Các “quy tắc vàng” trong đầu tư tài chính nhà đầu tư nào cũng nên biết

Đầu tư tài chính đang ngày càng trở nên phổ biến trong bối cảnh nhu cầu cuộc sống đang ngày một tăng cao. Bên cạnh công việc chính thì nhiều người hy vọng việc đầu tư sẽ giúp mở ra một nguồn thu nhập mới nhằm giúp đời sống trở nên thuận tiện, thư thái hơn. Dưới đây là ba quy tắc đầu tư vàng mà nhà tài chính nào cũng cần phải nắm được.

Tầm quan trọng của thực hiện quy tắc đầu tư

Không phải ngẫu nhiên hệ thống quy tắc đầu tư lại ra đời. Những quy định, luật lệ này được thiết lập nhằm mang đến cho nhà đầu tư một “hành trình” an toàn nhất. Thông qua quy tắc, bạn có thể hạn chế được rủi ro và đưa ra kế hoạch phù hợp.

Một số người đầu tư thất bại ngay từ vòng đầu tiên đa phần đều do chủ quan, không tìm hiểu các quy tắc này. Bản chất của đầu tư tài chính tiềm ẩn rất nhiều rủi ro, sự cố và cũng là thách thức đối với con người. Do đó, việc áp dụng quy định, hệ thống các luật lệ sẽ giúp bạn “phòng ngừa” những điều trên.

Quy tắc đầu tư giúp hạn chế rủi ro (Ảnh: CafeF)

03 quy tắc đầu tư tài chính hiệu quả

Trên thực tế quy tắc đầu tư tài chính có rất nhiều, vô vàn điều luật khác nhau. Tuy nhiên, nội dung dưới đây sẽ giới thiệu đến các nhà đầu tư 03 quy tắc vàng mà bạn có thể áp dụng vào bất kỳ trường hợp nào.

Duy trì sự cân bằng trong đầu tư tài chính

Có thể nói, sự cân bằng là quy tắc hàng đầu trong việc đầu tư tài chính. Bạn hoàn toàn có thể đầu tư vào nhiều hạng mục khác nhau trong cùng một thời điểm. Tuy nhiên, hãy đưa ra các kế hoạch phát triển để giữ cân bằng cho toàn bộ dự án đang tham dự để không ảnh hưởng đến dòng tiền tài chính cá nhân của mình.

Đưa ra kế hoạch phát triển đúng định hướng đầu tư

Đầu tư tài chính tiềm ẩn nhiều yếu tố may rủi, có thể lúc này bạn có lợi nhuận khủng nhưng trong thời gian sắp tới sẽ đối diện với nhiều khó khăn, khủng hoảng. Do đó, trong đầu tư, hãy áp dụng quy tắc “trợ lực”. Tức là các nhà tài chính cần tái đầu tư với những hạng mục sinh lời, từ đó giảm thiểu mọi khoản thua lỗ, rủi ro đến từ những dự án khác.

Thiết lập kế hoạch khi đầu tư tài chính (Ảnh: VinWonders)

Xác định thời điểm đầu tư tài chính phù hợp

Để xác định thời điểm đầu tư tài chính phù hợp, bạn hãy tự đặt câu hỏi “khi nào” và “bao nhiêu mới đủ”. Tùy thuộc vào tài chính cá nhân, các nhà đầu tư nên chọn dự án, thiết lập quỹ đầu tư phù hợp để không lâm vào tình trạng trắng tay không đáng có.

Lời khuyên dành cho người áp dụng quy tắc đầu tư

Việc áp dụng đúng quy tắc đầu tư tài chính sẽ giúp hạn chế tối thiểu rủi ro có thể phát sinh. Đồng thời, nó cũng là “lá chắn” bảo vệ, tiếp thêm sự tự tin cho những nhà đầu tư mới, trẻ tuổi. Ngoài ra, cần tìm hiểu thêm một số vấn đề về đầu tư thông qua lời khuyên sau.

Xây dựng quỹ tiết kiệm

Để bắt đầu đầu tư tài chính, trước hết bạn phải có tiềm lực ngân sách cá nhân. Nhằm giúp có một nguồn vốn ổn định, các chuyên gia luôn khuyến khích xây dựng quỹ tiết kiệm. Bạn có thể gửi khoản tiền mình đang có vào ngân hàng từ ba đến sáu tháng để có lãi.

Đưa ra thời gian đầu tư

Với các nhà đầu tư mới, việc xây dựng quỹ thời gian đầu tư vô cùng quan trọng. Bạn nên phân mục tài chính của mình thành các tiêu chí sau:

• Ngắn hạn: Thường sử dụng trong việc mua nhà trong khoảng thời gian sắp tới.
• Trung hạn: Thường áp dụng trong kế hoạch nuôi dạy con cái từ khi sinh ra cho đến hết quá trình học đại học.
• Dài hạn: Sử dụng trong kỳ nghỉ hưu của bạn cũng như chăm sóc sức khỏe của bản thân khi về già.

Xác định chính xác khoảng thời gian sẽ giúp các nhà đầu tư thiết lập kế hoạch và tránh rủi ro có thể phát sinh.

Xác định rõ ràng thời gian để hạn chế rủi ro (Nguồn: Công ty Luật TNHH Hoàng Ngọc và cộng sự)

Đầu tư đa dạng

Hiện nay có nhiều dự án khác nhau có thể đáp ứng nhu cầu đầu tư tài chính của con người. Chẳng hạn như đầu tư bất động sản; đầu tư cửa hàng ăn uống, thời trang; đầu tư vào vàng. Nhà đầu tư nên thực hiện trên nhiều lĩnh vực khác nhau để có thể bổ trợ nguồn vốn, tránh việc dự án này gặp trục trặc làm ảnh hưởng đến nhiều hạng mục khác.

Kiên nhẫn đầu tư tài chính

Quy tắc đầu tư đã thể hiện đầu tư không giúp con người thu lợi nhuận trong khoảng thời gian ngắn hạn, nó là cả một quá trình. Bạn cần một khoảng thời gian dài để nhìn thấy kết quả mà mình đã lựa chọn mang lại. Do đó người đầu tư cần có tính kiên nhẫn và kiên trì với quyết định mà mình đã chọn.

Trên đây là chia sẻ về ba quy tắc đầu tư tài chính cùng với 4 lời khuyên hữu ích. Hy vọng nội dung này sẽ mang đến các thông tin có giá trị cho các nhà đầu tư, đặc biệt là những nhà tài chính không có nhiều kinh nghiệm.

Xem thêm

Một CFO nổi tiếng: "Người tài chính không chỉ nói về con số", bài học nào dành cho giới trẻ khi đầu tư tài chính?

Điểm lại 5 thành công tài chính đáng tự hào thế hệ Millennials, kinh nghiệm đầu tư tài chính xuất sắc nào nên duy trì?