Tất tần tật về đòn bẩy tài chính: Cách sử dụng để tăng lợi nhuận đầu tư tài chính

Đòn bẩy tài chính là một công cụ quan trọng trong đầu tư tài chính, giúp nhà đầu tư gia tăng lợi nhuận tiềm năng từ khoản đầu tư của họ. Tuy nhiên, đòn bẩy tài chính cũng đi kèm với rủi ro cao, đòi hỏi nhà đầu tư cần có kiến thức và kỹ năng sử dụng hiệu quả. Tìm hiểu các thông tin cần biết về đòn bẩy tài chính và cách sử dụng để tăng lợi nhuận đầu tư trong bài viết dưới đây.

Đòn bẩy tài chính là gì?

Đòn bẩy tài chính là một công cụ cho phép nhà đầu tư sử dụng vốn vay để gia tăng mức độ ảnh hưởng của họ lên lợi nhuận đầu tư. Nói cách khác, đòn bẩy tài chính giúp nhà đầu tư có thể kiểm soát một lượng tài sản lớn hơn với số vốn đầu tư ban đầu ít hơn.

Đòn bẩy tài chính hoạt động dựa trên nguyên tắc sử dụng vốn vay để mua tài sản. Khi giá trị tài sản tăng lên, nhà đầu tư sẽ thu được lợi nhuận cao hơn so với việc sử dụng vốn tự có để đầu tư. Tuy nhiên, nếu giá trị tài sản giảm xuống, nhà đầu tư có thể chịu lỗ lớn hơn so với số vốn đầu tư ban đầu.

Đòn bẩy tài chính được sử dụng trong đầu tư, giúp nhà đầu tư có thể gia tăng lợi nhuận từ khoản đầu tư của mình (Nguồn: VnExpress)

Công thức tính đòn bẩy tài chính

Có nhiều công thức khác nhau để tính đòn bẩy tài chính, tùy thuộc vào mục đích sử dụng. Dưới đây là công thức cơ bản để tính đòn bẩy tài chính:

• Hệ số nợ / Tổng tài sản: TD/TA = (Nợ ngắn hạn + Nợ dài hạn) / Tổng tài sản
• Hệ số nợ / Vốn chủ sở hữu: TD/E = (Nợ ngắn hạn + Nợ dài hạn) / Vốn chủ sở hữu

Ưu điểm và rủi ro khi sử dụng đòn bẩy tài chính

Ưu điểm

Việc sử dụng đòn bẩy tài chính mở ra những cơ hội đầu tư lớn hơn và tăng khả năng sinh lời cho cá nhân và doanh nghiệp, cụ thể:

• Mở rộng cơ hội đầu tư: Đòn bẩy tài chính cho phép cá nhân và doanh nghiệp tận dụng các nguồn vốn vay để thực hiện các dự án đầu tư lớn hơn và tăng cơ hội sinh lợi.
• Tối ưu hóa lợi nhuận: Bằng cách sử dụng đòn bẩy, nhà đầu tư có thể tăng lợi nhuận từ các khoản đầu tư mà không cần sử dụng toàn bộ vốn của họ, giúp tối ưu hóa hiệu quả tài chính.
• Hỗ trợ tài chính cho doanh nghiệp: Đòn bẩy tài chính có thể hỗ trợ các doanh nghiệp trong việc thực hiện các dự án lớn hơn, mở rộng quy mô kinh doanh, và đáp ứng nhu cầu vốn cho các hoạt động hàng ngày.

Sử dụng đòn bẩy tài chính mở ra những cơ hội đầu tư lớn hơn và tăng khả năng sinh lời doanh nghiệp (Nguồn ảnh: Địa ốc thịnh vượng)

Rủi ro

Mặc dù đòn bẩy tài chính có thể mang lại nhiều lợi ích, nhưng cũng đi kèm với những rủi ro tiềm ẩn. Một trong những rủi ro chính là khả năng mất lỗ kép. Trong trường hợp thị trường không phát triển như dự kiến hoặc các dự án đầu tư không thành công, sự suy giảm giá trị tài sản có thể gây ra tổn thất lớn, đặc biệt là khi sử dụng đòn bẩy để tăng cơ hội sinh lợi.

Ngoài ra những rủi ro tiềm ẩn khi sử dụng đòn bẩy tài chính có thể kể đến như: 

• Nguy cơ nợ nần: Các công ty hoặc cá nhân sử dụng đòn bẩy tài chính phải đối mặt với nguy cơ không thể thanh toán được các khoản nợ trong trường hợp hoạt động kinh doanh không thuận lợi, đặc biệt là khi có biến động không mong muốn trong thị trường.
• Khả năng tiếp cận vốn: Sử dụng đòn bẩy tài chính có thể làm giảm khả năng tiếp cận vốn trong tương lai do các nhà cung cấp tài chính có thể coi đòn bẩy cao là một dấu hiệu của rủi ro cao, từ đó làm tăng lãi suất hoặc giảm khả năng vay thêm.
• Khó khăn trong việc quản lý nợ: Các doanh nghiệp phải đối mặt với thách thức trong việc quản lý các khoản nợ với mức độ đòn bẩy cao, đặc biệt là trong các chu kỳ kinh doanh biến động hoặc khi không có đủ dòng tiền để trả nợ.

Cách sử dụng đòn bẩy tài chính để tăng lợi nhuận đầu tư

Để sử dụng đòn bẩy tài chính hiệu quả giúp tăng lợi nhuận đầu tư, nhà đầu tư cần chú ý những cách thức sau:

• Phân tích và đánh giá rủi ro: Trước hết, cần phải phân tích và đánh giá các loại rủi ro có thể phát sinh như rủi ro về thị trường và tài chính. Biến động giá cả, lãi suất và tỷ giá hối đoái có thể ảnh hưởng đến lợi nhuận và khả năng thanh toán khoản vay.
• Lựa chọn loại đòn bẩy phù hợp: Ví dụ đòn bẩy tài chính nợ thích hợp cho các dự án có dòng tiền ổn định và khả năng sinh lời cao, trong khi đòn bẩy tài chính cổ phiếu thích hợp cho các doanh nghiệp có nhu cầu mở rộng hoạt động kinh doanh và có đội ngũ quản lý uy tín.
• Quản lý hiệu quả: Để sử dụng đòn bẩy tài chính một cách hiệu quả, cần phải quản lý hiệu quả các yếu tố như dòng tiền, chi phí và rủi ro. Theo dõi sát sao thị trường và quản lý dòng tiền để đảm bảo có đủ tài nguyên để thanh toán khoản vay và lãi vay.
• Kết hợp với các công cụ khác: Đòn bẩy tài chính có thể kết hợp với các công cụ khác như đòn bẩy kinh doanh và các công cụ bảo hiểm để tăng cường hiệu quả và giảm thiểu rủi ro.
• Lập kế hoạch dự phòng: Việc lập kế hoạch dự phòng là một phần quan trọng trong việc sử dụng đòn bẩy tài chính. Cần dự trù các tình huống xấu nhất có thể xảy ra và có kế hoạch dự phòng để xử lý tình huống đó. Kế hoạch nên bao gồm cách thức tái cấu trúc tài chính và bán tài sản để đảm bảo khả năng thanh toán khoản vay.
• Nâng cao kiến thức và kinh nghiệm: Cuối cùng, cần nâng cao kiến thức và kinh nghiệm về đòn bẩy tài chính để có thể sử dụng công cụ này một cách hiệu quả và an toàn. Hiểu rõ về cách thức hoạt động của đòn bẩy tài chính và có kiến thức về thị trường tài chính và quản lý tài chính là rất quan trọng. Cần lắng nghe thêm ý kiến từ các chuyên gia tài chính hoặc những người có nhiều kinh nghiệm để được tư vấn và hỗ trợ trong quá trình sử dụng đòn bẩy tài chính.

Nhà đầu tư cần biết cách phân tích và đánh giá rủi ro, lập kế hoạch quản lý và sử dụng loại đòn bẩy tài chính phù hợp (Nguồn: Prudential)

Nếu bạn là người có nhiều kinh nghiệm trong lĩnh vực tài chính đầu tư, biết cách sử dụng đòn bẩy tài chính hiệu quả, bạn có thể tham gia vào “Chương trình Nhà đầu tư tài năng (iTrader)” của Techcom Securities (TCBS). Đây là chương trình giúp nhà đầu tư có cơ hội nâng cao kiến thức, trình độ trong lĩnh vực đầu tư cổ phiếu và chứng khoán, kết nối rộng rãi với nhiều nhà đầu tư cá nhân khác.

Đồng thời thông qua việc chia sẻ kinh nghiệm, kiến thức trong đầu tư trên cộng đồng, các iTrader sẽ xây dựng được thương hiệu cá nhân vững chắc và có thể tạo được nguồn thu nhập thụ động. Mạng đầu tư cộng đồng của TCBS sẽ tạo cơ hội phát triển cho cả chuyên gia và các nhà đầu tư cá nhân, cùng chia sẻ về cách thức sử dụng đòn bẩy tài chính nói riêng và đầu tư chứng khoán nói chung.

Trên đây là những thông tin cơ bản về đòn bẩy tài chính. Để sử dụng đòn bẩy tài chính hiệu quả, nhà đầu tư cần tiếp tục nghiên cứu và học hỏi thêm về các khía cạnh khác nhau của nó, đồng thời cân nhắc kỹ lưỡng rủi ro và lợi ích trước khi đưa ra quyết định đầu tư.

Xem thêm

Tỉnh táo trong quản lý tài chính cá nhân để không làm tổn hại đến quỹ tiết kiệm tương lai của bạn

Làm thế nào để biết tình trạng tài chính cá nhân đang tốt, có khả năng mua nhà?