Làm thế nào để giảm thiểu rủi ro khi đầu tư chứng chỉ quỹ?

Đầu tư chứng chỉ quỹ là một kênh đầu tư hấp dẫn, giúp nhà đầu tư tiếp cận đa dạng các loại tài sản và có cơ hội sinh lời. Tuy nhiên, như mọi hình thức đầu tư khác, chứng chỉ quỹ cũng đi kèm với những rủi ro nhất định. Vậy làm thế nào để giảm thiểu rủi ro và tối đa hóa lợi nhuận khi đầu tư vào chứng chỉ quỹ?

Chứng chỉ quỹ là gì?

Chứng chỉ quỹ là một loại giấy tờ chứng nhận nhà đầu tư sở hữu một phần vốn trong một quỹ đầu tư. Các đặc điểm chính của chứng chỉ quỹ bao gồm:

• Quyền quản lý: Nhà đầu tư không tham gia trực tiếp vào việc quản lý hay quyết định đầu tư; thay vào đó, công ty quản lý quỹ sẽ thay mặt họ thực hiện các hoạt động đầu tư. 
• Tính thanh khoản: Chứng chỉ quỹ thường có tính thanh khoản cao, cho phép nhà đầu tư mua bán dễ dàng trên thị trường.
• Đa dạng hóa đầu tư: Quỹ đầu tư thường phân bổ vốn vào nhiều loại tài sản khác nhau, giúp giảm thiểu rủi ro so với việc đầu tư vào một loại chứng khoán duy nhất.
• Phí quản lý: Nhà đầu tư phải trả một khoản phí quản lý cho công ty quản lý quỹ, thường được tính dựa trên tỷ lệ phần trăm của giá trị tài sản ròng.

Việc đầu tư vào chứng chỉ quỹ phù hợp với những người muốn tham gia thị trường chứng khoán nhưng không có thời gian hoặc kinh nghiệm để tự quản lý danh mục đầu tư.

Chứng chỉ quỹ thể hiện quyền sở hữu của nhà đầu tư đối với một phần vốn góp trong quỹ đầu tư (Ảnh: iStock)

Làm thế nào để giảm thiểu rủi ro khi đầu tư chứng chỉ quỹ

Đầu tư vào chứng chỉ quỹ là lựa chọn lý tưởng cho những người mong muốn gia tăng tài sản mà không cần trực tiếp quản lý danh mục đầu tư. Tuy nhiên, để đảm bảo an toàn và hiệu quả, nhà đầu tư cần áp dụng các phương pháp giảm thiểu rủi ro dưới đây.

Chọn quỹ có danh mục đầu tư đa dạng và quản lý chuyên nghiệp

Việc lựa chọn quỹ đầu tư với danh mục đa dạng và được quản lý chuyên nghiệp là yếu tố then chốt giúp giảm thiểu rủi ro và tối ưu hóa lợi nhuận cho nhà đầu tư.

Đa dạng hóa danh mục đầu tư là chiến lược phân bổ vốn vào nhiều loại tài sản, nhằm giảm thiểu tác động tiêu cực nếu một tài sản nào đó không đạt được kỳ vọng. Chẳng hạn, các quỹ mở thường đầu tư vào nhiều cổ phiếu, trái phiếu thuộc các công ty và lĩnh vực khác nhau, giúp giảm nguy cơ mất mát so với việc tập trung toàn bộ vốn vào một tài sản duy nhất.

Bên cạnh đó, quỹ chứng chỉ được quản lý bởi đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm và kiến thức chuyên sâu. Họ đưa ra các chiến lược đầu tư phù hợp với mục tiêu của nhà đầu tư, đảm bảo hiệu quả tối ưu. Các công ty quản lý quỹ không chỉ là cầu nối quan trọng trên thị trường tài chính mà còn đóng vai trò quản lý tài sản chuyên nghiệp cho các tổ chức lớn.

Nhà đầu tư nên đa dạng hóa danh mục đầu tư để giảm thiểu rủi ro (Ảnh: iStock)

Tìm hiểu lịch sử hiệu suất quỹ và báo cáo tài chính

Xem xét hiệu suất của quỹ trong ít nhất ba năm gần nhất giúp nhà đầu tư hiểu rõ khả năng sinh lời và cách quỹ ứng phó với biến động thị trường. Việc so sánh lợi nhuận của quỹ với các chỉ số benchmark hoặc các quỹ tương đồng là cần thiết để đánh giá hiệu quả hoạt động. 

Chỉ số benchmark là chỉ số đại diện cho nhóm các tài sản tương tự hoặc thị trường mà quỹ đầu tư đang tham gia. So sánh này giúp xác định xem quỹ có hoạt động tốt hơn hoặc kém hơn so với thị trường chung hoặc các quỹ khác. 

Bên cạnh đó, tìm hiểu báo cáo tài chính sẽ giúp nhà đầu tư có thông tin chi tiết về tình hình tài chính, hiệu quả hoạt động và tiềm năng tăng trưởng của quỹ. Phân tích các chỉ số tài chính như tỷ suất lợi nhuận trên tổng tài sản (ROA), tỷ suất lợi nhuận trên doanh thu và tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu giúp đánh giá hiệu quả sử dụng vốn và khả năng sinh lời của quỹ. 

Việc xem xét các chỉ số như hệ số vòng quay các khoản thu cũng quan trọng để đánh giá hiệu quả trong việc thu hồi các khoản phải thu từ khách hàng. Chỉ số này được tính bằng cách chia doanh thu bán hàng cho các khoản phải thu trung bình, giúp nhà đầu tư hiểu rõ hơn về khả năng quản lý tài sản của quỹ.

Áp dụng phương pháp đầu tư định kỳ (DCA)

Phương pháp đầu tư định kỳ, hay còn gọi là Dollar-Cost Averaging (DCA), là chiến lược chia nhỏ số tiền đầu tư và đầu tư đều đặn theo thời gian, bất kể thị trường tăng hay giảm. Phương pháp này giúp giảm thiểu tác động của biến động thị trường và tạo cơ hội mua được chứng chỉ quỹ với giá trung bình thấp hơn. 

Cách áp dụng phương pháp DCA:

• Xác định số tiền đầu tư định kỳ: Quyết định số tiền bạn sẽ đầu tư đều đặn trong mỗi kỳ, phù hợp với khả năng tài chính cá nhân.
• Lựa chọn thời điểm đầu tư cố định: Đặt lịch đầu tư vào các thời điểm cố định như hàng tuần, hàng tháng hoặc hàng quý, không phụ thuộc vào biến động thị trường.
• Chọn quỹ đầu tư phù hợp: Lựa chọn quỹ chứng chỉ có danh mục đầu tư đa dạng và được quản lý chuyên nghiệp để đảm bảo hiệu quả đầu tư.
• Tuân thủ kế hoạch đầu tư: Duy trì việc đầu tư định kỳ theo kế hoạch đã đề ra, tránh bị ảnh hưởng bởi tâm lý thị trường ngắn hạn.

Phương pháp DCA giúp giảm thiểu tác động của biến động thị trường (Ảnh: Freepik)

Theo dõi sát sao và điều chỉnh kế hoạch đầu tư khi cần thiết

Thị trường tài chính luôn biến động, do đó, việc theo dõi sát sao hiệu suất đầu tư là rất quan trọng. Nhà đầu tư nên thường xuyên xem xét và điều chỉnh kế hoạch đầu tư để đảm bảo phù hợp với mục tiêu ban đầu và tình hình thị trường hiện tại. Việc này giúp tối ưu hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro trong dài hạn.

Giảm thiểu rủi ro khi đầu tư chứng chỉ quỹ đòi hỏi sự kiên nhẫn, kiến thức và một chiến lược đầu tư phù hợp. Bằng cách lựa chọn những quỹ có danh mục đầu tư đa dạng, quản lý chuyên nghiệp, áp dụng phương pháp đầu tư định kỳ và theo dõi sát sao thị trường, bạn có thể tăng khả năng đạt được mục tiêu tài chính của mình.

Xem thêm

Trên bảng giá chứng khoán VPS có hỗ trợ đầu tư chứng chỉ quỹ không?

Chứng chỉ quỹ Techcombank (TCBF): Lựa chọn cho nhà đầu tư an toàn