Nên mua chứng chỉ quỹ nào? Gợi ý các quỹ uy tín tại Việt Nam

Việc đầu tư vào các quỹ mở thông qua chứng chỉ quỹ đang trở thành lựa chọn hấp dẫn với nhiều nhà đầu tư, từ người mới bắt đầu cho đến các chuyên gia tài chính. Tuy nhiên, "nên mua chứng chỉ quỹ nào", "có nên đầu tư chứng chỉ quỹ không" là những câu hỏi mà nhiều người đặt ra trước khi đưa ra quyết định. Liệu đây có phải là kênh đầu tư an toàn và hiệu quả? Bài viết dưới đây sẽ giúp bạn hiểu rõ hơn các yếu tố cần cân nhắc khi lựa chọn quỹ đầu từ và gợi ý 5 quỹ uy tín tại Việt Nam để bạn tham khảo.

Các yếu tố cần cân nhắc khi chọn quỹ đầu tư

Khi tham gia đầu tư vào quỹ mở, việc lựa chọn quỹ phù hợp là bước quan trọng ảnh hưởng trực tiếp đến lợi nhuận của bạn. Dưới đây là các yếu tố cần xem xét trước khi quyết định có nên mua chứng chỉ quỹ hay không:

Mục tiêu đầu tư và khẩu vị rủi ro

• Quỹ đầu tư cổ phiếu: Phù hợp với nhà đầu tư chấp nhận rủi ro cao

• Quỹ đầu tư cổ phiếu chủ yếu đầu tư vào các cổ phiếu niêm yết trên sàn chứng khoán. Với đặc điểm biến động mạnh theo thị trường, loại quỹ này phù hợp với những nhà đầu tư có mục tiêu gia tăng tài sản nhanh chóng và sẵn sàng đối mặt với rủi ro.
• Ưu điểm: Tiềm năng sinh lời lớn trong dài hạn.
• Nhược điểm: Rủi ro cao.
• Ví dụ: Các quỹ như Techcom TCEF hay VINACAPITAL-VESAF thường được nhiều nhà đầu tư lựa chọn.
• Quỹ đầu tư trái phiếu: Phù hợp với nhà đầu tư tìm kiếm sự ổn định
• Loại quỹ này tập trung vào các trái phiếu của các tổ chức, chính phủ hoặc doanh nghiệp. Đây là lựa chọn tối ưu cho những nhà đầu tư tìm kiếm sự an toàn và thu nhập đều đặn từ lãi suất trái phiếu.
• Ưu điểm: Biến động thấp, rủi ro thấp hơn cổ phiếu.
• Nhược điểm: Tỷ suất lợi nhuận thấp hơn so với quỹ cổ phiếu.
• Ví dụ: Quỹ đầu tư trái phiếu TCBF hay VINACAPITAL-VFF (Quỹ trái phiếu VinaCapital) được đánh giá cao về độ an toàn và hiệu quả.
• Quỹ hỗn hợp: Dành cho nhà đầu tư tìm kiếm sự cân bằng giữa rủi ro và lợi nhuận
• Quỹ hỗn hợp kết hợp đầu tư vào cả cổ phiếu và trái phiếu, mang lại sự cân bằng giữa rủi ro và lợi nhuận. Đây là lựa chọn tốt cho những người muốn tăng trưởng tài sản nhưng vẫn bảo toàn được một phần vốn đầu tư.
• Ưu điểm: Tối ưu hóa rủi ro, đa dạng hóa danh mục đầu tư.
• Nhược điểm: Tỷ suất sinh lời trung bình.
• Ví dụ: BVFED (Quỹ đầu tư cổ phiếu năng động Bảo Việt).

Các loại quỹ đầu tư có sự khác biệt về mục tiêu và chiến lược phát triển (Ảnh: Vietstock)

Hiệu suất của quỹ trong quá khứ

Để biết có nên mua chứng chỉ quỹ nào, khi lựa chọn quỹ đầu tư, bạn cần xem xét lịch sử hiệu suất sinh lời trong 1 - 3 năm gần đây. Quỹ nào có hiệu suất sinh lời ổn định qua các giai đoạn biến động của thị trường chứng tỏ khả năng quản lý và có kế hoạch đầu tư hiệu quả.

Phí quản lý và các loại phí khác

Đầu tư vào các quỹ mở thường đi kèm với các khoản phí như: phí quản lý thường niên, phí trả cho ngân hàng giám sát, phí thực hiện giao dịch chứng chỉ quỹ thuế thu nhập phát sinh. Nhà đầu tư nên chọn các quỹ có biểu phí rõ ràng, minh bạch và không quá cao để đảm bảo lợi nhuận không bị ảnh hưởng quá nhiều.

Gợi ý các quỹ uy tín tại Việt Nam

Nếu chưa biết nên mua chứng chỉ quỹ nào, nhà đầu tư hãy tham khảo top 5 quỹ uy tín, sinh lời tốt và đáng mua nhất hiện nay.

Quỹ đầu tư cổ phiếu VEOF 

Thành lập từ ngày 01/07/2014, Quỹ Đầu tư cổ phiếu Hưng Thịnh VinaWealth (VEOF) là quỹ mở cổ phiếu hoạt động theo quy định của Ủy ban Chứng khoán Nhà nước. Quỹ này được giám sát bởi Ngân hàng Standard Chartered, đại lý chuyển nhượng là Trung tâm lưu ký chứng khoán Việt Nam. 

Quỹ VEOF được quản lý chủ động bởi VinaCapital, tập trung đầu tư vào các cổ phiếu có tiềm năng tăng trưởng cao trên thị trường chứng khoán Việt Nam. Chẳng hạn như: cổ phiếu của các doanh nghiệp có vốn hóa lớn và vừa, công ty đầu ngành hoặc có lợi thế cạnh tranh khác biệt,... Đây là quỹ đầu tư cổ phiếu được đánh giá cao nhờ chiến lược đầu tư linh hoạt và hiệu quả quản lý.

Tỷ suất lợi nhuận cập nhật ngày 1/1/2025 (Nguồn: VinaCapital)

Biểu phí và tần suất giao dịch chứng chỉ quỹ (Nguồn: VinaCapital)

Quỹ đầu tư trái phiếu Techcom (TCBF)

Quỹ TCBF được quản lý bởi Techcom Capital, chuyên đầu tư vào trái phiếu doanh nghiệp, chứng chỉ tiền gửi, tiền gửi có kỳ hạn, tiền mặt. Với mức độ rủi ro thấp, đây là quỹ đang dẫn đầu thị trường môi giới trái phiếu và có thế mạnh vượt trội về tư vấn phát hành cho nhiều doanh nghiệp lớn như Vingroup, MasanGroup,....

Lợi nhuận mục tiêu của quỹ là 6%/năm (Nguồn: TCBS)

Quỹ đầu tư trái phiếu Techcom có mức phí giao dịch thấp nhất thị trường (Nguồn: TCBS)

Quỹ hỗn hợp BVFED (quỹ Đầu tư Cổ phiếu Năng động Bảo Việt )

Để giải đáp thắc mắc nên mua chứng chỉ quỹ nào, quỹ hỗn hợp BVFED chắc chắn là một lựa chọn đáng cân nhắc. Quỹ do Bảo Việt Fund quản lý, được giám sát bởi Ủy Ban Chứng Khoán nhà nước và VCB Hội sở chính. Nhà đầu tư dễ dàng tham gia với mức vốn tối thiểu chỉ 1.000.000 đồng và có thể rút vốn hàng tuần.

Đây là quỹ đầu tư kết hợp vào cổ phiếu và trái phiếu, phù hợp với nhà đầu tư muốn đa dạng hóa danh mục, đạt mức thu nhập trung bình và giảm thiểu rủi ro.

Danh mục đầu tư (Nguồn: Bảo Việt Fund)

Hiệu quả đầu tư của quỹ (Nguồn: Bảo Việt Fund)

Quy mô và biểu phí của quỹ (Nguồn: Bảo Việt Fund)

Quỹ VINACAPITAL-VESAF 

Bạn muốn đầu tư trung - dài hạn, kỳ vọng mức sinh lời vượt trội, chịu được biến động của thị trường thì nên mua chứng chỉ quỹ nào? Câu trả lời chính là quỹ mở cổ phiếu VINACAPITAL-VESAF do VinaCapital quản lý. Quỹ này tập trung chủ yếu vào các cổ phiếu niêm yết có vốn hóa vừa và nhỏ, cổ phiếu có giới hạn tỷ lệ sở hữu nước ngoài, đặc biệt là các cổ phiếu đã hết room cho nhà đầu tư nước ngoài.

Kết quả hoạt động của quỹ (Nguồn: VinaCapital)

Biểu phí và thông tin chung về quỹ VINACAPITAL-VESAF (Nguồn: VinaCapital)

Quỹ đầu tư lợi thế cạnh tranh bền vững SSI (SSI-SCA)

Đây là quỹ mở nội địa dành cho nhà đầu tư cá nhân và tổ chức trong nước cũng như nước ngoài. Mục tiêu của quỹ là tăng trưởng giá trị tài sản ròng dài hạn và tạo thu nhập ổn định cho các nhà đầu tư thông qua việc đầu tư vào cổ phiếu của các công ty có lợi thế cạnh tranh bền vững và tài sản có thu nhập cố định.

Kết quả hoạt động của quỹ trong 3 năm so với VN-index (Nguồn: SSIAM)

Hiệu quả đầu tư của quỹ (Nguồn: SSIAM)

Giá dịch vụ (Nguồn: SSIAM)

Cách đánh giá và lựa chọn quỹ phù hợp

Nên mua chứng chỉ quỹ nào không chỉ dựa vào danh tiếng, uy tín hoặc tỷ suất lợi nhuận mà còn cần xem xét các yếu tố khác để đảm bảo quyết định của bạn là sáng suốt. Dưới đây là những tiêu chí quan trọng giúp bạn đánh giá có nên đầu tư chứng chỉ quỹ đó hay không và lựa chọn được quỹ phù hợp:

Tìm hiểu về đội ngũ quản lý quỹ

Đội ngũ quản lý quỹ đóng vai trò quan trọng trong việc đảm bảo hiệu suất và giảm thiểu rủi ro cho quỹ. Một công ty quản lý uy tín với đội ngũ chuyên gia phân tích giàu kinh nghiệm sẽ đưa ra các chiến lược đầu tư linh hoạt, hiệu quả và phù hợp với tình hình thị trường.

Để đánh giá chất lượng đội ngũ quản lý quỹ bạn có thể tìm hiểu về hồ sơ, kinh nghiệm, thành tích của họ trên website của đơn vị. Các công ty như VinaCapital, Techcom Capital, SSIAM thường có đội ngũ chuyên gia hàng đầu và được nhà đầu tư tin chọn.

Nên tìm những công ty có đội ngũ chuyên gia quản lý quỹ giàu kinh nghiệm

Kiểm tra danh mục đầu tư của quỹ

Một quỹ đầu tư tốt cần có danh mục đa dạng để giảm thiểu rủi ro khi thị trường biến động. Quỹ không nên tập trung quá nhiều vào một ngành hoặc một loại tài sản cụ thể.

Nhà đầu tư cần xem xét tỷ lệ phân bổ giữa cổ phiếu, trái phiếu và các tài sản khác. Ví dụ: Một quỹ hỗn hợp nên có tỷ lệ cân bằng giữa cổ phiếu (để tăng trưởng) và trái phiếu (để ổn định). Ngoài ra, quỹ cần công khai danh mục đầu tư và cập nhật định kỳ.

Chẳng hạn:

• Quỹ cổ phiếu VEOF: Tập trung đầu tư vào cổ phiếu có mức tăng trưởng cao nhưng vẫn phân bổ một phần nhỏ vào trái phiếu.
• Quỹ TCBF: Tập trung vào trái phiếu doanh nghiệp nhưng đầu tư đa dạng ở các ngành có mức độ an toàn cao như ngân hàng (chứng chỉ tiền gửi, tiền gửi có kỳ hạn, tiền mặt).

Hy vọng thông tin trên đây đã giúp bạn giải đáp câu hỏi có nên mua chứng chỉ quỹ hay không? Nên mua chứng chỉ quỹ nào? Top 5 quỹ mà bài viết giới thiệu đều có độ uy tín, tốc độ tăng trưởng cao, được quản lý chuyên nghiệp, phù hợp với các nhà đầu tư có mục tiêu và khẩu vị rủi ro khác nhau. 

Tuy nhiên, có nên đầu tư chứng chỉ quỹ hay không còn phụ thuộc vào khả năng tài chính, mục tiêu, lợi nhuận mà bạn kỳ vọng. Hãy dành thời gian tìm hiểu kỹ lưỡng và tham khảo ý kiến từ các chuyên gia tài chính để đưa ra quyết định đúng đắn.

Xem thêm

Pháp luật quy định chứng chỉ quỹ ở Việt Nam như thế nào?

Chứng chỉ quỹ Dragon Capital có gì đặc biệt? Hướng dẫn đầu tư chi tiết