Điều kiện để trở thành nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp là gì?

Để trở thành nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp, bạn cần đáp ứng nhiều điều kiện quan trọng liên quan đến tài chính và chuyên môn. Việc hiểu rõ các quy định và yêu cầu pháp lý là bước khởi đầu để tham gia thị trường một cách hiệu quả. Trong số những điều kiện yêu cầu, kinh nghiệm đầu tư đóng vai trò then chốt, giúp nhà đầu tư đưa ra được quyết định sáng suốt và tối ưu hóa lợi nhuận.

Điều kiện cần đáp ứng để trở thành nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp

Theo quy định ở khoản 1 Điều 11 Luật Chứng khoán 2019, nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp là những người có năng lực tài chính hoặc trình độ chuyên môn về chứng khoán, bao gồm:

• Ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, tổ chức kinh doanh bảo hiểm, công ty chứng khoán, công ty tài chính, công ty quản lý quỹ đầu tư chứng khoán, công ty đầu tư chứng khoán, quỹ đầu tư chứng khoán, quỹ tài chính nhà nước ngoài ngân sách, tổ chức tài chính quốc tế, và tổ chức tài chính nhà nước được phép mua chứng khoán theo quy định pháp luật liên quan;
• Các công ty có vốn điều lệ đã góp trên 100 tỷ đồng hoặc các tổ chức niêm yết, tổ chức đăng ký giao dịch;
• Những cá nhân có chứng chỉ để hành nghề chứng khoán;
• Cá nhân sở hữu danh mục chứng khoán niêm yết hoặc đăng ký giao dịch có giá trị tối thiểu là 2 tỷ đồng, tại thời điểm công ty chứng khoán xác nhận tư cách là nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp;
• Cá nhân có thu nhập chịu thuế trong năm gần nhất tối thiểu là 1 tỷ đồng, được xác định tư cách là nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp dựa trên hồ sơ khai thuế đã nộp cho cơ quan thuế hoặc chứng từ khấu trừ thuế của tổ chức, cá nhân chi trả.

Vậy nên, một cá nhân muốn trở thành nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp cần đáp ứng một trong các điều kiện sau:

• Có chứng chỉ để hành nghề chứng khoán.
• Sở hữu danh mục chứng khoán niêm yết hoặc đăng ký giao dịch với giá trị tối thiểu 2 tỷ đồng.
• Thu nhập chịu thuế trong năm gần nhất đạt tối thiểu 1 tỷ đồng tính đến thời điểm xác nhận tư cách nhà đầu tư chuyên nghiệp.

Luật Chứng khoán quy định rõ điều kiện để trở thành nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp (Ảnh: Prudential)

Quyền lợi khi trở thành nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp

Khi trở thành nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp, bạn sẽ được hưởng một số đặc quyền ưu tiên hơn so với các nhà đầu tư thông thường khi giao dịch, cụ thể:

• Theo Luật Chứng khoán 2019, có hiệu lực từ ngày 1/1/2021, chỉ có nhà đầu tư chuyên nghiệp mới được quyền mua trái phiếu phát hành riêng lẻ của doanh nghiệp, trong khi nhà đầu tư thông thường chỉ có thể mua trái phiếu phát hành ra công chúng.
• Ngoài ra, theo Luật này, chỉ nhà đầu tư chuyên nghiệp mới được tham gia góp vốn vào quỹ thành viên của doanh nghiệp.

Nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp cần đáp ứng yêu cầu gì về kinh nghiệm đầu tư?

Nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp cần đáp ứng một số yêu cầu về vốn đầu tư, thiết bị hỗ trợ, kinh nghiệm đầu tư vững chắc và hệ thống thông tin đáng tin cậy, cụ thể:

• Vốn đầu tư: Bạn cần một nguồn vốn lớn để phục vụ cho các hoạt động đầu tư. Số vốn này sẽ ảnh hưởng đến giá trị tài sản, quyết định đầu tư, lợi nhuận kỳ vọng và mức độ rủi ro bạn có thể chấp nhận.
• Thiết bị hỗ trợ: Để chuyên nghiệp hóa quá trình đầu tư, bạn cần liên tục cập nhật thông tin thị trường và theo dõi biến động danh mục đầu tư để đưa ra các nhận xét, đánh giá và quyết định đặt lệnh phù hợp. Những thông tin này thường được cập nhật liên tục trên các ứng dụng đầu tư, website tài chính… Vì vậy, việc trang bị ít nhất một thiết bị hỗ trợ như smartphone, máy tính bảng, laptop là rất cần thiết.
• Thông tin chứng khoán: Thông tin là yếu tố quyết định đến hiệu quả của mỗi quyết định đầu tư. Các thông tin chính xác sẽ giúp bạn đưa ra những đánh giá đúng đắn và quyết định đầu tư hiệu quả. Bạn có thể tìm kiếm các nguồn thông tin đáng tin cậy từ nguồn nội bộ, các chuyên trang tài chính, báo chí chính thống hoặc các hội nhóm, cộng đồng đầu tư chuyên nghiệp.
• Kinh nghiệm đầu tư: Bạn phải có kinh nghiệm vững chắc về đầu tư chứng khoán. Kiến thức này giúp bạn cập nhật thông tin nhanh chóng, phân tích thông tin và thị trường để đưa ra quyết định chính xác. Hơn nữa, thị trường luôn thay đổi, có nhiều người tham gia, nhiều mã chứng khoán mới và công nghệ ứng dụng mới xuất hiện. Bạn cần liên tục cập nhật kiến thức để không bị tụt lại phía sau.

Nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp cần có kinh nghiệm đầu tư vững chắc (Ảnh: Báo Người Lao Động)

Tổ chức nào có thẩm quyền xác định tư cách nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp?

Theo quy định tại Điều 4 Nghị định 155/2020/NĐ-CP, thẩm quyền xác định tư cách nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp thuộc về các tổ chức sau:

• Tổ chức phát hành và công ty quản lý quỹ đầu tư chứng khoán: Tổ chức này có trách nhiệm xác định tư cách nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp khi thực hiện chào bán chứng khoán riêng lẻ hoặc đăng ký lập quỹ thành viên. Họ có thể ủy quyền cho công ty chứng khoán thực hiện việc xác định này.
• Công ty chứng khoán: Đối với chứng khoán phát hành riêng lẻ được giao dịch trên hệ thống của Sở giao dịch chứng khoán, công ty chứng khoán nơi nhà đầu tư giao dịch có trách nhiệm xác định tư cách nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp trước khi tiến hành giao dịch mua chứng khoán.
• Tổ chức đăng ký, lưu ký: Đối với chứng khoán phát hành riêng lẻ chưa được giao dịch tập trung, tổ chức đăng ký và lưu ký có trách nhiệm xác định tư cách nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp trước khi thực hiện mua bán.

Thời hạn xác định nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp là bao lâu?

Theo quy định tại khoản 3 Điều 4 Nghị định 155/2020/NĐ-CP, nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp được công ty chứng khoán xác định tư cách này sẽ không phải thực hiện xác định lại tư cách trong thời gian 1 năm kể từ thời điểm được xác nhận. Trong suốt khoảng thời gian này, nhà đầu tư có thể tham gia mua chứng khoán chào bán riêng lẻ và chứng chỉ quỹ thành viên.

Đồng thời, theo khoản 4 Điều 4 Nghị định 155/2020/NĐ-CP, nhà đầu tư đã mua chứng khoán chào bán riêng lẻ hoặc chứng chỉ quỹ thành viên không cần xác định lại tư cách nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp khi bán các chứng khoán đã mua.

Nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp không phải xác định lại tư cách trong thời gian 1 năm (Ảnh: VIB)

Để trở thành nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp, việc nắm vững các điều kiện về tài chính và trình độ chuyên môn là vô cùng quan trọng. Bên cạnh đó, kinh nghiệm đầu tư thực tế cũng đóng vai trò then chốt, giúp bạn đưa ra những quyết định chính xác và hiệu quả. Việc trở thành nhà đầu tư chuyên nghiệp sẽ mở ra nhiều cơ hội lớn, mang lại những đặc quyền ưu tiên trong giao dịch.

Xem thêm

95% nhà đầu tư chứng khoán gặp thua lỗ? Bạn cần làm gì để lọt top 5% còn lại

Khi nào nhà đầu tư chứng khoán bị Force Sell? Cách tránh bị Force Sell