Những lưu ý quan trọng khi chọn công ty quản lý quỹ

Trong bối cảnh thị trường tài chính ngày càng phát triển, các nhà đầu tư cá nhân và tổ chức thường tìm đến các công ty quản lý chứng chỉ quỹ để xây dựng chiến lược đầu tư và quản lý tài sản hiệu quả. Tuy nhiên, để lựa chọn được một đối tác đáng tin cậy, bạn cần nắm rõ những tiêu chí và yếu tố quan trọng từ uy tín, năng lực quản lý đến các dịch vụ mà công ty cung cấp. 

Uy tín và kinh nghiệm của công ty quản lý quỹ

Dưới đây là những yếu tố quan trọng giúp nhà đầu tư đưa ra quyết định dựa trên uy tín và kinh nghiệm công ty, đảm bảo rằng phù hợp với mục tiêu, khả năng tài chính và khẩu vị rủi ro cá nhân. 

Kiểm tra giấy phép hoạt động

Một trong những yếu tố đầu tiên cần xem xét khi đánh giá công ty quản lý quỹ là giấy phép hoạt động. Nhà đầu tư cần đảm bảo rằng công ty quản lý quỹ đã được cấp giấy phép hoạt động hợp pháp từ Ủy ban Chứng khoán Nhà nước. Đây là cơ quan có thẩm quyền tại Việt Nam chịu trách nhiệm giám sát và quản lý các hoạt động của thị trường chứng khoán. 

Việc có giấy phép hoạt động không chỉ đảm bảo tính pháp lý mà còn thể hiện cam kết của công ty trong việc tuân thủ các quy định về tài chính và chứng khoán.

Đánh giá lịch sử hoạt động

Lịch sử hoạt động lâu dài và uy tín trong ngành tài chính là yếu tố quan trọng tiếp theo bạn cần xem xét. Một công ty quản lý chứng chỉ quỹ uy tín thường có đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm, am hiểu sâu sắc về thị trường. Những chuyên gia này chịu trách nhiệm nghiên cứu và đưa ra các quyết định đầu tư chuyên nghiệp, bao gồm việc lựa chọn các loại chứng khoán để đưa vào danh mục đầu tư.

Lịch sử hoạt động lâu dài và uy tín trong ngành tài chính là yếu tố quan trọng khi chọn công ty quản lý quỹ (Ảnh: AzFin)

Tại Việt Nam, các công ty quản lý quỹ được thành lập và hoạt động theo Luật Chứng khoán, thực hiện các nghiệp vụ như tư vấn và quản lý các quỹ đầu tư chứng khoán, cũng như quản lý các danh mục đầu tư chứng khoán. Một công ty quản lý quỹ với bề dày kinh nghiệm và kết quả hoạt động tốt sẽ mang lại sự an tâm cho nhà đầu tư.

Phí quản lý và các chi phí khác trong đầu tư chứng chỉ quỹ

Khi tham gia đầu tư vào các chứng chỉ quỹ, nhà đầu tư cần quan tâm đến các loại phí và chi phí liên quan. Những khoản phí này không chỉ ảnh hưởng đến lợi nhuận đầu tư mà còn là yếu tố quan trọng để đánh giá tính hợp lý khi chọn quỹ đầu tư. Dưới đây là các loại phí phổ biến và những điều cần lưu ý.

Phí quản lý quỹ

Phí quản lý quỹ là khoản phí mà quỹ đầu tư phải trả định kỳ cho công ty quản lý quỹ để họ cung cấp dịch vụ quản lý và vận hành quỹ.

• Cách tính phí: Phí được tính dựa trên một tỷ lệ phần trăm của giá trị tài sản ròng (NAV) của quỹ. Tỷ lệ này thường được quy định trong Bản cáo bạch và Điều lệ quỹ.
• Thời gian thanh toán: Phí quản lý được tính trên cơ sở năm nhưng thường được thanh toán định kỳ theo tháng.
• Ý nghĩa: Phí quản lý quỹ phản ánh chi phí liên quan đến việc sử dụng đội ngũ chuyên gia, nghiên cứu và ra quyết định đầu tư để tối ưu hóa lợi nhuận cho nhà đầu tư.

Phí giao dịch và phí rút tiền

Ngoài phí quản lý, nhà đầu tư còn phải chịu thêm các khoản phí giao dịch và phí rút tiền khi tham gia hoặc rút vốn khỏi quỹ đầu tư.

Phí giao dịch:

• Phí được tính khi nhà đầu tư thực hiện mua hoặc bán chứng chỉ quỹ.
• Tùy vào từng công ty quản lý quỹ, mức phí có thể khác nhau và thường dao động trong một khoảng phần trăm nhỏ của giá trị giao dịch.

Phí rút tiền:

• Phí rút tiền được tính khi nhà đầu tư rút vốn khỏi quỹ trước một khoảng thời gian tối thiểu quy định (thường gọi là thời gian giữ vốn).
• Mức phí này thường cao hơn đối với các giao dịch rút tiền sớm nhằm khuyến khích nhà đầu tư duy trì vốn lâu dài.

Lưu ý quan trọng: Nhà đầu tư nên so sánh mức phí giao dịch và phí rút tiền của các công ty quản lý quỹ khác nhau để lựa chọn nơi có chi phí hợp lý nhất. Phí thấp hơn sẽ giúp giảm thiểu tác động tiêu cực đến lợi nhuận đầu tư.

Dịch vụ và hỗ trợ khách hàng

Khi lựa chọn một công ty quản lý quỹ, dịch vụ và hỗ trợ khách hàng là một trong những yếu tố quan trọng quyết định trải nghiệm của nhà đầu tư. Một công ty quản lý  chứng chỉ quỹ uy tín không chỉ cung cấp các sản phẩm tài chính chất lượng mà còn mang lại dịch vụ hỗ trợ chuyên nghiệp, minh bạch và phù hợp với nhu cầu của từng nhà đầu tư.

Dịch vụ và hỗ trợ khách hàng là yếu tố quan trọng khi chọn công ty quản lý quỹ (Ảnh: Zalo Pay)

Hỗ trợ khách hàng chuyên nghiệp

Đội ngũ hỗ trợ khách hàng là cầu nối quan trọng giữa nhà đầu tư và công ty quản lý quỹ. Nhà đầu tư nên ưu tiên lựa chọn công ty có đội ngũ nhân viên hỗ trợ tận tình, sẵn sàng giải đáp thắc mắc và tư vấn kịp thời. Một số tiêu chí để đánh giá chất lượng hỗ trợ khách hàng như sau:

• Tính chuyên nghiệp: Nhân viên cần có kiến thức sâu rộng về các sản phẩm quỹ và sẵn sàng giải đáp mọi câu hỏi của nhà đầu tư.
• Khả năng đáp ứng: Thời gian phản hồi nhanh chóng và hỗ trợ tận nơi (nếu cần) là dấu hiệu của một công ty có dịch vụ tốt.
• Kênh liên lạc đa dạng: Công ty cần cung cấp nhiều kênh giao tiếp như hotline, email, chatbot và văn phòng giao dịch trực tiếp để nhà đầu tư dễ dàng liên hệ.

Công cụ và báo cáo minh bạch

Công ty quản lý chứng chỉ quỹ uy tín phải cung cấp các công cụ minh bạch và báo cáo đầy đủ giúp nhà đầu tư theo dõi hiệu quả đầu tư. Một số yếu tố cần quan tâm:

Công cụ theo dõi hiệu quả quỹ:

• Các công cụ trực tuyến như ứng dụng di động hoặc nền tảng web giúp nhà đầu tư dễ dàng kiểm tra hiệu suất danh mục đầu tư bất kỳ lúc nào.
• Hệ thống hiển thị thông tin theo thời gian thực (real-time) giúp cập nhật giá trị tài sản ròng (NAV) và biến động thị trường.

Báo cáo tài chính minh bạch:

• Công ty cần cung cấp báo cáo định kỳ (hàng tháng, hàng quý hoặc hàng năm) về hiệu quả đầu tư, cơ cấu danh mục và các chi phí liên quan.
• Báo cáo phải rõ ràng, dễ hiểu và tuân thủ các quy định pháp luật.

Một số dịch vụ của các công ty quản lý quỹ

Dưới đây là các ví dụ cụ thể về dịch vụ và hỗ trợ khách hàng của một số công ty quản lý quỹ uy tín tại Việt Nam.

Dragon Capital

Dragon Capital, hay còn gọi là DCVFM, là công ty quản lý quỹ có bề dày kinh nghiệm lâu nhất tại Việt Nam với hơn 50 chuyên gia đầu tư, hoạt động từ năm 1994. Công ty nổi bật với sự đa dạng trong các sản phẩm quỹ, từ quỹ cân bằng (DCDS), quỹ tăng trưởng (DCBC) đến quỹ an toàn (DCIP và DCBF).

Dragon Capital không chỉ cung cấp các sản phẩm tài chính chất lượng mà còn sở hữu đội ngũ hỗ trợ khách hàng chuyên nghiệp, luôn sẵn sàng tư vấn và giải đáp thắc mắc của nhà đầu tư. Ngoài ra, công ty cung cấp các công cụ trực tuyến như ứng dụng và trang web để nhà đầu tư dễ dàng theo dõi danh mục đầu tư của mình.

Mức biểu phí dịch vụ tại Dragon Capital cập nhật tháng 1/2025 (Nguồn: Dragon Captiptal)

Vietcap

Vietcap là một trong những công ty dịch vụ tài chính hàng đầu tại Việt Nam, luôn đồng hành cùng khách hàng trên hành trình đầu tư và phát triển thịnh vượng. Được thành lập vào tháng 11 năm 2007 với vốn điều lệ ban đầu 360 tỷ đồng, Vietcap nhanh chóng khẳng định vị thế trên thị trường tài chính Việt Nam. 

Trong giai đoạn đầu hoạt động, công ty đã mở rộng phạm vi bằng việc thành lập chi nhánh tại Hà Nội, mang dịch vụ tài chính chất lượng cao đến gần hơn với khách hàng khu vực miền Bắc. Song song với sự phát triển về quy mô, Vietcap không ngừng đổi mới công nghệ để nâng cao trải nghiệm của khách hàng. Các nền tảng như Vietcap Mobile App và Vietcap Trading ra đời đã hỗ trợ khách hàng giao dịch mọi lúc mọi nơi, giúp việc quản lý danh mục đầu tư trở nên thuận tiện và hiệu quả hơn.

Trải qua hơn một thập kỷ hoạt động, Vietcap đã đạt được nhiều giải thưởng danh giá trong ngành tài chính, khẳng định uy tín và chất lượng dịch vụ. Công ty tự hào nhận được sự công nhận từ Alpha Southeast Asia với 13 năm liên tiếp đạt giải thưởng, 6 năm được vinh danh bởi Finance Asia và 11 năm liên tiếp ghi dấu ấn tại The Asset Asian Awards.

Mức biểu phí dịch vụ tại Vietcap cập nhật tháng 1/2025:

VinaCapital

VinaCapital là công ty quản lý quỹ lớn nhất Việt Nam với 21 năm kinh nghiệm, thuộc Tập đoàn VinaCapital. Công ty có mạng lưới nhân sự rộng lớn tại TP.HCM, Hà Nội và Singapore. Các quỹ đầu tư của VinaCapital như Quỹ tăng trưởng (VEOF, VESAF), Quỹ cân bằng (VIBF) và Quỹ an toàn (VFF), đều được thiết kế để đáp ứng nhu cầu đa dạng của nhà đầu tư. 

VinaCapital cung cấp dịch vụ hỗ trợ khách hàng chuyên nghiệp, với hệ thống chăm sóc toàn diện, từ hỗ trợ đầu tư đến các công cụ trực tuyến giúp theo dõi và quản lý danh mục đầu tư. Báo cáo tài chính định kỳ của công ty cũng rất rõ ràng và minh bạch, giúp nhà đầu tư dễ dàng đánh giá hiệu quả của quỹ.

Mức biểu phí dịch vụ tại VinaCapital cập nhật tháng 1/2025 đối với quỹ VDEF:

Việc chọn một công ty quản lý chứng chỉ quỹ phù hợp là quyết định quan trọng, ảnh hưởng trực tiếp đến hiệu quả đầu tư và sự an toàn của tài sản. Hy vọng rằng những lưu ý được đề cập trong bài viết sẽ giúp bạn dễ dàng hơn trong việc đánh giá và lựa chọn đối tác đồng hành đáng tin cậy. 

Xem thêm

Pháp luật quy định chứng chỉ quỹ ở Việt Nam như thế nào?

Chứng chỉ quỹ Dragon Capital có gì đặc biệt? Hướng dẫn đầu tư chi tiết