Bài học đầu tư từ Peter Lynch: Lợi nhuận sinh ra từ việc mua rẻ bán đắt và nắm bắt giá trị doanh nghiệp

Để trở nên giàu có và nghỉ hưu sớm ở tuổi 46 như Peter Lynch, bạn cần tham khảo một số bài học đầu tư sau đây về lợi nhuận sinh ra từ việc “mua rẻ bán đắt” và cách nhận biết giá trị của doanh nghiệp. 

Peter Lynch là ai? 

Nhà đầu tư thành công Peter Lynch. (nguồn: Facts) 

Peter Lynch là một trong những nhà đầu tư nổi tiếng nhất trong lịch sử ngành chứng khoán Mỹ. Sự nghiệp của ông được đánh giá cao và ghi dấu ấn với một chuỗi thành công ấn tượng khi ông giữ vị trí quản lý quỹ Magellan. Điều đặc biệt là thành công trên đã giúp Peter Lynch có thể nghỉ hưu ở tuổi 46, một thành tựu đáng kinh ngạc so với các đồng nghiệp của mình.

Peter Lynch sinh năm 1944 tại Massachusetts, Mỹ, và cuộc đời ông đã trải qua những biến động lớn. Tuổi thơ và thời niên thiếu của mình, ông bắt đầu làm caddie tại các sân golf nổi tiếng để giúp gia đình sau cái chết của cha mình khi ông mới 10 tuổi. Tại đây, ông không chỉ học được những kiến thức về tài chính đầu tư và chứng khoán mà còn xây dựng những mối quan hệ quan trọng cho sự nghiệp sau này.

Sau khi tốt nghiệp Đại học Boston và hoàn thành chương trình MBA tại Đại học Wharton, Peter Lynch đã thực hiện thương vụ đầu tư đầu tiên của mình bằng việc mua cổ phiếu của Flying Tiger Airlines, giúp tài khoản của ông tăng gấp 10 lần. Đây cũng là bước đầu tiên trong hành trình đưa ông trở thành một trong những nhà đầu tư hàng đầu.

Khi được giao trọng trách quản lý quỹ Magellan, ông không ngần ngại đa dạng hóa danh mục đầu tư với hơn 1.400 loại tài sản khác nhau, thay vì chỉ tập trung vào một số ít cổ phiếu như đã được khuyến nghị. Dưới sự lãnh đạo của Peter Lynch, quỹ Magellan ghi nhận lợi nhuận ấn tượng với tỷ lệ tăng trưởng trung bình hàng năm đáng kinh ngạc, đánh bại cả chỉ số S&P 500 trong thời gian ông làm việc.

Với những thành tựu đó, Peter Lynch đã góp phần làm nên tên tuổi của mình, trở thành một trong những nhà quản lý quỹ tài ba nhất mọi thời đại, và ông luôn được nhớ đến với sự đa dạng hóa, kiến thức sâu rộng và khả năng định hình thị trường chứng khoán.

Câu nói “mua rẻ bán đắt” của Peter Lynch có nghĩa là gì? 

Một trong những nguyên tắc cơ bản mà Peter Lynch luôn theo đuổi là "mua rẻ bán đắt". Câu nói này không chỉ đơn thuần là một khái niệm về giá cả mà còn là một triết lý đầu tư. Ý tưởng chính đằng sau câu này là bạn nên mua vào thời điểm giá cả của một cổ phiếu hoặc quỹ đầu tư đang ở mức thấp hơn giá trị thực của chúng, sau đó chờ đợi đến khi giá trị thực của chúng được công nhận và định giá lại cao hơn.

Peter Lynch tin rằng, thông qua việc lựa chọn các cổ phiếu hoặc quỹ đầu tư có tiềm năng tăng trưởng ở mức giá phù hợp, nhà đầu tư có thể tận dụng được cơ hội tăng trưởng lớn trong tương lai. Quan điểm này đã giúp ông đạt được nhiều thành công trong sự nghiệp đầu tư của mình và cung cấp một nguồn cảm hứng lớn cho những người muốn theo đuổi con đường đầu tư chứng khoán.

Những bài học đầu tư rút ra từ câu nói của Peter Lynch 

Đầu tư chứng khoán yêu cầu sự kỷ luật cao. (nguồn: Time) 

Những bài học từ câu nói của Peter Lynch không chỉ là các lời khuyên đơn giản mà còn là nguyên tắc cơ bản để biến thời điểm khó khăn của thị trường chứng khoán thành cơ hội tốt nhất cho nhà đầu tư. 

Một trong những điểm đáng chú ý nhất mà ông đề cập đến là sức mạnh của kiến thức. Ông nhấn mạnh rằng trước khi ra quyết định, việc hiểu rõ về doanh nghiệp hoạt động như thế nào và lợi thế cạnh tranh của nó là điều cực kỳ quan trọng. Điều này giúp nhà đầu tư đánh giá được giá trị thực sự của cổ phiếu hoặc quỹ đầu tư.

Điều thứ hai mà Peter Lynch đề cập đến là không để cảm xúc chi phối quyết định đầu tư. Ông nhấn mạnh rằng sự hoảng loạn và hoài nghi thường dẫn đến các quyết định không hợp lý, nhà đầu tư nên tránh những cảm xúc này khi đưa ra quyết định đầu tư. Thay vào đó, họ nên tập trung vào kiến thức và phân tích định lượng để đưa ra quyết định mua bán.

Không nên để cảm xúc chi phối quyết định mua và bán. (nguồn: giacatloi) 

Một nguyên tắc khác mà Peter Lynch nhấn mạnh là đa dạng hóa danh mục đầu tư. Ông khuyến khích nhà đầu tư phân bổ vốn vào nhiều loại tài sản và cổ phiếu khác nhau để giảm thiểu rủi ro. Thay vì đặt tất cả vào một cổ phiếu hoặc một loại tài sản, nhà đầu tư nên phân chia rủi ro và đầu tư vào nhiều cơ hội khác nhau.

Tóm lại, các bài học từ Peter Lynch bao gồm: cách chọn cổ phiếu, cách tiếp cận đầu tư một cách tỉnh táo, không để cảm xúc chi phối và có cái nhìn toàn diện về thị trường. Những nguyên tắc này không chỉ áp dụng trong quá trình đầu tư mà còn là nền tảng để bạn xây dựng một cơ sở tài chính đầu tư vững chắc cho sự thành công trên thị trường chứng khoán.

Xem thêm

Hiểu 16 loại cảm xúc để có quyết định sáng suốt trong đầu tư

Đầu tư chứng khoán: Những nhóm ngành đón sóng kết quả kinh doanh quý I/2024