách hiệu quả để giảm thiểu rủi ro và tăng cơ hội đầu tư thành công trong thị trường chứng khoán.

Nội dung của nguyên tắc biên an toàn trong đầu tư chứng khoán

Nguyên tắc biên an toàn là một khía cạnh quan trọng trong việc đầu tư, và việc hiểu và áp dụng nó có thể giúp nhà đầu tư đánh giá và quản lý rủi ro một cách hiệu quả hơn. Điều này bao gồm sử dụng cả yếu tố định lượng và định tính để xác định giá trị nội tại của chứng khoán, cũng như sử dụng giá trị thị trường làm điểm so sánh và tính toán biên độ an toàn. Việc đánh giá giá trị thực của một doanh nghiệp thường phụ thuộc vào ý chí chủ quan, do đó, nhà đầu tư cần xem xét nhiều yếu tố khác nhau để đưa ra quyết định đầu tư chính xác.

Các nhà tài chính đầu tư nên chọn biên độ an toàn như thế nào?

Sử dụng biên độ an toàn là một chiến lược phù hợp đối với các nhà đầu tư dài hạn, đặc biệt là những người có danh mục đầu tư bao gồm các cổ phiếu giá trị. Để một cổ phiếu được định giá thấp tăng lên đúng với giá trị nội tại thường đòi hỏi một khoảng thời gian dài, có thể kéo dài đến nhiều năm. Ngoài ra, giá trị nội tại không hấp dẫn đối với những người tham gia giao dịch ngắn hạn, mua bán cổ phiếu hàng tuần hoặc theo chu kỳ giao dịch ngắn hạn, do họ thường đưa ra quyết định mua bán dựa trên tâm lý thị trường và tin tức.

Mặc dù việc sử dụng biên độ an toàn không đảm bảo rằng quyết định đầu tư sẽ thành công một cách chắc chắn, vẫn có thể xảy ra sai lệch. Tuy nhiên việc áp dụng biên an toàn có thể giảm nhẹ các sai lầm trong việc đánh giá và tính toán, đồng thời giảm thiểu rủi ro khi đưa ra các quyết định đầu tư.

Đầu tư chứng khoán an toàn cùng iCopy của TechcomSecurities

Khi mới tập tành đầu tư chứng khoán, bạn nên tìm hiểu thật kỹ về thị trường này để tránh các sai lầm không đáng có. Để hạn chế rủi ro, bạn có thể tham gia vào nền tảng iCopy của TechcomSecurities (TCBS).

Đầu tư chứng khoán an toàn với iCopy của TCBS (Nguồn: TCBS)

iCopy của Techcom Securities cho phép nhà đầu tư cá nhân có thể tự động sao chép các giao dịch từ một nhà đầu tư tài năng mà họ đã chọn. Sau khi nhấn vào nút "Sao chép" vào một nhà đầu tư cụ thể, hệ thống sẽ tự động sao chép các lệnh giao dịch mỗi khi nhà đầu tư đó thực hiện giao dịch thành công.

Điểm đặc biệt của iCopy là khả năng tự chọn lựa những iTrader phù hợp từ những hồ sơ đầu tư minh bạch trên nền tảng TCInvest. Những hồ sơ này cung cấp thông tin chi tiết về triết lý đầu tư, kinh nghiệm, hiệu suất, danh mục đầu tư, lịch sử giao dịch và thậm chí cả chiến lược đầu tư của các iTrader, được phân loại theo mức độ rủi ro.

Với iCopy của TCBS, bạn có thể song hành cùng các nhà đầu tư toàn năng, giảm thiểu rủi ro khi đầu tư chứng khoán. Hiện tại iCopy áp dụng đối với 2 sản phẩm là cổ phiếu và chứng khoán phái sinh.

Thuật ngữ biên an toàn trong đầu tư chứng khoán là gì đã được giải đáp chi tiết trong bài viết ở trên. Chủ động nâng cao kỹ năng nghiên cứu thị trường, am hiểu các thuật ngữ chuyên ngành sẽ giúp bạn đầu tư chứng khoán an toàn, hạn chế mắc sai lầm và giảm thiểu các rủi ro khi đầu tư.

Xem thêm 

Người mới bắt đầu cần nắm rõ những chỉ số cơ bản sau để đầu tư chứng khoán ra lời

Cần chuẩn bị gì trước khi đầu tư chứng khoán và một số câu hỏi thường gặp