Nên đầu tư vào cổ phiếu hay trái phiếu để gia tăng tài sản?

Bạn đang muốn gia tăng tài sản và phân vân giữa việc đầu tư vào cổ phiếu hay trái phiếu? Đây là câu hỏi mà rất nhiều người quan tâm khi bắt đầu tham gia vào thị trường tài chính đầu tư. Bài viết này sẽ giúp bạn phân tích hai loại hình đầu tư cổ phiếu - trái phiếu để bạn có thể đưa ra lựa chọn phù hợp nhất cho bản thân. Cùng tìm hiểu ngay!

Tìm hiểu khái niệm về cổ phiếu - trái phiếu

Cổ phiếu

Tuy không còn xa lạ, nhưng để hiểu rõ bản chất và tiềm năng của cổ phiếu lại là điều không dễ dàng. Về cơ bản, cổ phiếu đại diện cho một phần nhỏ trong vốn điều lệ của công ty cổ phần. Khi sở hữu cổ phiếu, bạn đồng nghĩa với việc trở thành một phần chủ sở hữu của doanh nghiệp đó, được gọi là cổ đông.

Là cổ đông, bạn được hưởng nhiều quyền lợi hấp dẫn. Đầu tiên, bạn có quyền nhận cổ tức - phần lợi nhuận mà công ty chia cho các cổ đông, được thanh toán dưới dạng tiền mặt hoặc cổ phiếu. Thêm vào đó, bạn còn có quyền tham gia vào việc định hướng tương lai của công ty thông qua việc bầu chọn trong các cuộc họp cổ đông.

Tuy nhiên, đầu tư vào cổ phiếu cũng đi kèm với rủi ro nhất định. Giá cổ phiếu có thể biến động liên tục, tăng hoặc giảm tùy thuộc vào nhiều yếu tố như tình hình kinh doanh của công ty, kinh tế vĩ mô và tâm lý thị trường. Do đó để thành công trên thị trường chứng khoán thì nhà đầu tư cần trang bị cho mình kiến thức về thị trường và doanh nghiệp, đồng thời có khả năng đánh giá và chấp nhận rủi ro một cách cẩn trọng.

Cổ phiếu - Nắm bắt cơ hội, đồng hành cùng doanh nghiệp (Nguồn: vnexpress)

Trái phiếu

Trái phiếu đóng vai trò như một bản hợp đồng vay vốn giữa nhà đầu tư và tổ chức/chính phủ phát hành. Khi mua trái phiếu, nhà đầu tư trở thành chủ nợ, cho tổ chức/chính phủ vay tiền và nhận lại khoản gốc cùng lãi suất cố định trong một thời hạn nhất định. Lãi suất này được gọi là lãi suất coupon, được thanh toán định kỳ theo thỏa thuận.

Trái phiếu được giao dịch trên thị trường chứng khoán tương tự như cổ phiếu. Giá trị của trái phiếu biến động dựa trên nhiều yếu tố, bao gồm lãi suất thị trường, tình hình kinh tế và năng lực tài chính của tổ chức phát hành.

So với cổ phiếu, trái phiếu được xem là kênh đầu tư an toàn hơn bởi lãi suất cố định và thời hạn đáo hạn cụ thể. Tuy nhiên, nhà đầu tư cũng cần lưu ý một số rủi ro tiềm ẩn như: nguy cơ vỡ nợ (phá sản) của tổ chức phát hành và rủi ro lạm phát (khi lãi suất trái phiếu thấp hơn tỷ lệ lạm phát). Mặt khác, tiềm năng sinh lời của trái phiếu thường thấp hơn so với cổ phiếu, đặc biệt trong giai đoạn thị trường tăng giá mạnh.

Trái phiếu là kênh đầu tư cho những NĐT ưu tiên sự an toàn (Nguồn: vneconomy)

Lựa chọn tài chính đầu tư phù hợp: Cổ phiếu hay trái phiếu?

Quyết định đầu tư vào cổ phiếu hay trái phiếu là một vấn đề quan trọng, và nó phụ thuộc vào nhiều yếu tố khác nhau. Dưới đây là những điểm cần cân nhắc để giúp bạn đưa ra lựa chọn phù hợp:

Mục tiêu tài chính

• Tăng trưởng vốn: Nếu bạn muốn gia tăng tài sản trong dài hạn, cổ phiếu có thể là lựa chọn tốt hơn vì tiềm năng tăng giá cao. Tuy nhiên, cổ phiếu cũng đi kèm với rủi ro cao hơn.
• Thu nhập ổn định: Nếu bạn muốn tạo ra nguồn thu nhập đều đặn, trái phiếu có thể là lựa chọn phù hợp hơn vì nó mang lại khoản thanh toán lãi suất cố định.

Khả năng chấp nhận rủi ro

• Cổ phiếu: Phù hợp với nhà đầu tư có khả năng chấp nhận rủi ro cao để đổi lấy cơ hội lợi nhuận cao hơn.
• Trái phiếu: Phù hợp với nhà đầu tư ưa thích sự an toàn và ổn định, ưu tiên bảo toàn vốn.

Thời gian đầu tư

• Cổ phiếu: Thích hợp cho đầu tư dài hạn để tối ưu hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro ngắn hạn.
• Trái phiếu: Phù hợp cho cả đầu tư ngắn hạn và dài hạn, tùy thuộc vào loại trái phiếu và mục tiêu của bạn.

Lựa chọn phù hợp

• Cổ phiếu: Phù hợp với nhà đầu tư giàu kinh nghiệm, am hiểu thị trường và có khả năng chịu rủi ro cao.
• Trái phiếu: Phù hợp với nhà đầu tư ưa thích sự an toàn, muốn bảo toàn vốn và nhận lãi đều đặn.

Nghiên cứu kỹ lưỡng về các loại tài sản trước khi quyết định đầu tư  (Nguồn: manulife)

Cả cổ phiếu và trái phiếu đều có những ưu và nhược điểm riêng. Lựa chọn đầu tư nào phù hợp phụ thuộc vào nhu cầu, mục tiêu tài chính và mức độ chịu rủi ro của mỗi người. Hãy cân nhắc kỹ lưỡng các yếu tố trên trước khi đưa ra quyết định đầu tư cuối cùng.

Đa dạng hóa danh mục tài chính đầu tư ở đâu?

Để gia tăng khả năng đạt được mục tiêu đầu tư, bạn nên cân nhắc phương pháp đa dạng hóa danh mục đầu tư. Một giải pháp hiệu quả để thực hiện chiến lược này là tham gia vào iStock - Hệ thống giao dịch cổ phiếu và quản lý danh mục đầu tư hàng đầu hiện nay do TCBS (TechcomSecurities) phát triển.

iStock mang đến những lợi ích nổi bật sau:

• Miễn phí giao dịch: Bạn sẽ không phải trả bất kỳ khoản phí nào khi giao dịch chứng khoán, bao gồm cổ phiếu, phái sinh, chứng quyền và chứng chỉ quỹ niêm yết.
• Sản phẩm vay margin đa dạng: iStock cung cấp nhiều sản phẩm vay margin với lãi suất cạnh tranh nhất thị trường, chỉ từ 0.5%/năm.
• Hỗ trợ quản lý danh mục đầu tư: Hệ thống iStock cung cấp các công cụ và tính năng tiên tiến giúp bạn quản lý danh mục đầu tư hiệu quả, theo dõi biến động thị trường và đưa ra quyết định đầu tư sáng suốt.

Với những ưu điểm vượt trội, iStock là lựa chọn lý tưởng cho các nhà đầu tư muốn đa dạng hóa danh mục tài chính đầu tư và tối ưu hóa lợi nhuận. Tham gia iStock ngay hôm nay để bắt đầu hành trình đầu tư thành công.

Dù bạn chọn đầu tư vào cổ phiếu hay trái phiếu, hãy nhớ rằng đa dạng hóa danh mục tài chính đầu tư là chìa khóa để giảm thiểu rủi ro và tối đa hóa lợi nhuận. Hãy kết hợp các kênh đầu tư khác nhau để đảm bảo sự an toàn và ổn định cho khoản đầu tư của bạn.

Xem thêm 

Đầu tư bất động sản, cổ phiếu hay vàng hiệu quả với thu nhập trăm triệu?

Thị trường trái phiếu hứa hẹn phát triển trở lại