Lợi ích từ việc đa dạng hóa đầu tư thông qua quỹ

Trong bối cảnh thị trường tài chính ngày càng phức tạp, việc đa dạng hóa đầu tư trở thành yếu tố then chốt để bảo vệ và gia tăng tài sản. Đầu tư thông qua chứng chỉ quỹ mang đến giải pháp tối ưu, giúp nhà đầu tư tiếp cận các cơ hội sinh lời tiềm năng với sự quản lý chuyên nghiệp, giảm thiểu rủi ro và tính thanh khoản cao. Bài viết này sẽ phân tích chi tiết những lợi ích vượt trội từ việc đa dạng hóa đầu tư thông qua quỹ.

Quỹ Đầu Tư là gì?

Khái niệm

Quỹ đầu tư, hay còn gọi là quỹ đại chúng, là sản phẩm dịch vụ do công ty quản lý quỹ cung cấp. Mục đích của quỹ này là huy động vốn từ nhiều nhà đầu tư, sử dụng nguồn tiền nhàn rỗi để đầu tư vào các lĩnh vực tiềm năng sinh lời cao như cổ phiếu, trái phiếu, chứng khoán, tiền tệ hoặc bất động sản. Để bảo vệ quyền lợi cho các nhà đầu tư, quỹ đầu tư được điều hành bởi đội ngũ chuyên gia dày dạn kinh nghiệm và được giám sát bởi các cơ quan chức năng có thẩm quyền.

Đầu tư qua quỹ được xem là một trong những cách đầu tư an toàn hiện nay (Nguồn: HDBank)

Phân loại các loại hình quỹ đầu tư hiện nay

Có nhiều cách phân loại quỹ để đầu tư. Dưới đây là một số cách phổ biến:

• Dựa vào cấu trúc vận động vốn:
• Quỹ đóng: Quỹ đóng có tính ổn định và thanh khoản cao, vì chúng chỉ được phát hành một lần duy nhất khi huy động vốn. Số lượng chứng chỉ quỹ của loại quỹ này là cố định và không thể thực hiện giao dịch mua bán.
• Quỹ mở: Quỹ mở linh hoạt và có tính thanh khoản cao hơn so với quỹ đóng. Loại quỹ này được thành lập mà không có thời gian giới hạn. Ngoài ra, các nhà đầu tư có thể bán lại chứng chỉ quỹ cho các công ty quản lý quỹ theo giá trị ròng tại thời điểm giao dịch nếu cần.
• Dựa vào nguồn vốn huy động:
• Quỹ công chúng: Quỹ công chúng huy động vốn đầu tư thông qua việc phát hành rộng rãi trên thị trường. Cả quỹ mở lẫn quỹ đóng đều thuộc loại quỹ công chúng. Nhà đầu tư có thể là cá nhân hoặc tổ chức, nhưng phần lớn là cá nhân với khoản đầu tư riêng lẻ. Quỹ công chúng hỗ trợ nhà đầu tư giảm thiểu rủi ro và đạt được hiệu quả đầu tư cao trong dài hạn.
• Quỹ thành viên: Khác với quỹ công chúng, quỹ thành viên có giới hạn về số lượng và đối tượng tham gia. Theo quy định, quỹ này chỉ cho phép từ 2 đến 99 thành viên, và tất cả đều phải là các nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp. Do đó, tính thanh khoản của quỹ thành viên thấp hơn so với quỹ công chúng. Thêm vào đó, mức vốn góp tối thiểu là 50 tỷ. Với số vốn lớn, các nhà đầu tư có thể tham gia vào việc kiểm soát đầu tư của quỹ.
• Dựa vào hình thức tổ chức:
• Quỹ theo hình thức công ty: Đây là loại quỹ được thành lập bởi một công ty, với các nhà đầu tư đóng vai trò là cổ đông. Cơ quan điều hành cao nhất của quỹ là hội đồng quản trị do cổ đông (nhà đầu tư) bầu ra, có trách nhiệm quản lý toàn bộ hoạt động của quỹ, chọn lựa công ty quản lý quỹ và giám sát hoạt động đầu tư của công ty đó, đồng thời có quyền thay đổi công ty quản lý quỹ nếu cần.
• Quỹ theo hình thức hợp đồng: Đây là quỹ do công ty quản lý quỹ thành lập, thực hiện việc huy động vốn và tiến hành các hoạt động đầu tư. Các nhà đầu tư là những người góp vốn vào quỹ, nhưng không tham gia trực tiếp vào các hoạt động đầu tư.

Lợi ích từ việc đa dạng hóa đầu tư thông qua quỹ

Quản lý đầu tư chuyên nghiệp

Lợi ích quan trọng nhất của quỹ mở là được quản lý đầu tư bởi đội ngũ chuyên gia tài chính có trình độ cao, dày dạn kinh nghiệm và am hiểu sâu sắc về thị trường chứng khoán. Họ có đủ nguồn lực để chủ động trong việc mua, bán và theo dõi các khoản đầu tư.

Do đó, quỹ mở tạo điều kiện cho nhà đầu tư tiếp cận với các công ty quản lý quỹ chuyên nghiệp, những người có kinh nghiệm và năng lực cần thiết để phân tích và giám sát các khoản đầu tư cho nhà đầu tư. Các công ty quản lý quỹ này có quy trình đầu tư bài bản và chuyên nghiệp, đảm bảo mang lại hiệu quả sinh lời tối ưu cho quỹ.

Đầu tư chứng khoán yêu cầu một lượng kiến thức đáng kể, kinh nghiệm thực tiễn, thông tin thị trường và các nguồn lực hỗ trợ để đạt được thành công và lợi nhuận bền vững. Vì vậy, khi tham gia vào quỹ mở, nhà đầu tư, dù có nguồn vốn hạn chế, vẫn có thể tận dụng các cơ hội đầu tư sinh lợi trên thị trường chứng khoán, đồng thời giải phóng thời gian để tập trung vào công việc chuyên môn chính của mình.

Lợi nhuận tăng trưởng ổn định

Chiến lược đầu tư của các quỹ mở thường hướng tới mục tiêu trung và dài hạn, giúp giảm thiểu tác động từ những biến động ngắn hạn trên thị trường chứng khoán và cho phép quỹ mua cổ phiếu chất lượng với mức giá trung bình hấp dẫn.

Các quỹ mở hoạt động với mục tiêu chính là bảo vệ quyền lợi và gia tăng giá trị cho những người sở hữu chứng chỉ quỹ. Do đó, chiến lược của quỹ thường tập trung vào những doanh nghiệp hàng đầu trong ngành, có tiềm năng tăng trưởng bền vững trong trung và dài hạn. Nhờ vậy, nhà đầu tư có cơ hội gia tăng vốn ổn định cùng với sự phát triển bền vững của các doanh nghiệp đang nắm giữ lợi thế cạnh tranh vượt trội trên thị trường.

Tính thanh khoản cao

Tính thanh khoản tốt là một lợi ích quan trọng của quỹ mở, được các nhà đầu tư ưa chuộng. Các nhà đầu tư có thể dễ dàng mua và bán chứng chỉ quỹ vào những ngày giao dịch của quỹ, giúp họ quản lý dòng tiền một cách linh hoạt hơn.

Tính thanh khoản đề cập đến khả năng chuyển đổi tài sản thành tiền mặt mà không làm ảnh hưởng nhiều đến giá trị của tài sản đó. Giá trị của chứng chỉ quỹ được xác định dựa trên giá trị tài sản ròng (NAV) của quỹ vào ngày định giá.

Giảm thiểu rủi ro nhờ đang dạng hóa danh mục

Quỹ mở thường đầu tư vào một danh mục cổ phiếu và trái phiếu của nhiều công ty thuộc các ngành nghề khác nhau. Khi tham gia quỹ mở, số tiền của nhà đầu tư sẽ được dùng để mua nhiều loại tài sản khác nhau. Điều này giúp giảm thiểu rủi ro so với việc đầu tư toàn bộ vào một loại tài sản cụ thể.

Các cá nhân có thể đầu tư qua quỹ với mức rủi ro được đánh giá không cao (Nguồn: TNEX)

Ví dụ, đối với các quỹ mở cổ phiếu, chiến lược của quỹ là đa dạng hóa danh mục đầu tư, phân bổ nguồn vốn vào nhiều mã cổ phiếu từ các công ty và lĩnh vực khác nhau, nhằm thúc đẩy tăng trưởng và mang lại thu nhập ổn định cho những người sở hữu chứng chỉ quỹ.

Theo một nghiên cứu từ Morningstar, một danh mục đầu tư được đa dạng hóa có thể giảm rủi ro biến động giá trị từ 20-30% so với việc chỉ đầu tư vào một tài sản duy nhất. Điều này nhấn mạnh tầm quan trọng của việc đa dạng hóa trong đầu tư và lợi ích khi tham gia vào quỹ mở.

An toàn - Minh bạch

Các loại hình quỹ đầu tư cùng hoạt động của các công ty quản lý quỹ được pháp luật công nhận, và được quản lý chặt chẽ bởi Ủy ban Chứng khoán Nhà nước Việt Nam, với sự giám sát từ các ngân hàng lưu ký độc lập. Quyền lợi của nhà đầu tư cũng được quy định rõ ràng trong các văn bản pháp luật.

Tất cả thông tin về hoạt động của quỹ mở và nội dung sản phẩm đầu tư đều được công bố minh bạch và công khai qua tài liệu quỹ, bản cáo bạch và điều lệ quỹ. Các tài liệu này cũng được đăng tải trên trang web của công ty quản lý quỹ. Hơn nữa, theo quy định, công ty quản lý quỹ có trách nhiệm công bố thông tin định kỳ, các báo cáo của quỹ và thông báo bất thường trong vòng 24 giờ đối với các sự kiện liên quan đến quỹ.

Đầu tư thông qua chứng chỉ quỹ, đặc biệt là quỹ mở, mang lại nhiều lợi ích thiết thực cho nhà đầu tư, từ việc được quản lý bởi các chuyên gia, giảm thiểu rủi ro nhờ đa dạng hóa danh mục, tính thanh khoản cao cho đến sự minh bạch trong hoạt động. Đây là một kênh đầu tư hiệu quả,

Xem thêm

Đầu tư chứng chỉ quỹ: Nên chọn ngắn hạn hay dài hạn?

Hiệu suất của một chứng chỉ quỹ được đánh giá qua tiêu chí nào?