Người mới đầu tư lần đầu: 5 lời khuyên từ chuyên gia

Khi mới bước chân vào lĩnh vực đầu tư, hẳn ai cũng sẽ có rất nhiều câu hỏi cần được giải đáp. Đó có thể là thắc mắc nên đầu tư vào lĩnh vực gì, đầu tư bao nhiêu hay chiến lược đầu tư như thế nào? Trong bài viết này, OneHousing sẽ mang đến cho bạn những lời khuyên tài chính đầu tư hữu ích, được gợi ý từ các chuyên gia có kinh nghiệm. 

Nghiên cứu và xác định chính xác lĩnh vực muốn đầu tư 

Trên thị trường hiện nay có rất nhiều lĩnh vực bạn có thể tham gia đầu tư, chẳng hạn: bảo hiểm, chứng khoán hay bất động sản. Nhìn chung, tất cả các lĩnh vực đầu tư đều hướng đến một mục đích chung là kiếm tiền. Tuy nhiên, mỗi lĩnh vực lại có một hình thức đầu tư riêng và mục tiêu lợi nhuận khác nhau. 

Các lĩnh vực đầu tư phổ biến hiện nay (Nguồn: CafeF)

Việc nghiên cứu kỹ lưỡng đặc điểm của từng lĩnh vực sẽ giúp bạn tìm ra đối tượng đầu tư phù hợp nhất, đồng thời xây dựng chiến lược đầu tư hiệu quả. 

Chẳng hạn như với bất động sản, khi nghiên cứu sâu bạn sẽ nhận ra rằng nên mua nhà đất tại các khu vực đang hoặc sắp có dự án quy hoạch, tiềm năng sinh lời sẽ cao hơn.  

Cân đối tài chính cá nhân 

Tình hình tài chính cá nhân là yếu tố quan trọng nhất, ảnh hưởng trực tiếp đến sản phẩm đầu tư bạn có thể lựa chọn. Không phải khi nào đầu tư cũng có lãi ngay, thậm chí bạn còn bị thua lỗ nặng nề nếu không có chiến lược hợp lý. 

Trước khi quyết định đầu tư bạn cần đảm bảo đã để ra một khoản chi phí đủ chi trả cho các nhu cầu thiết yếu của cuộc sống như ăn, mặc, ở, khám chữa bệnh. Chỉ khi có tiền nhàn rỗi, bạn mới nên dùng làm vốn để đầu tư. 

Cân đối tài chính trước khi quyết định đầu tư (Nguồn: Luật ACC)

Tốt nhất, bạn nên lập bảng chi tiêu hàng tháng cụ thể và chi tiết. Việc lập bảng chi tiêu sẽ giúp bạn cân đối tài chính tốt hơn, dễ dàng điều chỉnh ngân sách, biết đâu là những khoản thu chi không cần thiết, từ đó gia tăng vốn đầu tư. 

Ngoài ra, nếu chưa có kinh nghiệm, bạn nên bắt đầu với một số hình thức đầu tư an toàn như gửi tiết kiệm hoặc mua bảo hiểm nhân thọ của những đơn vị uy tín.

Nắm chắc kiến thức cơ bản về tài chính đầu tư

Trước khi tham gia bất cứ một lĩnh vực đầu tư nào, việc nắm rõ kiến thức cơ bản sẽ giúp bạn bắt đầu một cách thuận lợi hơn. Bạn không cần hiểu mọi thứ như một chuyên gia, nhưng ít nhất hãy học cách nghiên cứu xu hướng vận hành của thị trường tài chính để biết đâu là thời điểm đầu tư có lãi. 

“Không đặt tất cả trứng vào một giỏ” là một kiến thức cơ bản khác bạn phải biết khi bước chân vào lĩnh vực đầu tư. Một nhà đầu tư thông minh sẽ không bao giờ đổ toàn bộ vốn liếng của mình vào một sản phẩm duy nhất. Đơn giản là vì nếu thị trường gặp trục trặc, bạn có thể mất trắng. Thay vào đó hãy chia nhỏ số vốn để đầu tư cho nhiều lĩnh vực khác nhau. Nếu không may có rủi ro xảy ra trong một lĩnh vực, bạn vẫn còn tài sản ở các lĩnh vực khác thay thế. 

Đặt mục tiêu đầu tư trong thời gian nhất định

Lên kế hoạch và đặt mục tiêu đầu tư cũng là điều bạn nhất định không được bỏ qua khi tham gia vào thị trường này. Đó có thể là một mục tiêu đầu tư dài hạn, trung hạn hay ngắn hạn. Khi có mục tiêu cụ thể, bạn sẽ biết cách lập kế hoạch để phân bổ nguồn lực tài chính hợp lý hơn. 

Xác định rõ ràng mục tiêu đầu tư (Nguồn: Fmarket) 

Chẳng hạn với mục tiêu đầu tư dài hạn từ 3 năm trở lên, mua bất động sản, cổ phiếu hay trái phiếu sẽ là ý tưởng không tồi. Ngược lại, với mục tiêu ngắn hạn, bạn có thể chọn đầu tư bằng cách mua bảo hiểm nhân thọ hoặc gửi tiết kiệm nhận lãi theo tháng (quý hay năm). 

Tìm kiếm kênh đầu tư danh tiếng và có uy tín trên thị trường

Khi đã nắm trong tay những kiến thức cơ bản và chọn được lĩnh vực đầu tư phù hợp, bước cuối cùng là phải lựa chọn được kênh đầu tư uy tín để gắn bó lâu dài. 

Như đã đề cập ở trên, đầu tư không chỉ có lãi mà còn kèm theo không ít rủi ro. Chọn được kênh đầu tư uy tín trước tiên sẽ đảm bảo mang đến cho bạn các gói đầu tư an toàn. 

Bên cạnh đó, những kênh đầu tư uy tín thường sẽ đội ngũ chuyên viên tư vấn được đào tạo bài bản. Họ sẽ cho bạn nhiều lời khuyên hữu ích cũng như gợi ý các chiến lược hiệu quả với từng giai đoạn biến động của thị trường. Nghĩa là hoạt động đầu tư của bạn sẽ có người hậu thuẫn, từ đó có thể hạn chế tối đa rủi ro và thu về nguồn lợi nhuận tốt nhất. 

Tóm lại, có 5 yếu tố quan trọng mà người mới đầu tư lần đầu nên chú ý, đó là: 

• Xác định chính xác lĩnh vực muốn đầu tư
• Cân đối tài chính hợp lý 
• Trang bị cho bản thân những kiến thức đầu tư cơ bản 
• Đặt mục tiêu đầu tư rõ ràng 
• Đặt niềm tin vào những kênh đầu tư uy tín, có tên tuổi trên thị trường

Hy vọng thông qua những chia sẻ của OneHousing trong bài, bạn sẽ sớm xây dựng được lộ trình đầu tư phù hợp cho bản thân. 

Bài viết chỉ mang tính chất tham khảo,  OneHousing không chịu trách nhiệm về những trường hợp tự ý áp dụng mà không có sự tư vấn của Pro Agent.

Xem thêm:

Phân bổ 800 triệu thế nào để tăng lợi nhuận khi đầu tư?

Nếu có nguồn vốn ít nên chọn loại hình bất động sản nào để đầu tư bền vững?