Bật mí một số chiến lược đầu tư cổ phiếu phổ biến tại Việt Nam

Trong lĩnh vực tài chính đầu tư, cổ phiếu được xem là một trong những sản phẩm đầu tư phổ biến tại Việt Nam. Để thành công trong lĩnh vực này, nhà đầu tư cần phải áp dụng những chiến lược phù hợp. Bài viết này sẽ bật mí một số chiến lược đầu tư cổ phiếu hiệu quả hiện nay, giúp bạn có thể đạt được lợi nhuận cao hơn khi đầu tư vào sản phẩm này.

Tìm hiểu tổng quan về đầu tư cổ phiếu

Cổ phiếu đại diện cho một phần quyền sở hữu trong doanh nghiệp, được phát hành và giao dịch trên thị trường chứng khoán. Khi bạn sở hữu cổ phiếu của một công ty, bạn không chỉ đóng góp vốn vào công ty mà còn có quyền lợi và lợi ích từ các hoạt động kinh doanh của công ty đó. Từ đó, bạn trở thành một cổ đông của công ty, có quyền tham gia vào quyết định và là một phần chủ sở hữu của doanh nghiệp.

Như vậy, đầu tư cổ phiếu là việc mua và sở hữu cổ phiếu của một công ty cụ thể thông qua thị trường chứng khoán, với hy vọng có lợi nhuận từ việc tăng giá cổ phiếu và/hoặc việc nhận cổ tức từ công ty đó. Đây là một trong những hình thức đầu tư phổ biến và có tiềm năng sinh lợi nhuận cao, nhưng cũng đi kèm với rủi ro tương ứng.

Đầu tư cổ phiếu là một trong những hình thức đầu tư phổ biến (Nguồn: Prudential)

Tài chính đầu tư: Năm chiến lược đầu tư cổ phiếu phổ biến tại Việt Nam hiện nay

Đầu tư cổ phiếu dựa vào việc nhận cổ tức

Chiến lược đầu tư cổ phiếu dựa vào việc nhận cổ tức là một lựa chọn phổ biến của nhiều nhà đầu tư dài hạn, nhằm tăng lợi suất từ khoản đầu tư của họ. Công ty thường chi trả cổ tức thông qua hai hình thức chính: bằng tiền mặt hoặc bằng cổ phiếu.

Một trong những ưu điểm của chiến lược này là sự an toàn và khả năng mang lại thu nhập ổn định từ 3% đến 7% mỗi năm. Tuy nhiên, mỗi khi công ty trả cổ tức, giá cổ phiếu thường sẽ bị điều chỉnh. Vì vậy, đối với những nhà đầu tư ngắn hạn, việc mua cổ phiếu để nhận cổ tức tại thời điểm không phù hợp có thể dẫn đến thua lỗ.

Để thực hiện chiến lược đầu tư nhận cổ tức một cách hiệu quả, nhà đầu tư cần phải lựa chọn các doanh nghiệp có khả năng trả cổ tức ổn định. Điều này đòi hỏi doanh nghiệp phải có cơ cấu dòng tiền tốt, lợi nhuận từ việc trả cổ tức phải đến từ hoạt động kinh doanh cốt lõi của họ, chứ không phải từ lợi nhuận đột biến.

Đầu tư cổ phiếu dựa theo giá trị

Đây là chiến lược mà nhà đầu tư lựa chọn các cổ phiếu có giá trị thị trường hiện tại thấp hơn so với giá trị nội tại hoặc giá trị sổ sách của công ty. Nhà đầu tư tin rằng thị trường thường phản ứng quá mức đối với các tin tức tích cực hoặc tiêu cực về công ty, dẫn đến sự biến động giá cổ phiếu không phản ánh đúng yếu tố cơ bản của công ty.

Bằng cách tập trung vào giá trị nội tại của doanh nghiệp, nhà đầu tư giảm thiểu ảnh hưởng của tâm lý đám đông, đồng thời giảm thiểu rủi ro. Tuy nhiên, quá trình định giá một cổ phiếu đòi hỏi sự theo dõi lâu dài và kiến thức chuyên sâu về thị trường chứng khoán. Hơn nữa, nhà đầu tư có thể bỏ lỡ các cơ hội đầu tư vào các cổ phiếu tăng trưởng nếu danh mục của họ chỉ tập trung vào cổ phiếu giá trị.

Nhà đầu tư cần cân nhắc và lựa chọn chiến lược đầu tư phù hợp (Nguồn: Prudential)

Đầu tư lướt sóng cổ phiếu/đầu cơ

Đầu tư lướt sóng là phương thức giao dịch chứng khoán mà nhà đầu tư tận dụng biến động của thị trường trong thời gian ngắn nhằm thu lợi nhuận. Để áp dụng phương pháp này, nhà đầu tư cần phải hiểu biết và thạo các phương pháp phân tích kỹ thuật như chỉ số, biểu đồ giá, khối lượng giao dịch, cũng như sử dụng các công cụ báo động để xác định xu hướng, tình trạng cung cầu trên thị trường.

Với thời gian đầu tư ngắn hạn, nhà đầu tư có thể linh hoạt chuyển đổi vốn vào các danh mục đầu tư khác nhau và thu lợi nhuận cao nếu có phân tích thị trường chính xác để đưa ra quyết định mua bán hợp lý. Tuy nhiên, lợi nhuận cao thường đi đôi với rủi ro lớn vì thị trường luôn biến động không ngừng, chịu ảnh hưởng từ các thông tin và tâm lý của các nhà đầu tư.

Vì vậy, để thực hiện đầu tư lướt sóng, nhà đầu tư cần phải có tâm lý mạnh mẽ, kiểm soát được sự tham lam và nỗi sợ hãi để không bị cuốn theo đám đông, và sẵn sàng cắt lỗ nếu thị trường diễn biến ngược lại so với dự đoán.

Đầu tư dựa theo đà tăng trưởng

Đầu tư theo đà tăng trưởng chiến lược mà nhà đầu tư sẽ mua vào các loại cổ phiếu đang trong giai đoạn tăng trưởng mạnh mẽ, dẫn đầu xu hướng tăng của thị trường. Một trong những nhà đầu tư tiên phong với chiến lược này là William O'Neil, người sử dụng phương pháp đầu tư Canslim.

Mặc dù phương pháp này có thể mang lại lợi nhuận lớn cho nhà đầu tư, nhưng luôn tiềm ẩn rủi ro cao và không phù hợp cho nhà đầu tư dài hạn.

Khi thực hiện chiến lược này, nhà đầu tư cần chú ý không mua vào dựa trên cảm tính mà phải có kiến thức vững về phân tích cơ bản và phân tích kỹ thuật để xác định xu hướng, chọn lựa cổ phiếu phù hợp. Hơn nữa, đầu tư cần tuân thủ kỷ luật và đa dạng hóa danh mục đầu tư để giảm thiểu rủi ro cao.

Đầu tư thụ động thông qua Quỹ chỉ số (ETF) / Quỹ mở

Đầu tư thụ động là một hình thức mà nhà đầu tư tối ưu hóa lợi nhuận bằng cách giảm thiểu việc mua và bán trực tiếp, thay vào đó, họ ủy quyền việc quản lý và đầu tư cho các quỹ. Các quỹ này sử dụng vốn được ủy thác để đầu tư vào nhóm chỉ số cổ phiếu phổ biến như VN30, VN100, VNX50.

Việc đầu tư thông qua quỹ ETF có phí quản lý thấp, ít rủi ro và giao dịch tiện lợi. Tuy nhiên, ETF thường tập trung vào các công ty có vốn hóa lớn trên thị trường, bỏ qua cơ hội tăng trưởng của các cổ phiếu quy mô nhỏ hơn, dẫn đến lợi nhuận không cao.

Bên cạnh đó, nếu muốn có lợi nhuận hấp dẫn mà không cần phải đầu tư một số vốn lớn, nhà đầu tư có thể tham gia mua chứng chỉ quỹ, hay còn gọi là quỹ mở. Tham gia đầu tư vào quỹ mở, nhà đầu tư không cần phải có kiến thức sâu về ngành hoặc một lượng vốn lớn, vẫn có thể tham gia một cách hiệu quả.

Đầu tư thụ động là hình thức ủy quyền việc quản lý và đầu tư cho các quỹ (Nguồn: Prudential)

Trong lĩnh vực tài chính đầu tư, sự hiểu biết về các chiến lược đầu tư cổ phiếu là vô cùng quan trọng. Áp dụng những chiến lược này một cách thông minh và linh hoạt sẽ giúp nhà đầu tư tối ưu hóa cơ hội sinh lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro. Dù là đầu tư dài hạn, lướt sóng, hay thụ động qua quỹ, những chiến lược này sẽ là chìa khóa cho sự thành công trên con đường đầu tư cổ phiếu tại Việt Nam.

Xem thêm

Có nên đầu tư vào chung cư năm 2024? Chuyên gia chia sẻ lời khuyên đắt giá

Dư 60 triệu đồng/tháng: Nên chọn loại bất động sản nào để đầu tư?