Làm sao để quản lý danh mục đầu tư cổ phiếu nhanh và hiệu quả trước giai đoạn điều chỉnh thị trường

Quản lý danh mục đầu tư cổ phiếu là kỹ năng cần có với các nhà tài chính đầu tư nếu muốn đạt được thành công trong lĩnh vực này. Vậy trong giai đoạn điều chỉnh thị trường, làm thế nào để quản lý danh mục đầu tư cổ phiếu nhanh và hiệu quả? Dưới đây là một số lưu ý mà nhà đầu tư cần lưu tâm.

Hiểu về danh mục đầu tư

Danh mục đầu tư là tập hợp các tài sản đầu tư mà cá nhân hoặc tổ chức sở hữu, thường bao gồm những loại tài sản như: trái phiếu, cổ phiếu, tiền mặt, quỹ đầu tư, bất động sản và các công cụ tài chính đầu tư khác.

Danh mục đầu tư thường được tạo dựa trên mục tiêu đầu tư và nguồn vốn có sẵn. Vì vậy các nhà tài chính đầu tư có thể sử dụng nhiều phương pháp để xác định cách phân bổ tài sản, bao gồm phân tích cơ bản, phân tích kỹ thuật, định giá tài sản, đánh giá rủi ro.

Danh mục đầu tư là tập hợp nhiều loại tài sản đầu tư (Nguồn ảnh: Fiahub)

Tầm quan trọng của quản lý danh mục đầu tư

Quản lý danh mục đầu tư là việc các nhà tài chính đầu tư cần phải làm để:

• Tối ưu hóa lợi nhuận: Quản lý danh mục đầu tư sẽ đảm bảo tài sản của nhà đầu tư được phân bổ một cách hợp lý và mang lại lợi nhuận tối đa.
• Quản lý rủi ro: Việc phân bổ tài sản vào những lĩnh vực khác nhau và không đặt quá nhiều nguy cơ vào một tài sản duy nhất sẽ giúp nhà đầu tư giảm thiểu thiệt hại khi một danh mục đầu tư gặp khó khăn.
• Đáp ứng mục tiêu đầu tư: Mỗi nhà tài chính đầu tư đều có mục tiêu đầu tư riêng. Quản lý danh mục đầu tư giúp đảm bảo tài sản được phân bổ phù hợp với mục tiêu đầu tư của nhà đầu tư và đáp ứng nhu cầu tài chính cá nhân.
• Theo dõi, đánh giá hiệu suất: Quản lý danh mục đầu tư giúp nhà đầu tư theo dõi và đánh giá hiệu suất của các khoản đầu tư, liệu có đáp ứng mục tiêu hay không. Điều này cho phép nhà đầu tư điều chỉnh danh mục khi cần thiết và tối ưu hóa hiệu suất đầu tư.
• Quản lý sự linh hoạt: Thị trường tài chính thường đầu tư thay đổi liên tục, quản lý danh mục đầu tư sẽ giúp nhà đầu tư thích nghi và nắm bắt cơ hội bằng cách theo dõi thị trường, điều chỉnh danh mục, tận dụng xu hướng mới và tránh rủi ro không mong muốn.

Phương pháp quản lý danh mục đầu tư

Quản lý danh mục đầu tư hiệu quả giúp nhà đầu tư thu lợi nhuận tốt hơn (Nguồn ảnh: SAPP Academy)

Lập danh mục đầu tư có chiến lược

Phương pháp này mang tính ổn định, an toàn và lâu dài. Nhà tài chính đầu tư cần quan tâm đến những mục tiêu, chiến lược cần đạt được trong đầu tư.

Đồng thời, cần có kế hoạch phát triển những kênh trong danh mục. Ngoài ra, phương pháp này cũng yêu cầu nhà đầu tư cần có tầm nhìn để định hướng những kênh sinh lời trong tương lai.

Tạo danh mục đầu tư ngắn hạn

Việc xây dựng những kênh đầu tư ngắn hạn không chỉ giúp nhà đầu tư kiếm được lợi nhuận lớn mà còn giảm thiểu được nhiều rủi ro. Đây được xem là điều kiện đầu tiên giúp nhà đầu tư thiết lập danh mục chính xác, khoa học.

Tạo danh mục đầu tư không biến đổi

Đây là phương pháp quan trọng đối với những nhà tài chính đầu tư dài hạn. Bởi khi tạo dựng danh mục không biến đổi, nhà đầu tư sẽ có nguồn vốn trong dài hạn, đảm bảo được mức độ an toàn.

Hơn nữa, qua đây cũng giúp nhà đầu tư cân đối được danh mục đầu tư vào kênh nào để giữ được lâu, kênh nào nên thay đổi thường xuyên.

Xây dựng danh mục đầu tư linh động

Việc tạo ra danh mục đầu tư linh động, thay đổi linh hoạt khi thị trường biến động sẽ giúp nhà đầu tư dễ dàng điều chỉnh theo xu hướng. Từ đó, nhà đầu tư có thể thay đổi vốn đầu tư, tránh rủi ro và làm tăng thêm lợi nhuận.

Tổng quan thị trường chứng khoán Việt Nam 2023

Thị trường chứng khoán Việt Nam trong năm 2023 trải qua nhiều biến động, tăng giảm đan xen. Tính đến thời điểm 29/12/2023, chỉ số VN-Index đạt 1.129,93 điểm, tăng 12,2% so với cuối năm 2022 và chỉ số HNX-Index đóng cửa ở mức 231,04 điểm, tăng 12,5% so với cuối năm 2022. Đây là mức tăng trưởng tốt so với nhiều nước trong khu vực châu Á.

Tính chung trong cả năm 2023, giá trị giao dịch bình quân đạt 17.579 tỷ đồng/phiên, giảm 12,9% so với bình quân năm 2022. Quy mô vốn hóa và quy mô niêm yết thị trường cổ phiếu tiếp tục tăng so với cuối năm 2022.

Tính đến cuối năm 2023, vốn hóa thị trường cổ phiếu đạt 5.937 nghìn tỷ đồng, tăng 13,6% so với cuối năm 2022. Quy mô niêm yết, đăng ký giao dịch thị trường đạt 2.128 nghìn tỷ đồng, tăng 7,3% so với cuối năm 2022 với 739 cổ phiếu và chứng chỉ quỹ niêm yết trên 2 sở giao dịch chứng khoán, 862 cổ phiếu đăng ký giao dịch trên UPCoM.

Thị trường chứng khoán Việt Nam năm 2023 trải qua nhiều biến động (Nguồn ảnh: Báo điện tử Chính phủ)

Số lượng tài khoản nhà tài chính đầu tư mới tham gia thị trường tiếp tục tăng mạnh. Trong năm 2023, tổng số tài khoản chứng khoán tăng 395.290 so với cuối năm 2022, đưa tổng số lượng tài khoản chứng khoán lên hơn 7,29 triệu, tương đương 7,5% dân số, vượt mức 5% theo mục tiêu được Chính phủ đưa ra.

(Nguồn tin: Nhân dân)

Cách quản lý danh mục đầu tư cổ phiếu khi thị trường điều chỉnh

Mặc dù thị trường chứng khoán có xu hướng tăng dài hạn, nhưng sẽ luôn xảy ra những nhịp điều chỉnh. Trong những giai đoạn điều chỉnh đó, nhà đầu tư không nên vội vàng bán tháo danh mục. Thay vào đó, hãy tập trung quản lý danh mục một cách kỹ càng.

Giữ mức cổ phiếu hợp lý

Một khuyến nghị cho các nhà tài chính đầu tư có nguồn vốn không quá lớn là chỉ nên tập trung vào 3-5 cổ phiếu ở quy mô và mức độ vừa phải. Điều này giúp nhà đầu tư dễ dàng quản lý và theo dõi danh mục của mình.

Điều chỉnh cổ phiếu theo thị trường

Trong trường hợp diễn biến thị trường không thuận lợi, khiến cổ phiếu trong danh mục bị lỗ tạm thời, nhà đầu tư cần có những hành động thực tế:

Thứ nhất, dừng mua thêm cổ phiếu đang bị lỗ. Cần kiểm soát tỷ trọng và số lượng mua mới ở mức thấp.

Thứ hai, phân bổ nguồn lực sang cổ phiếu khác có tiềm năng và tiến hành mua thăm dò.

Thứ ba, nếu cổ phiếu hiện tại không có diễn biến tích cực mà tiếp tục điều chỉnh, thì không vội mua thêm và kiểm soát số lượng mua ở mức ít, dành tiền phân bổ mua thêm ở giai đoạn sau.

Thứ tư, sau khi thị trường thuận lợi hơn, có thể mua thêm cổ phiếu đã mua trước đó đang bị lỗ, giúp chúng quay về mức giá vốn nhanh hơn hoặc có thể chọn cổ phiếu khác có tiềm năng tốt hơn.

Rà soát danh mục đầu tư định kỳ

Quản lý danh mục đầu tư cổ phiếu là cả một quá trình trải nghiệm và rút kinh nghiệm. Định kỳ cuối tuần hoặc hai tuần một lần, nhà đầu tư nên thực hiện rà soát và cơ cấu lại danh mục. Xem xét cổ phiếu nào đang lãi, lỗ để giảm tỷ trọng, bán cổ phiếu lãi, “chia tay” cổ phiếu lỗ trước khi tiến hành đầu tư mới.

Danh mục đầu tư cần được rà soát điều chỉnh định kỳ (Nguồn ảnh: CafeF)

Kiểm soát tâm lý trong giao dịch

Việc giữ vững tâm lý để không bị ảnh hưởng bởi những biến động nhất thời của thị trường là vô cùng quan trọng. Nếu nhà đầu tư đủ kiên nhẫn, tin tưởng vào triển vọng dài hạn của danh mục đầu tư thì những nhịp điều chỉnh như vậy sẽ trở thành cơ hội tốt để tích lũy vị thế.

Bằng cách duy trì một tỷ trọng đầu tư thích hợp, quản lý chi phí giao dịch và không bị ảnh hưởng bởi biến động nhất thời, nhà đầu tư sẽ có nhiều cơ hội để đạt được lợi nhuận trong dài hạn.

Đầu tư chứng khoán an toàn cùng chương trình iCopy của TechcomSecurities

Để hạn chế rủi ro trong đầu tư chứng khoán khi chưa có kinh nghiệm, bạn có thể tham gia vào nền tảng iCopy của TechcomSecurities (TCBS).

iCopy của Techcom Securities cho phép các nhà đầu tư cá nhân tự động sao chép giao dịch từ một nhà đầu tư tài năng mà họ lựa chọn. Sau khi nhấn vào nút "Sao chép", hệ thống sẽ tự động sao chép lại các lệnh giao dịch mỗi khi nhà đầu tư đó thực hiện giao dịch thành công.

Điểm đặc biệt của iCopy là khả năng chọn lựa những iTrader phù hợp từ hệ thống hồ sơ minh bạch trên nền tảng TCInvest. Những hồ sơ này cung cấp thông tin về triết lý đầu tư, hiệu suất, kinh nghiệm, danh mục đầu tư, lịch sử giao dịch, chiến lược đầu tư, được phân loại theo mức độ rủi ro.

Với iCopy của TCBS, bạn có thể đồng hành cùng các nhà đầu tư tài năng, giảm thiểu rủi ro khi đầu tư chứng khoán. Hiện tại iCopy đang áp dụng đối với 2 sản phẩm là cổ phiếu và chứng khoán phái sinh.

Tóm lại, một nhà tài chính đầu tư thông thái sẽ biết cách để quản lý danh mục đầu tư cổ phiếu hiệu quả khi thị trường điều chỉnh. Chỉ cần lên phương pháp và thực hiện một cách khoa học, nhà đầu tư có thể triển khai hiệu quả và đem lại lợi nhuận cho mình.

Xem thêm 

Muốn đầu tư cổ phiếu an toàn cần ghi nhớ 5 phương pháp sau

Hai lựa chọn đầu tư cổ phiếu ngân hàng từ chuyên gia