Nhà đầu tư cá nhân được phép ủy thác quản lý tài khoản cho công ty chứng khoán những nội dung nào?

Hỏi: Nhà đầu tư cá nhân được phép ủy thác quản lý tài khoản cho công ty chứng khoán những nội dung nào?

Giải đáp: 

Các công ty chứng khoán chỉ có thể thực hiện đầu tư thay cho khách hàng trong trường hợp nhận được ủy thác theo quy định của pháp luật. Theo khoản 2 Điều 19 Thông tư 121/2020/TT-BTC, khách hàng có quyền ủy thác:

“2. Ủy quyền bao gồm các nội dung sau:

1. Loại chứng khoán giao dịch;
2. Khối lượng mua, bán tối đa đối với từng loại chứng khoán;
3. Giá trị tối đa cho mỗi lệnh giao dịch;
4. Tổng giá trị giao dịch tối đa trong 1 ngày;
5.  Phương thức giao dịch, loại lệnh giao dịch.  

3. Công ty chứng khoán có trách nhiệm tổng hợp các thông tin về năng lực tài chính, thời hạn đầu tư, mục tiêu đầu tư, mức độ rủi ro chấp nhận được, danh mục đầu tư (nếu có) và các yêu cầu khác của khách hàng trước khi ký hợp đồng. Nếu khách hàng không cung cấp thông tin đầy đủ hoặc cung cấp thông tin không chính xác, công ty chứng khoán có quyền từ chối ký  hợp đồng.

4. Hợp đồng sứ mệnh:

a) Thời hạn không quá 01 năm kể từ ngày ký hợp đồng;

b) Hợp đồng ủy thác tối thiểu phải có các nội dung sau:

• Thông tin cơ bản của khách hàng;
•  Thông tin về người môi giới chịu trách nhiệm quản lý tài khoản của khách hàng;
• Nội dung ủy thác tài khoản chứng khoán”

Phạm vi ủy thác quản lý tài khoản của công ty chứng khoán (nguồn: Thịnh Vượng Tài Chính)

Như vậy, theo như luật pháp quy định về phạm vi ủy thác quản lý tài khoản chứng khoán cho khách hàng, có thể tổng hợp những nội dung sau:

(1) Loại chứng khoán được tham gia giao dịch;

(2) Khối lượng mua bán, giao dịch tối đa của từng loại chứng khoán;

(3) Giá trị tối đa cho mỗi lệnh giao dịch;

(4) Tổng giá trị giao dịch tối đa trong ngày giao dịch;

(5) Phương thức và loại lệnh sử dụng trong giao dịch.

Nhà đầu tư cần nắm rõ những thông tin trên để có thể có phương án đầu tư chứng khoán hiệu quả với các công ty môi giới. Hiểu biết các quy định pháp luật cũng giúp nhà đầu tư cá nhân bảo vệ quyền lợi hợp pháp nếu xảy ra tranh chấp với công ty chứng khoán.

Xem thêm 

Nhà đầu tư cá nhân có thể làm gì để giảm thiểu rủi ro khi đầu tư ngoại tệ trong bối cảnh đồng Yên biến động?

Những yếu tố nhà đầu tư cá nhân cần xem xét trước khi xây dựng kế hoạch đầu tư tài chính