Cần chuẩn bị gì trước khi đầu tư chứng khoán và một số câu hỏi thường gặp

Thị trường chứng khoán luôn ẩn chứa tiềm năng lợi nhuận to lớn, thu hút đông đảo nhà đầu tư tham gia. Tuy nhiên, để gặt hái thành công, việc trang bị kiến thức và kỹ năng cần thiết là vô cùng quan trọng. Bài viết này sẽ cung cấp cho bạn những điều cần chuẩn bị trước khi đầu tư chứng khoán, đồng thời giải đáp một số câu hỏi thường gặp của các nhà đầu tư mới.

Các nhà đầu tư cần phải chuẩn bị gì trước khi đầu tư chứng khoán?

Quản lý tốt tài chính cá nhân và tài chính đầu tư

Quản lý tài chính cá nhân là việc đảm bảo bạn phân bổ tiền bạc một cách thông minh để đáp ứng được các nhu cầu cơ bản hàng ngày, tăng khả năng tích lũy dài hạn.

Khi bắt đầu đầu tư, thường bạn sẽ phải chi tiêu một khoản tiền để học hỏi trước khi có thể thu lợi nhuận ổn định. Do đó, nếu bạn đang trong tình trạng tài chính hạn hẹp, không nên kỳ vọng thu nhập đều đặn từ thị trường chứng khoán ngay lập tức.

Ngoài việc đảm bảo chi phí sinh hoạt hàng ngày, bạn cũng cần dành một khoản tiền dự phòng đủ để sống trong 3 đến 6 tháng mà không cần phải lo lắng về tài chính. Điều này giúp bạn chuẩn bị trước những rủi ro như mất việc làm, bệnh tật hoặc sự cố không mong muốn khác.

Sau khi đảm bảo các nhu cầu cơ bản, bạn cần có một nguồn tiền dự trữ không cần thiết trong vòng 1 đến 3 năm tới, dành cho việc đầu tư. Đây là vốn mà bạn có thể đầu tư vào thị trường chứng khoán.

Quản lý tốt tài chính cá nhân và tài chính đầu tư (Nguồn: Prudential)

Ví dụ về phân bổ tiền mỗi tháng có thể được ưu tiên như sau:

• Chi phí sinh hoạt hàng ngày và các nhu cầu cơ bản.
• Khoản dự phòng 3-6 tháng.
• 10% dành cho tích lũy dài hạn (bảo hiểm hoặc tiết kiệm).
• 10% dành cho đầu tư (chứng khoán, vàng, v.v.).

Do đó, mỗi khi có thu nhập, không nên đầu tư toàn bộ vào thị trường chứng khoán, ngay cả khi có cơ hội tốt. Tránh vay tiền để đầu tư, vì khi bạn chưa có kinh nghiệm, rủi ro thua lỗ và nợ nần có thể gia tăng sau này.

Đừng bỏ lỡ cơ hội đầu tư chỉ vì không có nhiều tiền. Chỉ cần một số tiền nhỏ cũng có thể làm bạn bắt đầu thị trường chứng khoán.

Xác định mức độ chịu rủi ro để lựa chọn mục tiêu đầu tư phù hợp

Rủi ro là một trong những yếu tố quan trọng trong quá trình đầu tư chứng khoán. Khi bạn sẵn lòng đầu tư, hãy xác định khả năng chịu rủi ro của mình.

Giả sử giá cổ phiếu bạn đang nắm giữ đang giảm. Bạn có thể:

• Bán ra để đề phòng giảm giá?
• Mua thêm để tận dụng cơ hội lợi nhuận khi giá tăng?

Nếu bạn chọn lựa chọn A, có nghĩa là bạn có mức độ chịu rủi ro thấp và nên lựa chọn các sản phẩm chứng khoán ít rủi ro như trái phiếu hoặc quỹ mở.

Nếu bạn chọn lựa chọn B, có nghĩa là bạn có mức độ chịu rủi ro cao hơn và nên cân nhắc các sản phẩm có rủi ro cao nhưng cũng có tiềm năng sinh lợi cao như cổ phiếu.

Để xác định mức độ chịu rủi ro chính xác hơn, hãy xem xét thu nhập, mức sống và tâm lý trước rủi ro của bản thân.

Nắm vững kiến thức cơ bản

Ngoài ra, việc nắm vững kiến thức cơ bản về các sản phẩm chứng khoán cũng rất quan trọng.

Các sản phẩm chứng khoán phổ biến bao gồm:

• Cổ phiếu: Rủi ro cao, đòi hỏi hiểu biết về báo cáo tài chính và các chỉ số tài chính. Lợi nhuận đến từ việc mua rẻ bán đắt và cổ tức (nếu có).
• Quỹ mở: Rủi ro thấp hơn do có sự đa dạng hóa vốn. Lợi nhuận đến từ chênh lệch giá mua bán và cổ tức (nếu có).
• Trái phiếu: Rủi ro thấp hơn nhiều so với cổ phiếu và quỹ mở, có thu nhập định kỳ từ lãi suất.

Nắm vững kiến thức cơ bản về các sản phẩm chứng khoán cũng rất quan trọng (Nguồn: Đầu tư từ đâu)

Những bước cơ bản khi đầu tư chứng khoán

Bước 1: Tìm hiểu về nơi mua chứng khoán

Có 3 phương thức chính để mua chứng khoán:

• Mua trực tiếp tại công ty phát hành hoặc công ty quản lý quỹ.
• Mua qua các công ty môi giới trực tuyến như SSI, Mitrade, VPS, và nhiều hơn nữa.
• Mua chứng khoán qua người môi giới chứng khoán.

Mua trực tiếp từ công ty phát hành có thể giảm chi phí giao dịch nhưng không tiện lợi và lựa chọn không nhiều như khi mua qua các công ty môi giới trực tuyến.

Các công ty môi giới đáng tin cậy thường cung cấp nền tảng giao dịch trực tuyến, đảm bảo sự thuận tiện từ điện thoại hoặc máy tính. Đây là lựa chọn phổ biến nhất, và nên so sánh các loại phí giao dịch để chọn công ty phù hợp nhất.

Người môi giới chứng khoán có thể cung cấp dịch vụ và tư vấn chuyên môn, nhưng thường đi kèm với phí dịch vụ.

Bước 2: Thiết lập tài khoản giao dịch chứng khoán

Sau khi chọn công ty môi giới, bạn sẽ cần tạo tài khoản giao dịch chứng khoán trực tuyến theo hướng dẫn của họ.

Quy trình đăng ký bao gồm:

- Căn cước, chứng minh nhân dân hoặc hộ chiếu.

- Tài khoản ngân hàng.

- Email cá nhân để đăng ký.

Một số ngân hàng cũng cung cấp nền tảng môi giới chứng khoán để dễ dàng chuyển khoản khi mua bán chứng khoán.

Hãy giữ mật khẩu và email đăng ký cẩn thận để đảm bảo an toàn trong giao dịch.

Bước 3: Chọn sản phẩm chứng khoán

Ban đầu, bảng giá chứng khoán có thể phức tạp với nhiều màu sắc, nhưng mỗi màu có ý nghĩa riêng:

- Màu vàng: Giá tham chiếu.

- Màu xanh lam: Giá khớp lệnh cao hơn giá tham chiếu.

- Màu đỏ: Giá khớp lệnh thấp hơn giá tham chiếu.

- Màu tím: Giá trần.

- Màu xanh lá cây: Giá sàn.

Khi giá tăng so với ngày trước, bạn sẽ thấy màu xanh lam và tím. Khi giá giảm, bạn sẽ thấy màu đỏ và xanh lá cây.

Ngoài ra, có các chỉ số thị trường như VN-Index, VN30-Index, VNXAllshare, HNX-Index, HNX30-Index, và UPCOM.

Lựa chọn sản phẩm chứng khoán và quyết định mua là tùy thuộc vào khả năng chịu rủi ro và kiến thức của bạn về chứng khoán.

Bước 4: Xác định số lượng mua

Số lượng mua phụ thuộc vào số vốn và lô giao dịch:

- Sàn HNX bán lô chẵn là 100, sàn TP.HCM bán lô lẻ là 10.

- Số vốn cần có = giá mỗi lô x số lượng + phí giao dịch.

Thường, số vốn cho mỗi lô dao động từ một vài trăm đến vài triệu đồng.

Bước 5: Đặt lệnh

Có 2 cách đặt lệnh:

• Limit Orders: Tự đưa ra mức giá, lệnh mua được thực hiện khi giá đạt mức đó.
• Market Orders: Mua với giá thị trường, lệnh mua được thực hiện ngay lập tức.

Lựa chọn cách đặt lệnh phụ thuộc vào chiến lược giao dịch của bạn.

Một vài câu hỏi thường gặp khi mới bắt đầu đầu tư chứng khoán

 Tôi cần bao nhiêu tiền để có thể bắt đầu đầu tư chứng khoán?

Số tiền cần để bắt đầu đầu tư chứng khoán có thể thấp hoặc cao tùy thuộc vào mức độ rủi ro bạn mong muốn và chiến lược đầu tư của bạn. Thông thường, bạn có thể bắt đầu với một số tiền nhỏ, nhưng đảm bảo rằng bạn có một quỹ dự trữ cho các chi phí cơ bản và khẩn cấp trước khi đầu tư.

Tôi cần kiến thức gì trước khi đầu tư chứng khoán?

Trước khi đầu tư chứng khoán, bạn cần hiểu cơ bản về thị trường chứng khoán, các loại sản phẩm chứng khoán, cách đọc biểu đồ và các chỉ số thị trường, cũng như các chiến lược đầu tư cơ bản.

Làm thế nào để định giá một công ty khi mua cổ phiếu?

Có nhiều cách để định giá một công ty khi mua cổ phiếu, bao gồm phân tích cơ bản (P/E, P/B, P/S) và phân tích kỹ thuật (đồ thị giá cổ phiếu, các xu hướng thị trường). Bạn cũng cần nghiên cứu về công ty, hiểu về hoạt động kinh doanh, tài chính và triển vọng tương lai của họ.

Làm thế nào để quản lý rủi ro khi đầu tư chứng khoán?

 Quản lý rủi ro là điều quan trọng tất yếu để bảo vệ vốn đầu tư của bạn. Điều này có thể đạt được bằng cách đánh giá khả năng chịu rủi ro của bạn, đa dạng hóa danh mục đầu tư, sử dụng lệnh dừng lỗ và lập kế hoạch đầu tư dựa trên mục tiêu cụ thể và hạn mức rủi ro của bạn.

Tham khảo ngay iCopy của TCBS (Techcom Securities)

iCopy là một nền tảng đầu tư cộng đồng tại TCBS (Techcom Securities), và đây là một công cụ hữu ích cho các nhà đầu tư cá nhân. Dưới đây là một số thông tin về iCopy:

Chức năng của iCopy -  TCBS như sau:

Sao chép giao dịch: iCopy cho phép người dùng tự động sao chép các giao dịch của một iTrader (nhà đầu tư tài năng) mà họ đã chọn lựa. Khi iTrader đặt lệnh và thực hiện giao dịch (mua hoặc bán) chứng khoán thành công, iCopier (người sử dụng iCopy) sẽ tự động sao chép theo các lệnh đó.

Về sản phẩm áp dụng, iCopy hiện đang được áp dụng đối với hai loại sản phẩm:

• iCopy cơ sở: Áp dụng cho giao dịch cổ phiếu.
• iCopy phái sinh: Áp dụng cho giao dịch chứng khoán phái sinh.

Lợi ích của iCopy -  TCBS như sau:

• Giúp người bận rộn và không chuyên về chứng khoán có thể đầu tư dễ dàng.
• Cho phép người dùng theo chân các nhà đầu tư tài năng (iTrader) để hạn chế rủi ro và tăng lợi nhuận.
• Linh hoạt lựa chọn và thay đổi iTrader bất kỳ lúc nào.
• Trải nghiệm dễ dàng chỉ với một nút "Sao chép".

iCopy là một nền tảng đầu tư cộng đồng tại TCBS (Techcom Securities) (Nguồn: TCBS)

Tóm lại, đầu tư chứng khoán là một kênh đầu tư hiệu quả nhưng cũng đi kèm với rủi ro. Việc chuẩn bị kỹ lưỡng về kiến thức, tâm lý và tài chính là điều kiện tiên quyết để bạn gặt hái thành công. Hy vọng bài viết này đã cung cấp cho bạn những thông tin hữu ích để bắt đầu hành trình đầu tư của mình.

Xem thêm

iBuy Opendoor định giá bất động sản dựa trên cơ sở nào?

Mô hình iBuy Opendoor được vận hành như thế nào?