Liệu đầu tư bao nhiêu vào chứng khoán là đủ và tốt nhất?

Có rất nhiều nhà đầu tư lớn và nhỏ trên thị trường chứng có cùng chung thắc mắc liệu đầu tư bao nhiêu trên tổng tài sản của mình vào kênh đầu tư chứng khoán là hợp lý? Thấu hiểu được thắc mắc đó, bài viết sau sẽ giúp quý nhà đầu tư lớn và cả những nhà đầu tư mới gia nhập thị trường có được những kiến thức phân bổ tài sản hợp lý vào kênh đầu tư này nhé.

Nên đầu tư bao nhiêu vào kênh đầu tư chứng khoán

Theo ông Đặng Trần Phục - Chủ tịch công ty cổ phần đầu tư AzFin Việt Nam, việc nên đầu tư bao nhiêu phần trăm tài sản vào kênh đầu tư chứng khoán còn phụ thuộc vào nhiều yếu tố. Trong đó, có thể kể đến ba yếu tố quan trọng là kinh nghiệm của nhà đầu tư, quy mô tài sản của nhà đầu tư và thứ ba chính là khẩu vị đầu tư của tình nhà đầu tư cụ thể từ đó mới có thể quyết định được việc phân bổ nhiều hay ít vào kênh đầu tư này. 

Phân bổ tài sản phụ thuộc vào kinh nghiệm, quy mô tài sản và khẩu vị đầu tư (Nguồn: Prudential)

Ngoài ra, ông Phục cũng chia sẻ, nhà đầu tư cũng cần phải xác định rõ mục tiêu của mình là gì khi tham gia vào thị trường từ đó cũng giúp nhà đầu tư có thêm nhiều dữ kiện để quyết định trong việc phân bổ tài sản vào các kênh đầu tư nói chung và cổ phiếu nói riêng. Với những nhà đầu tư ít kinh nghiệm mới gia nhập thị trường, ông Phục nói: “Với kinh nghiệm cá nhân của ông cũng như việc AzFin đã chia sẻ với hàng chục nhà đầu tư nhỏ mới tham gia thị trường chỉ nên bỏ không quá 5% giá trị tài sản vào kênh đầu tư cổ phiếu. Thậm chí, đối với những nhà đầu tư có quy mô tài sản lớn nhưng chưa có kinh nghiệm nhiều, chỉ nên bỏ 1-2% vào thị trường chứng khoán”. 

Giải thích về vấn đề trên, ông cho rằng, nhà đầu tư chưa có kinh nghiệm tham gia vào thị trường phần nhiều là để học hỏi, tiếp xúc và có thêm kinh nghiệm với việc đầu tư. Vậy nên, đầu tư với 1-5% tài sản là khoản đầu tư hợp lý để các nhà đầu tư không may gặp rủi ro vẫn có thể đảm bảo không ảnh hưởng quá lớn đến cuộc sống cũng như công việc. 

Có nên đầu tư lớn vào chứng khoán với NĐT kinh nghiệm?

Trả lời câu hỏi liệu những nhà đầu tư đã có nhiều kinh nghiệm, có nên đầu tư một lượng lớn tài sản vào chứng khoán hay không? Ông Phục cho biết, theo định nghĩa của AzFin, nhà đầu tư có kinh nghiệm được hiểu là những nhà đầu tư đã tham gia vào thị trường nhiều hơn một chu kì lên và xuống của thị trường chứng khoán (khoảng 4-5 năm trở lên). Ngoài yếu tố thời gian, còn một yếu tố khác để xác định một nhà đầu tư có kinh nghiệm là việc nhà đầu tư đó đã tìm được cho mình một phương pháp đầu tư hiệu quả hay chưa thể hiện ở việc chỉ số sinh lời trong ba năm gần nhất vượt trội so với sự tăng trưởng của toàn thị trường VnIndex. 

Nhà đầu tư có kinh nghiệm có thể đầu tư đến 50% tài sản vào chứng khoán (Nguồn: VnExpress)

Đối với những nhà đầu tư có kinh nghiệm như thế, cá nhân ông Phục cũng như AzFin cho rằng, họ có thể phân bổ một lượng lớn tài sản vào kênh đầu tư trái phiếu và cổ phiếu bởi lẽ đây là một kênh đầu tư được nhận định là rất có tiềm năng trong giai đoạn nền kinh tế Việt Nam mở cửa và hội nhập. Về số lượng cụ thể, ông nói, đối với những nhà đầu tư có kinh nghiệm có thể phân bổ 30 - 50% khối lượng tài sản cho kênh đầu tư này. 

Tuy nhiên, vị chuyên gia này cũng cho rằng nhà đầu tư cũng không nên phân bổ một lượng quá lớn lên đến 80,90 hoặc thậm chí là hơn 100% tổng tài sản. Bởi lẽ, ngoài những tiềm năng không thể chối cãi, thị trường chứng khoán cũng là nơi chứng kiến nhiều biến động mà ngay cả những nhà đầu tư dày dặn kinh nghiệm cũng không kịp trở tay. Một ví dụ điển hình là cuộc khủng hoảng kinh tế năm 2008 hay cuộc khủng hoảng chính trị năm 2022, đặc biệt là cuộc thanh lọc làm trong sạch thị trường chứng khoán cuối năm 2022 của Nhà nước đã làm ảnh hưởng đến thị trường trái phiếu Việt Nam.

Thị trường chứng khoán có rủi ro với NĐT?

Chia sẻ về ý kiến cho rằng, thị trường chứng khoán vẫn là một kênh đầu tư rủi ro, vậy nhà đầu tư nên có chiến lược và cách tiếp cận như thế nào để có thể đầu tư hiệu quả? Ông Phục cũng nhận định, thị trường chứng khoán Việt Nam trong thời gian gần đây có nhiều biến động, đặc biệt là sau hàng loạt vụ xử lý sai phạm của Uỷ ban Chứng khoán cũng như các cơ quan chức năng. Đây là một trong số những lý do khiến nhiều nhà đầu tư mới khi tiếp cận và nhìn nhận về kênh đầu tư này thường cho rằng đầu tư chứng khoán chả khác gì một canh bạc.

Đầu tư chứng khoán - Kênh đầu tư sinh lời nhưng không kém rủi ro (Nguồn: Thương gia online)

Việc lựa chọn phân bổ tài chính đầu tư vào thị trường chứng khoán cũng phụ thuộc rất nhiều vào khẩu vị đầu tư của từng khách hàng cụ thể. Cụ thể, với những nhà đầu tư thận trọng, việc phân bổ tài sản ít vào những danh mục cổ phiếu an toàn có độ rủi ro thấp là điều được khuyên. Nhưng ngược lại, nếu bạn là một nhà đầu tư yêu thích rủi ro, bạn có thể phân bổ một khối lượng tài sản lớn hơn và lựa chọn những danh mục cổ phiếu có độ rủi ro cao hơn. Chia sẻ thêm về nhận định như thế nào là một nhà đầu tư yêu thích hoặc ngại rủi ro, ông Phục cho biết, cần phải phân tích một cách chi tiết thông qua bảng phân bổ nguồn vốn và tài sản để đánh giá “khẩu vị” của một nhà đầu tư. 

Trên đây là những chia sẻ và phân tích của chuyên gia trong lĩnh vực đầu tư chứng khoán. Qua đây, hy vọng quý nhà đầu tư đã có thêm nhiều kiến thức hữu ích giúp phân bổ tài sản hợp lý và đầu tư hiệu quả cùng với kênh đầu tư chứng khoán.

Xem thêm:

Đừng "đánh bạc" với chứng khoán, hãy đầu tư thông minh

Thực trạng năng lực đầu tư cá nhân ở thị trường chứng khoán Việt Nam, nên cải thiện như thế nào?