Ngoại hối - thị trường ngoại hối và những điều nhà đầu tư nên biết

Trong lĩnh vực tài chính, đặc biệt là đầu tư quốc tế, ngoại hối và thị trường ngoại hối là những khái niệm được nhắc khá nhiều. Với mức thanh khoản lớn và tính toàn cầu, ngoại hối mang đến những cơ hội hấp dẫn và tiềm năng cao cho các nhà đầu tư. Trong bài viết này, chúng ta sẽ khám phá thị trường ngoại hối và những điều nhà đầu tư nên biết trước khi tham gia vào cuộc chơi này.

Những điều cần biết về ngoại hối và thị trường ngoại hối (Nguồn: Báo Công lý)

Khái niệm ngoại hối

Thuật ngữ ngoại hối dùng để chỉ tài sản, quyền tài sản đã được định giá và được chuyển đổi thành tiền nước ngoài. Đồng thời, nó phải được các quốc gia sử dụng làm phương thức thanh toán trong giao dịch quốc tế, được cộng đồng quốc tế chấp thuận.

Các hình thái của ngoại hối gồm có:

• Ngoại tệ: Đây là đồng tiền của một quốc gia hoặc một nhóm quốc gia.
• Công cụ thanh toán bằng ngoại tệ: séc (Cheque), hối phiếu (Bill of Exchange), lệnh chuyển tiền (Transfer).
• Vàng: Là loại tài sản, bao gồm vàng dự trữ nhà nước, vàng thỏi, vàng miếng, vàng khối hoặc vàng được giữ trong tài khoản nước ngoài của người cư trú.
• Các loại chứng chỉ ngoại tệ: Bao gồm cổ phiếu, trái phiếu chính phủ và trái phiếu doanh nghiệp.
• Tiền điện tử hay tiền mã hóa: bitcoin, Ethereum, tiền ảo,... 
• Đồng tiền quốc gia (hay đồng bản tệ): Được chấp nhận là ngoại hối khi đồng tiền đó được sử dụng trong thanh toán quốc tế hoặc xuất nhập khẩu ra bên ngoài phạm vi quốc gia.

Ngoại hối là hình thức thanh toán tiền tệ thông dụng (Nguồn: Báo Công lý)

Khái niệm thị trường ngoại hối và giao dịch ngoại hối

Thị trường ngoại hối

Thị trường ngoại hối là nơi cho phép giao dịch, mua bán và trao đổi ngoại tệ cùng các phương tiện thanh toán quốc tế khác có giá trị tương đương. Thị trường này hoạt động phi tập trung, có phạm vi quốc tế và tuân thủ luật ngoại hối.

Thị trường ngoại hối ra đời nhằm đáp ứng nhu cầu chuyển đổi tiền tệ giữa các quốc gia, hỗ trợ hoạt động thương mại ngày càng phát triển. Nó đóng vai trò là trung tâm giao dịch giữa người mua và người bán.

Điểm đặc biệt thị trường ngoại hối là giao dịch trực tiếp 100% qua quầy điện tử OTC thay vì trên một sàn giao dịch tập trung. Thị trường làm việc sôi động 24/7, tại các trung tâm tài chính lớn của Frankfurt, New York, Paris, Singapore, Hồng Kông, Luân Đôn, Sydney, Tokyo và Zurich - trên khắp hầu hết mọi múi giờ. 

So với thị trường chứng khoán, thị trường ngoại hối có quy mô lớn hơn nhiều. Điều này làm cho giao dịch trên thị trường ngoại hối có tính thanh khoản cao. Nếu như thị trường chứng khoán có giới hạn về thời gian giao dịch và khớp lệnh, giao dịch ngoại hối có thể linh hoạt nhập và đóng lệnh bất cứ lúc nào.

Giao dịch ngoại hối

Giao dịch ngoại hối hay còn được gọi là giao dịch Forex là quá trình mua bán, trao đổi ngoại tệ hoặc ngoại hối. Các hoạt động cụ thể gồm: giao dịch vốn, giao dịch vãng lai, sử dụng hoặc cung ứng dịch vụ ngoại hối trên toàn cầu.

Nhìn chung giao dịch ngoại hối là tổng hợp các hành vi pháp lý từ các chủ thể khác nhau. Đặc biệt là trong việc sở hữu, quyết định và sử dụng các tài sản ngoại hối. Các hành vi pháp lý cũng có thể liên quan đến hành vi dân sự hoặc thương mại (tùy thuộc vào mục đích thực hiện).

Từ góc độ pháp luật, giao dịch ngoại hối là hoạt động của nhà đầu tư không cư trú hoặc cư trú trên lãnh thổ của một quốc gia. Bao gồm các giao dịch như: giao dịch vốn vay, giao dịch vãng lai, sử dụng hoặc cung cấp ngoại hối trên lãnh thổ của nước sở tại.

Giao dịch ngoại hối là quá trình trao đổi ngoại tệ, giấy tờ có giá trị thanh toán tương đương ngoại tệ trên thị trường quốc tế (Nguồn: Báo Thanh niên)

3 hình thức giao dịch ngoại hối phổ biến

Để tham gia giao dịch ngoại hối, nhà đầu tư có thể lựa chọn các hình thức sau:

• Thông qua thị trường Forex giao ngay (Forex Spot): Giao dịch mua bán sau đó nhận tiền ngay tại thời điểm bán.
• Thông qua thị trường Forex chuyển tiếp (Forex Forward): Giao dịch mua bán ngoại tệ theo tỷ lệ được xác định tại thời điểm giao dịch. Hình thức này được thực hiện thanh toán vào một thời điểm nào đó trong tương lai.
• Thông qua thị trường Forex tương lai (Forex Futures): Giao dịch bằng các hợp đồng tương lai, có mức tỷ giá và thời điểm thanh toán được 2 bên thỏa thuận với nhau.

Những điều nhà đầu tư cần biết về thị trường ngoại hối

Để đầu tư hiệu quả, trader cần biết thêm về đối tượng giao dịch, hàng hóa giao dịch ở thị trường ngoại hối.

Đối tượng của thị trường ngoại hối

Các nhà đầu tư trong thị trường ngoại hối có thể chọn đối tượng giao dịch như:

• Chính phủ và ngân hàng trung ương: Để giảm thiểu rủi ro không đáng có nhà đầu tư nên chọn chính phủ của những quốc gia lớn, ngân hàng trung ương như Cục dự trữ liên bang (FED), Ngân hàng Trung ương châu Âu, Ngân hàng Trung ương Anh để giao dịch.
• Nhà môi giới ngoại hối: Nhà đầu tư có thể sử dụng dịch vụ của các nhà môi giới ngoại hối thông qua các nền tảng giao dịch trực tuyến. Điều này cho phép nhà đầu tư bán lẻ có quyền truy cập vào thị trường tiền tệ toàn cầu. 
• Ngân hàng lớn: Deutsche Bank, Goldman Sachs, Citibank. Các ngân hàng này thường có lượng giao dịch lớn hàng ngày và mang lại giá trị ròng cao.
• Nhà đầu tư cá nhân: Các cá nhân đầu tư ngoại tệ với mục đích du lịch, thanh toán, hoạt động ngoại hối để hưởng lợi nhuận chênh lệch giá.

Hàng hóa giao dịch

Hàng hóa trong mua bán ngoại hối là tiền tệ, ngoại tệ hiện hữu, các khoản tiền gửi ghi bằng ngoại tệ và các loại tài sản có thể chuyển đổi thành ngoại tệ. Trong đó, tiền sẽ được giao dịch thông qua môi giới hoặc trực tiếp theo cặp tiền tệ.

Lưu ý trước khi tham gia thị trường ngoại hối

Trước khi quyết định đầu tư vào thị trường ngoại hối, nhà đầu tư cần lưu ý một số vấn đề sau:

• Để có thể tối ưu hóa lợi nhuận, nguồn vốn cần được quản lý chặt chẽ, có kế hoạch cụ thể để hạn chế những rủi ro có thể xảy ra.
• Tỷ giá ngoại tệ đều có khả năng bị ảnh hưởng từ biến động kinh tế trong và ngoài nước nên nhà đầu tư cần biết cách xây dựng và phân tích thị trường ngoại hối để đầu tư hợp lý.
• Cân nhắc để lựa chọn thời điểm giao dịch phù hợp (thời điểm vàng). Bỏ qua thời điểm này khả năng cao nhà đầu tư sẽ phải chịu thiệt hại lớn.
• Kết nối được với nhà môi giới uy tín, giàu kinh nghiệm trong việc dự đoán, phân tích tình hình tài chính và xu hướng thị trường.
• Điều quan trọng nhất trong đầu tư ngoại hối là không nghe theo số đông, không đầu tư theo cảm tính. Đầu tư ngoại hối ngắn hạn hay dài hạn đều phải đánh giá cẩn thận. Mặc dù giao dịch ngắn hạn sẽ đem lại lợi nhuận cao, dễ dự đoán nhưng nếu bỏ qua biến động dài hạn trên thị trường, khả năng phân tích lệch hướng là rất lớn.
• Theo quy định pháp luật hiện hành tại Việt Nam, chỉ có các ngân hàng, tổ chức tín dụng phi ngân hàng hay chi nhánh ngân hàng nước ngoài mới được phép kinh doanh ngoại hối. Cá nhân, tổ chức khác chỉ được tham gia thị trường ngoại tệ khi thuộc đối tượng người cư trú, người không cư trú tại Việt Nam theo khoản 2 và 3, Điều 4 - Pháp lệnh ngoại hối năm 2005 (sửa đổi bởi Khoản 1, Điều 1 - Pháp lệnh sửa đổi Pháp lệnh ngoại hối năm 2013).

Cần có chiến lược đầu tư hợp lý và biết cách quản trị rủi ro khi thị trường có nhiều biến động (Nguồn: Tạp chí Luật sư)

Bài viết trên đã chia sẻ các khái niệm, hình thức giao dịch cũng như lưu ý cần biết khi tham gia thị trường ngoại hối. Hy vọng sẽ giúp nhà đầu tư có thêm nhiều kiến thức bổ ích trong quá trình giao dịch.

Xem thêm 

Lợi ích khi giao dịch ngoại hối tại ngân hàng Vietcombank là gì?

Những loại tỷ giá nào được sử dụng phổ biến nhất trong thị trường ngoại hối?