Đầu tư vào quỹ mở cần thực hiện những bước nào?

Đầu tư vào quỹ mở đang trở thành lựa chọn phổ biến của nhiều nhà đầu tư nhờ tính minh bạch, linh hoạt và tiềm năng sinh lời ổn định. Để đầu tư hiệu quả, việc hiểu rõ cách thức hoạt động, lợi ích và rủi ro của quỹ mở là điều cần thiết. Bài viết này sẽ hướng dẫn bạn từng bước, từ khái niệm cơ bản đến cách lựa chọn và giao dịch chứng chỉ quỹ.

Tìm hiểu thông tin về quỹ mở

Quỹ mở là loại hình quỹ đầu tư được huy động từ nhiều nhà đầu tư và được quản lý bởi các công ty quản lý quỹ chuyên nghiệp. Quỹ này không giới hạn về số lượng người tham gia và thời gian hoạt động. Nhà đầu tư có thể dễ dàng mua bán chứng chỉ quỹ (CCQ) theo Giá trị Tài sản ròng (NAV) vào bất kỳ ngày giao dịch nào.

Cách hoạt động của quỹ mở (Nguồn: DNSE)

Cách thức hoạt động của quỹ mở là các chuyên gia quản lý quỹ sẽ sử dụng vốn từ quỹ để đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu và chia lãi cho các nhà đầu tư thông qua CCQ. Các chuyên gia sẽ chọn lựa các cổ phiếu có tiềm năng tăng trưởng hoặc định giá thấp hơn giá trị thực để mang lại lợi nhuận cao trong dài hạn.

Điểm mạnh của quỹ mở là giúp nhà đầu tư không cần phải trực tiếp quản lý danh mục đầu tư mà vẫn có thể hưởng lợi từ sự phân tán rủi ro và lợi nhuận cao. Việc sở hữu chứng chỉ quỹ là cách đơn giản để tham gia vào một quỹ đầu tư với sự hỗ trợ của các chuyên gia.

Chọn quỹ phù hợp với mục tiêu tài chính

Khi chọn quỹ phù hợp với mục tiêu tài chính, nhà đầu tư cần xác định rõ nhu cầu riêng của mình, như đầu tư học vấn, mua nhà, hay chuẩn bị hưu trí. Các quỹ đầu tư cung cấp nhiều lựa chọn phù hợp với từng mục tiêu tài chính khác nhau. Mỗi quỹ đều có thể giúp bạn đạt được mục tiêu của mình thông qua chứng chỉ quỹ.

Chọn quỹ đầu tư phù hợp với mục tiêu tài chính giúp bạn đạt được kế hoạch dài hạn hoặc ngắn hạn (Nguồn: F88)

Ví dụ, nếu mục tiêu của bạn là tiết kiệm cho một mục tiêu ngắn hạn hoặc xây dựng quỹ khẩn cấp, những quỹ ít rủi ro và ổn định sẽ là lựa chọn tốt. Ngược lại, với kế hoạch hưu trí dài hạn, các quỹ có tiềm năng sinh lời cao hơn sẽ phù hợp hơn. Việc sở hữu CCQ sẽ giúp bạn tham gia vào các cơ hội đầu tư mà không cần phải tự mình quản lý danh mục.

Dù mục tiêu là gì, chứng chỉ quỹ là công cụ giúp bạn tiếp cận các quỹ phù hợp, từ đó đạt được mục tiêu tài chính một cách hiệu quả.

Thủ tục đăng ký và mua chứng chỉ quỹ

Thủ tục đăng ký và mua chứng chỉ quỹ là một quy trình quan trọng đối với nhà đầu tư cá nhân và pháp nhân khi muốn tham gia vào thị trường chứng khoán thông qua quỹ đầu tư.

Quy trình cho nhà đầu tư cá nhân

Để đăng ký mở tài khoản giao dịch CCQ, nhà đầu tư cá nhân cần chuẩn bị một số chứng từ và thông tin cần thiết. Đầu tiên, nhà đầu tư cần điền vào Giấy Đăng Ký Mở Tài Khoản Giao Dịch Chứng Chỉ Quỹ Mở, đây là mẫu đơn cơ bản mà các nhà đầu tư cần hoàn thiện khi muốn tham gia vào thị trường chứng khoán.

Ngoài ra, nếu có người được ủy quyền giao dịch thay, nhà đầu tư cần cung cấp văn bản ủy quyền hợp lệ có công chứng hoặc chứng thực. Các giấy tờ tùy thân như CMND/hộ chiếu của nhà đầu tư và người được ủy quyền cũng cần được nộp bản sao hợp lệ.

Đối với nhà đầu tư nước ngoài, một yêu cầu quan trọng là Giấy xác nhận từ ngân hàng về việc mở tài khoản vốn đầu tư gián tiếp (IICA) và Giấy xác nhận Mã số giao dịch từ Trung Tâm Lưu Ký Chứng Khoán Việt Nam.

Trong trường hợp nhà đầu tư phải kê khai các thông tin thuế quốc tế, các mẫu FATCA (như Mẫu khai báo thuế Mỹ, W-8BEN hoặc W9) cũng cần được cung cấp.

Nhà đầu tư cá nhân cần hoàn tất giấy tờ đăng ký mở tài khoản (Nguồn: VnExpress)

Quy trình cho nhà đầu tư pháp nhân

Đối với nhà đầu tư pháp nhân, quy trình mở tài khoản giao dịch chứng chỉ quỹ tương tự nhưng có một số yêu cầu bổ sung. Đầu tiên, nhà đầu tư cần hoàn tất Giấy Đăng Ký Mở Tài Khoản Giao Dịch Chứng Chỉ Quỹ Mở như đối với cá nhân. Ngoài ra, cần phải cung cấp bản sao hợp lệ của giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp, cùng với Mẫu Thông Tin Bổ Sung của Nhà Đầu Tư Tổ Chức.

Nếu có thay đổi về thông tin đăng ký doanh nghiệp, nhà đầu tư cũng cần nộp bản sao hợp lệ các loại giấy tờ liên quan đến sự thay đổi này. Đối với những tổ chức có người đại diện pháp lý hoặc người được ủy quyền giao dịch, bản sao CMND/hộ chiếu của những cá nhân này cũng phải được cung cấp.

Nhà đầu tư tổ chức nước ngoài cần có Giấy xác nhận từ ngân hàng về việc mở tài khoản vốn đầu tư gián tiếp (IICA) và Giấy xác nhận Mã số giao dịch từ Trung Tâm Lưu Ký Chứng Khoán Việt Nam.

Cuối cùng, nếu nhà đầu tư là tổ chức nước ngoài, các mẫu FATCA (W-8BEN-E, W-8ECI, W-8IMY, W-8EXP) sẽ cần được điền và nộp đầy đủ.

Hướng dẫn mua chứng chỉ quỹ

Sau khi tài khoản giao dịch CCQ được mở, bước tiếp theo là nhà đầu tư tiến hành mua. Quá trình này có thể thực hiện thông qua các công ty quản lý quỹ hoặc ngân hàng có dịch vụ giao dịch CCQ. Nhà đầu tư cần chọn quỹ đầu tư phù hợp và thực hiện các giao dịch mua chứng chỉ quỹ qua các nền tảng giao dịch trực tuyến hoặc trực tiếp.

Theo dõi hiệu suất quỹ và điều chỉnh kế hoạch

Việc theo dõi hiệu suất quỹ và điều chỉnh kế hoạch đầu tư là yếu tố quan trọng giúp nhà đầu tư tối ưu hóa lợi nhuận. Để đạt được điều này, nhà đầu tư cần nắm bắt và phân tích các thông tin liên quan đến chứng chỉ quỹ mà công ty quỹ công bố định kỳ, bao gồm giá trị tài sản ròng, tỷ lệ phân phối lợi nhuận, tỷ lệ sở hữu của nhà đầu tư nước ngoài và các chỉ số tài chính khác.

Theo dõi giá trị tài sản ròng, tỷ lệ phân phối lợi nhuận và các chỉ số tài chính (Nguồn: Báo Lao Động)

Mỗi công ty quỹ đều công bố tình trạng chứng chỉ quỹ, giúp nhà đầu tư dễ dàng theo dõi hiệu quả đầu tư. Các thông tin này bao gồm tỷ lệ chi phí hoạt động, tỷ lệ quay vòng danh mục, lợi nhuận tham chiếu và báo cáo tài chính theo tháng, quý, năm. Việc theo dõi định kỳ tình trạng CCQ giúp nhà đầu tư hiểu rõ hơn về sự biến động của giá trị quỹ và từ đó đưa ra các quyết định mua/bán hợp lý.

Chỉ số VNIndex là một công cụ quan trọng giúp nhà đầu tư đánh giá sức khỏe của thị trường tài chính. Nhà đầu tư có thể dựa vào chỉ số này để xác định xu hướng của thị trường và ra quyết định mua hoặc bán chứng chỉ quỹ một cách hợp lý. Mặc dù trong ngắn hạn thị trường có thể có biến động mạnh, nhưng trong dài hạn, xu hướng chung của nền kinh tế là phát triển, điều này sẽ ảnh hưởng tích cực đến giá trị chung.

Đầu tư vào quỹ mở là một lựa chọn hấp dẫn và tiện lợi cho những ai muốn tham gia vào thị trường chứng khoán mà không cần phải tự mình quản lý danh mục đầu tư. Qua việc mua chứng chỉ quỹ, bạn có thể dễ dàng tiếp cận một danh mục đầu tư đa dạng, được quản lý bởi các chuyên gia có kinh nghiệm, giúp tối ưu hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro.

Xem thêm 

Nên chọn quỹ mở hay quỹ đóng? Điểm khác biệt giữa hai loại quỹ này

Giao dịch tài chính đầu tư quỹ mở và chứng khoán riêng lẻ có điểm gì khác nhau?