Làm thế nào để áp dụng hiệu quả chiến lược "cưa chân bàn" trong giao dịch tài chính chứng khoán?

Hỏi: Làm thế nào để áp dụng hiệu quả chiến lược "cưa chân bàn" trong giao dịch tài chính chứng khoán?

Giải đáp:

Chiến thuật "cưa chân bàn" hay DCA (dollar-cost averaging) trong giao dịch chứng khoán là cách giảm giá vốn bằng cách mua thêm cổ phiếu khi giá giảm. Tưởng tượng giá vốn ban đầu như một cái bàn có chân cao; khi giá cổ phiếu giảm và nhà đầu tư mua thêm, giá vốn trung bình giảm, làm cho "chân bàn" thấp dần. 

Sau đây là cách áp dụng chiến thuật “cưa chân bàn” để đạt hiệu quả trong giao dịch tài chính đầu tư chứng khoán: 

• Hiểu rõ danh mục cổ phiếu đang đầu tư 

Nhà đầu tư nên nghiên cứu kỹ về danh mục cổ phiếu, bao gồm khả năng sinh lời, phục hồi giá, và tiềm năng phát triển. Cần đánh giá lại các giả định về cổ phiếu và triển vọng công ty. Không nên mua thêm cổ phiếu chỉ vì giá giảm mà không xem xét tình hình thị trường và công ty. Chiến thuật cưa chân bàn chỉ nên áp dụng khi nhà đầu tư xác nắm bắt được tiềm năng tăng trưởng và tình hình nội tại doanh nghiệp. 

Ngoài ra, để thực hiện chiến thuật "cưa chân bàn”, nhà đầu tư cần đáp ứng những điều kiện như: Nắm vững lý thuyết và công cụ phân tích (đồ thị, chỉ báo, lệnh đặt và lệnh khớp); Dành đủ thời gian theo dõi diễn biến giá cổ phiếu trong phiên; Sẵn sàng chấp nhận rủi ro cao.

• Xem xét lại danh mục đầu tư và tập trung vào mục tiêu dài hạn.

Khi thị trường giảm, nhà đầu tư dễ bị cảm xúc chi phối và đưa ra quyết định vội vàng. Điều quan trọng là tránh quyết định cảm tính và tập trung vào mục tiêu dài hạn. Chiến thuật cưa chân bàn có thể hiệu quả trong điều chỉnh tạm thời, nhưng cần linh hoạt điều chỉnh chiến lược trong thị trường giảm giá kéo dài.

Nhà đầu tư nên đánh giá lại phương pháp áp dụng, xem xét liệu nó có còn phù hợp và lựa chọn phương pháp phù hợp hơn. Nếu đã mua cổ phiếu với giá quá cao hoặc ở đỉnh, cần tái cơ cấu danh mục để xử lý tình trạng lỗ.

Khi gặp tình trạng lỗ nhưng vẫn có cổ phiếu tốt, nhà đầu tư có thể tích lũy dài hạn để đạt mục tiêu tương lai. Trong tình trạng thua lỗ, việc tập trung vào dài hạn và kiên nhẫn phân tích là rất quan trọng. Đầu tư vào cổ phiếu chất lượng sẽ giúp phục hồi lợi nhuận trong tương lai.

Hiểu rõ danh mục cổ phiếu đang đầu tư trước khi sử dụng chiến lược “cưa chân bàn” (Ảnh: Vietcap)

Tóm lại, chiến lược “cưa chân bàn” có thể hiệu quả trong thị trường điều chỉnh tạm thời nhưng rủi ro cao nếu xác định sai. Để giảm thiểu rủi ro ở mức tối đa, nhà đầu tư cần chọn thời điểm đầu tư cẩn thận, linh hoạt điều chỉnh chiến lược khi thị trường thay đổi và kiên định với kế hoạch đầu tư bất chấp biến động ngắn hạn.

Xem thêm

Hạn mức vay giao dịch ký quỹ trên bảng giá chứng khoán VNDIRECT là bao nhiêu?

Làm thế nào để đầu tư vào Russell 2000 trong chứng khoán Mỹ?