Quỹ ETF là một chứng chỉ quỹ khá phổ biến trên thị trường tài chính, thu hút sự quan tâm của nhiều nhà đầu tư trong những năm gần đây. Đầu tư vào chứng chỉ quỹ ETF sẽ có những lợi ích và rủi ro nhất định. Cùng tìm hiểu thêm thông tin về quỹ ETF qua bài viết sau đây để đưa ra quyết định đầu tư đúng đắn.
Quỹ ETF (Exchange Traded Fund) là một dạng quỹ hoán đổi danh mục, hoạt động bằng cách mô phỏng sự biến động của các chỉ số tham chiếu, bao gồm chỉ số chứng khoán, cổ phiếu, trái phiếu, hoặc các loại tài sản, hàng hóa cụ thể.
Quỹ ETF là quỹ được niêm yết trực tiếp trên sàn chứng khoán (Nguồn: Topi)
Điểm nổi bật của quỹ ETF là chúng được niêm yết và giao dịch trực tiếp trên Sở Giao dịch Chứng khoán, tương tự như cổ phiếu. Điều này mang lại tính thanh khoản cao và sự tiện lợi trong giao dịch. Với đặc điểm của một hình thức đầu tư chứng khoán thụ động, ETF giúp nhà đầu tư tiếp cận thị trường một cách dễ dàng, giảm bớt thời gian nghiên cứu chuyên sâu như khi đầu tư vào từng cổ phiếu riêng lẻ.
Chứng chỉ quỹ ETF thường thu hút sự quan tâm lớn từ nhà đầu tư nhờ tính đơn giản và hiệu quả trong chu kỳ thị trường tăng trưởng, khi lợi suất đầu tư có thể đạt mức hấp dẫn. Đây là lựa chọn tối ưu cho những ai muốn đa dạng hóa danh mục đầu tư với chi phí thấp và rủi ro được kiểm soát tốt hơn.
Quỹ ETF là một hình thức đầu tư thụ động, không đánh giá cổ phiếu tốt hay xấu, mà chỉ tập trung vào các tiêu chí cơ bản như tính thanh khoản cao và khả năng giao dịch dễ dàng.
Tương tự cổ phiếu, chứng chỉ quỹ ETF được niêm yết trên sàn giao dịch chứng khoán, có mã giao dịch và được hiển thị giá trị theo thời gian thực, cho phép nhà đầu tư mua - bán trong giờ giao dịch. Số lượng cổ phiếu trong quỹ có thể thay đổi hàng ngày, nhờ vào việc thêm mới hoặc loại bỏ cổ phiếu trong danh mục. Điều này giúp quỹ duy trì sự linh hoạt và khả năng phản ánh sát sao chỉ số tham chiếu.
ETF hoạt động như một quỹ đầu tư, có thể thực hiện các giao dịch mua bán (Nguồn: VIB)
Giá của quỹ ETF thường tương đồng với giá tài sản cơ sở và được điều chỉnh thông qua quá trình phát hành và mua lại cổ phiếu của quỹ. Mặc dù ban đầu được thiết kế cho nhà đầu tư cá nhân, quỹ ETF vẫn duy trì tính thanh khoản nhờ các tổ chức đầu tư, thông qua việc phát hành và giao dịch cổ phiếu mới.
Khi giá ETF chênh lệch so với giá trị tài sản cơ sở, các tổ chức sử dụng hệ thống arbitrage để cân bằng, kéo giá ETF về gần giá trị thực. Chứng chỉ quỹ ETF mang lại lợi nhuận tương ứng với chỉ số chứng khoán được mô phỏng, nhưng nhà đầu tư cần lưu ý một chi phí ẩn gọi là Spread, phát sinh khi thực hiện các giao dịch mua - bán chứng chỉ quỹ.
Đầu tư vào chứng chỉ quỹ ETF sẽ giúp các nhà đầu tư nhận được nhiều lợi nhuận. Tuy nhiên, việc đầu tư vào quỹ ETF cũng có nhiều rủi ro nhất định. Dưới đây là một số lợi ích và rủi ro khi đầu tư vào chứng chỉ quỹ ETF:
Khi đầu tư vào chứng chỉ quỹ ETF, bạn sẽ nhận được các lợi ích như sau:
Chứng chỉ quỹ ETF mang lại nhiều lợi ích thiết thực cho các nhà đầu tư (Nguồn: VIB)
Một số rủi ro mà các nhà đầu tư cần lưu ý khi tham giao vào chứng chỉ quỹ ETF:
Tại thị trường Việt Nam, chứng chỉ quỹ ETF điển hình và phổ biến nhất gồm có các quỹ sau đây:
FTSE Vietnam Index ETF, thành lập ngày 15/01/2008, là quỹ ETF đầu tiên tại Việt Nam, thuộc ngân hàng Deutsche Bank AG (Đức). Quỹ mô phỏng theo chỉ số FTSE Vietnam Index, được xây dựng bởi FTSE Group từ ngày 26/04/2007.
Quỹ hoạt động ổn định và tăng trưởng tốt, được niêm yết trên sàn chứng khoán từ ngày 6/10/2014. Hiện danh mục đầu tư của quỹ bao gồm 26 mã cổ phiếu, được cập nhật định kỳ vào tuần thứ 2 và thứ 3 của tháng cuối mỗi quý. Gần đây, quỹ đã mở rộng quy mô vốn thêm 4.000 tỷ đồng, tiếp tục khẳng định sức hút với nhà đầu tư.
Chứng chỉ quỹ ETF VFMVN30, với vốn đầu tư ban đầu 50 tỷ đồng và được quản lý bởi Dragon Capital, mô phỏng chỉ số VN30 và niêm yết trên sàn chứng khoán dưới mã E1VFVN30. Đến tháng 12/2022, tài sản ròng của quỹ đạt khoảng 7.642 tỷ đồng, với lợi suất đầu tư 78,4% kể từ khi thành lập. Danh mục đầu tư của quỹ bao gồm 10 cổ phiếu, được điều chỉnh vào tháng 1 và tháng 7 hàng năm.
ETF SSIAM VN30, được thành lập vào ngày 22/6/2020 với quy mô vốn khoảng 69 tỷ đồng, mô phỏng chỉ số VN30, nhằm bám sát mức sinh lời thực tế của chỉ số này. Quỹ tập trung vào các cổ phiếu ngành tài chính, bất động sản và năng lượng, và được giám sát bởi ngân hàng Vietcombank.
Tính đến tháng 12/2022, quỹ đã tăng trưởng 28,02%. Giá trị tài sản ròng của quỹ vào ngày 23/12/2022 vẫn duy trì trên 69 tỷ đồng. Quỹ được thành lập bởi 6 công ty chứng khoán uy tín tại Việt Nam: SSI, MAS, BSC, KIS, VCSC, và BVSC.
Quỹ ETF VFMVN Diamond, do Dragon Capital thành lập vào ngày 27/2/2020, mô phỏng các chỉ số tài chính hàng đầu Việt Nam như VN FINLEAD, VN FINSELECT và VN DIAMOND. Mã chứng khoán của quỹ trên sàn là FUEVFVND.
Quỹ ETF VFMVN Diamond mô phỏng chỉ số VN FINLEAD, VN FINSELECT và VN DIAMOND (Nguồn: Tin nhanh chứng khoán)
Tính đến ngày 22/12/2022, tổng NVA của quỹ đạt 18.192 tỷ đồng. Danh mục đầu tư của quỹ hiện gồm 18 cổ phiếu, và giá trị danh mục chứng khoán cơ cấu đạt 2,255 tỷ đồng vào ngày 23/12/2022. NAV/CCQ của quỹ tính đến ngày 30/12/2022 là 22.220 VNĐ/CCQ.
Quỹ ETF SSIAM VNX50, được thành lập từ năm 2014 với vốn điều lệ ban đầu 101 tỷ đồng, do CTCP chứng khoán SSI quản lý. Quỹ mô phỏng chỉ số VNX50, bao gồm 50 mã cổ phiếu hàng đầu về vốn hóa và thanh khoản, được niêm yết trên sàn HNX và HOSE. Chỉ số VNX50 được điều chỉnh 6 tháng một lần và đại diện cho khoảng 75% vốn hóa thị trường chứng khoán Việt Nam. Thông tin cơ bản của chứng chỉ quỹ ETF SSIAM VNX50:
Đầu tư vào chứng chỉ quỹ ETF mang lại nhiều lợi ích cũng như các rủi ro nhất định. Tùy thuộc vào chiến lược và chỉ số mà quỹ ETF mô phỏng, các nhà đầu tư cần cân nhắc kỹ lưỡng trước khi ra quyết định. Đối với những ai tìm kiếm một hình thức đầu tư thụ động nhưng hiệu quả, quỹ ETF là một lựa chọn không thể bỏ qua, đặc biệt trong bối cảnh thị trường chứng khoán đang phát triển mạnh mẽ tại Việt Nam.
Xem thêm