Cách mua chứng chỉ quỹ: Hướng dẫn từ A đến Z cho người mới bắt đầu

Chứng chỉ quỹ là một trong những công cụ đầu tư phổ biến, giúp các nhà đầu tư tham gia vào thị trường chứng khoán mà không cần trực tiếp mua cổ phiếu. Đối với những người mới bắt đầu, việc tìm hiểu cách mua chứng chỉ quỹ và mua ở đâu là một thử thách. Bài viết này sẽ cung cấp hướng dẫn chi tiết từ A đến Z, giúp bạn hiểu rõ các bước cần thiết để đầu tư vào chứng chỉ quỹ.

Các bước để mua chứng chỉ quỹ

Dưới đây là hướng dẫn chi tiết các bước để mua chứng chỉ quỹ:

Bước 1: Chọn quỹ đầu tư phù hợp

Để chọn được quỹ đầu tư phù hợp nhu cầu, khả năng tài chính, bạn cần lưu ý:

• Nghiên cứu các loại quỹ: Trước khi đầu tư, bạn nên tìm hiểu về các loại quỹ như quỹ mở, quỹ đóng và quỹ ETF. Mỗi loại quỹ có đặc điểm và chiến lược đầu tư khác nhau, phù hợp với các mục tiêu và mức độ chấp nhận rủi ro khác nhau.
• Xác định mục tiêu đầu tư và mức độ chấp nhận rủi ro: Đánh giá khả năng tài chính và mục tiêu đầu tư của bạn để lựa chọn quỹ phù hợp. Nếu bạn tìm kiếm sự ổn định và thu nhập cố định, quỹ trái phiếu có thể là lựa chọn tốt. Nếu bạn chấp nhận rủi ro cao hơn để tìm kiếm lợi nhuận lớn hơn, quỹ cổ phiếu hoặc quỹ ETF sẽ phù hợp hơn.

Nhà đầu tư cần nghiên cứu và chọn quỹ đầu tư phù hợp (Ảnh: Prudential)

Bước 2: Mở tài khoản đầu tư

• Lựa chọn công ty chứng khoán hoặc công ty quản lý quỹ uy tín: Bạn nên chọn đơn vị có giấy phép hoạt động hợp pháp và uy tín trên thị trường. Bạn có thể tham khảo các công ty chứng khoán lớn như VNDIRECT, SSI, Vietcombank Securities,...
• Cung cấp các giấy tờ cần thiết: Chuẩn bị CCCD, sổ hộ khẩu và các giấy tờ liên quan đến tài chính cá nhân. Quá trình mở tài khoản có thể được thực hiện trực tiếp tại văn phòng công ty hoặc qua hình thức trực tuyến, tùy thuộc vào chính sách của từng công ty.

Bước 3: Nạp tiền vào tài khoản đầu tư

Sau khi mở tài khoản, bạn có thể nạp tiền vào tài khoản đầu tư thông qua chuyển khoản ngân hàng, nộp tiền mặt tại quầy giao dịch hoặc qua ví điện tử, tùy thuộc vào phương thức hỗ trợ của công ty chứng khoán hoặc công ty quản lý quỹ.

Bước 4: Đặt lệnh mua chứng chỉ quỹ

• Đặt lệnh qua hệ thống giao dịch trực tuyến: Hầu hết các công ty chứng khoán và công ty quản lý quỹ đều cung cấp nền tảng giao dịch trực tuyến cho phép bạn đặt lệnh mua chứng chỉ quỹ một cách nhanh chóng và tiện lợi.
• Chọn số lượng chứng chỉ quỹ và xác nhận giao dịch: Sau khi đăng nhập vào hệ thống, bạn chọn mã quỹ muốn mua, nhập số lượng và xác nhận giao dịch. Hệ thống sẽ yêu cầu bạn xác thực giao dịch qua mã OTP để đảm bảo an toàn.

Bước 5: Theo dõi hiệu quả đầu tư

• Kiểm tra định kỳ số lượng và giá trị chứng chỉ quỹ trong tài khoản của bạn: Bạn nên theo dõi thường xuyên để đánh giá hiệu quả đầu tư và điều chỉnh chiến lược nếu cần thiết.
• Cập nhật thông tin từ công ty quản lý quỹ và các báo cáo tài chính: Bạn có thể tìm đọc các báo cáo định kỳ và thông báo từ công ty quản lý quỹ để nắm bắt thông tin về hiệu suất quỹ, thay đổi trong danh mục đầu tư và các yếu tố ảnh hưởng đến giá trị chứng chỉ quỹ.

Bạn nên theo dõi thường xuyên để đánh giá hiệu quả đầu tư (Ảnh: Prudential)

Các loại phí liên quan khi mua chứng chỉ quỹ

Khi đầu tư vào chứng chỉ quỹ, nhà đầu tư cần lưu ý các loại phí sau:

Phí mua chứng chỉ quỹ

Đây là khoản phí bạn phải trả khi mua chứng chỉ quỹ. Mức phí này có thể thay đổi tùy theo từng quỹ và công ty quản lý quỹ.

Ví dụ: Quỹ TCBF của TCBS áp dụng phí giao dịch như sau:

• Giao dịch dưới 500 triệu đồng: 11.000 VND (chưa bao gồm VAT).
• Giao dịch từ 500 triệu đồng trở lên: 200.000 VND (chưa bao gồm VAT).

(Nguồn: TCBS, cập nhật tháng 01/2025)

Lưu ý: Mức phí này có thể thay đổi theo thời gian và tùy thuộc vào từng ngân hàng hoặc công ty chứng khoán.

Phí quản lý quỹ

Đây là khoản phí được tính hàng năm để chi trả cho việc quản lý và vận hành quỹ. Mức phí thường dao động từ 0,1% đến 2% giá trị tài sản ròng (NAV) của quỹ (nguồn: AYP).

Ví dụ: Nếu bạn đầu tư 100 triệu đồng vào một quỹ có phí quản lý 2% mỗi năm, bạn sẽ phải trả khoảng 2 triệu đồng phí quản lý trong một năm. Phí này thường được trừ hằng ngày vào NAV của quỹ, do đó giá trị mà nhà đầu tư nhìn thấy đã là giá trị sau khi trừ phí.

Phí rút tiền

Một số quỹ có thể áp dụng phí khi bạn rút vốn khỏi quỹ, đặc biệt nếu bạn rút trong thời gian ngắn sau khi đầu tư. Mức phí này thường được quy định cụ thể trong điều lệ của từng quỹ.

Nhà đầu tư cần lưu ý các loại phí khi mua chứng chỉ quỹ (Ảnh: Học viện Tài chính)

Cập nhật bảng phí của một số quỹ

Dưới đây là bảng cập nhật phí mua - bán của một số quỹ mở lớn tại Việt Nam:

Quỹ VINACAPITAL

Quỹ MIRAE ASSET

Quỹ VCBF

(Nguồn: Topi, cập nhật tháng 10/2024)

Các kênh để mua chứng chỉ quỹ

Mua chứng chỉ quỹ ở đâu là câu hỏi được nhiều người quan tâm. Để mua chứng chỉ quỹ, nhà đầu tư có thể lựa chọn hai kênh chính:

Qua các công ty chứng khoán

Nhà đầu tư cần mở tài khoản tại một công ty chứng khoán uy tín như VNDirect, HSC, SSI,... Quy trình mở tài khoản thường bao gồm việc cung cấp thông tin cá nhân, giấy tờ tùy thân và ký hợp đồng mở tài khoản.

Sau khi mở tài khoản, nhà đầu tư có thể giao dịch mua bán chứng chỉ quỹ thông qua hệ thống giao dịch trực tuyến của công ty chứng khoán. Việc mua bán được thực hiện theo giá trị tài sản ròng (NAV) của chứng chỉ quỹ tại thời điểm giao dịch.

Nhà đầu tư có thể mua chứng chỉ quỹ qua công ty chứng khoán (Ảnh: SSI)

Qua các công ty quản lý quỹ

Nhà đầu tư có thể mua chứng chỉ quỹ trực tiếp từ công ty quản lý quỹ phát hành, chẳng hạn như VCBF, Vinacapital,... Quy trình này thường bao gồm việc điền phiếu lệnh mua, cung cấp thông tin cá nhân và chuyển tiền vào tài khoản của quỹ.

Nhiều công ty quản lý quỹ hợp tác với các nền tảng đầu tư trực tuyến như Topi, Finhay, Tikop, FMarket,… cho phép nhà đầu tư mua chứng chỉ quỹ một cách thuận tiện và nhanh chóng. Quy trình thường bao gồm việc đăng ký tài khoản, liên kết tài khoản ngân hàng và thực hiện giao dịch mua bán chứng chỉ quỹ trực tuyến.

Hy vọng qua bài viết này, bạn đã nắm rõ cách mua chứng chỉ quỹ và có được cái nhìn toàn diện về quy trình đầu tư vào quỹ mở. Đồng thời, bạn cũng đã biết mua chứng chỉ quỹ ở đâu, từ các công ty chứng khoán đến các nền tảng trực tuyến uy tín. Việc chọn lựa đúng kênh giao dịch và tìm hiểu kỹ về các loại quỹ sẽ giúp bạn có những quyết định đúng đắn, tối ưu hóa hiệu quả đầu tư.

Xem thêm

Pháp luật quy định chứng chỉ quỹ ở Việt Nam như thế nào?

Chứng chỉ quỹ Dragon Capital có gì đặc biệt? Hướng dẫn đầu tư chi tiết