Chứng chỉ quỹ nào phù hợp với sinh viên hoặc người có vốn nhỏ?

Trong bối cảnh đầu tư ngày càng trở thành xu hướng, chứng chỉ quỹ nổi lên như một hình thức đầu tư hấp dẫn, phù hợp với cả sinh viên và những người mới bắt đầu có vốn nhỏ. Nhưng chứng chỉ quỹ là gì, tại sao nó phù hợp với những người không có nhiều kinh nghiệm đầu tư? Bài viết này sẽ giúp bạn hiểu rõ về chứng chỉ quỹ và đề xuất những lựa chọn uy tín nhất hiện nay.

Chứng chỉ quỹ là gì?

Chứng chỉ quỹ là một loại chứng khoán xác nhận quyền sở hữu của nhà đầu tư đối với một phần vốn góp trong quỹ đầu tư. Quỹ đầu tư này được quản lý bởi các chuyên gia tài chính nhằm tối ưu hóa lợi nhuận từ việc đầu tư vào các danh mục tài sản như cổ phiếu, trái phiếu hoặc tài sản khác.

Đầu tư chứng chỉ quỹ (Nguồn: Prudential)

Tại sao chứng chỉ quỹ phù hợp với sinh viên và người có vốn nhỏ?

Với sinh viên và những người có vốn nhỏ, ưu tiên hàng đầu được đặt ra là kênh đầu tư có mức độ an toàn cao, ít rủi ro và không cần dành quá nhiều thời gian để nghiên cứu thị trường sâu sắc. Vì vậy, chứng chỉ quỹ đáp ứng được những yêu cầu này với những lợi thế:

• Đa dạng hóa danh mục đầu tư: Bạn không cần tự mình nghiên cứu cổ phiếu hay trái phiếu mà vẫn có thể tham gia vào thị trường tài chính thông qua các danh mục được quản lý chuyên nghiệp.
• Quản lý chuyên nghiệp: Các quỹ đầu tư được điều hành bởi các chuyên gia dày dặn kinh nghiệm, giảm thiểu rủi ro cho người mới.
• Số vốn đầu tư ban đầu thấp: Chỉ cần vài trăm nghìn đồng, bạn đã có thể bắt đầu hành trình đầu tư.

Chứng chỉ quỹ phù hợp với những người có vốn nhỏ (Nguồn: Digi Invest)

Top 5 chứng chỉ quỹ uy tín cho sinh viên hoặc người có vốn nhỏ

Hiện nay, trên thị trường có rất nhiều quỹ đầu tư với những ưu điểm riêng, phù hợp cho người có vốn nhỏ hoặc sinh viên muốn bắt đầu hành trình đầu tư. Dưới đây là danh sách 5 chứng chỉ quỹ uy tín, được đánh giá cao về hiệu quả quản lý và tiềm năng sinh lời. 

Chứng chỉ quỹ Techcombank

Chứng chỉ quỹ Techcombank thuộc loại hình quỹ mở chuyên đầu tư trái phiếu, được quản lý bởi công ty Quản lý Kỹ thương Techcom Capital thành lập từ năm 2008 (đơn vị trực thuộc ngân hàng Techcombank). Đây là một trong những quỹ mở nội địa lớn nhất trong lĩnh vực đầu tư trái phiếu, với tổng giá trị tài sản ròng đạt gần 20.000 tỷ đồng.

Nhiều chuyên gia tài chính nhận định chứng chỉ quỹ Techcombank là lựa chọn đầu tư an toàn nhờ được quản lý bởi đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm, mang đến sự tin cậy và hiệu quả cao cho nhà đầu tư.

Danh mục quỹ mở đa dạng của Techcombank bao gồm:

• Quỹ đầu tư trái phiếu (TCBF): Quỹ TCBF chủ yếu tập trung đầu tư vào trái phiếu doanh nghiệp và chứng chỉ tiền gửi, hướng đến việc mang lại nguồn thu nhập ổn định và bền vững trong dài hạn. 
• Quỹ đầu tư cân bằng linh hoạt (TCFF): Quỹ TCFF mang đến sự kết hợp hài hòa giữa cổ phiếu và trái phiếu.
• Quỹ đầu tư cổ phiếu (TCEF): Quỹ TCEF tập trung đầu tư vào cổ phiếu của các doanh nghiệp hàng đầu đang niêm yết trên sàn chứng khoán Việt Nam, với mục tiêu đạt được lợi nhuận dài hạn vượt trội.
• Quỹ đầu tư Cổ phiếu Ngân hàng và Tài chính (TCFIN): Quỹ TCFIN là một quỹ đầu tư linh hoạt, tập trung vào các doanh nghiệp hàng đầu thuộc lĩnh vực ngân hàng và dịch vụ tài chính, hiện đang được niêm yết trên các sàn chứng khoán tại Việt Nam.
• Quỹ đầu tư Cổ phiếu Bất động sản (TCRES): Quỹ TCRES là một quỹ đầu tư linh hoạt, hướng đến các doanh nghiệp hàng đầu thuộc lĩnh vực bất động sản và vật liệu xây dựng, hoạt động nổi bật trên thị trường chứng khoán Việt Nam.
• Quỹ đầu tư Cổ phiếu Doanh nghiệp vừa và nhỏ (TCSME): Quỹ TCSME hướng đến cổ phiếu của các doanh nghiệp có vốn hóa thuộc nhóm vừa và nhỏ trên thị trường chứng khoán Việt Nam.

Phí quản lý phần lớn chứng chỉ quỹ phổ biến của Techcombank hiện nay vào khoảng 1.2%/năm.

Chứng chỉ quỹ Techcombank (Nguồn: TCBS)

Chứng chỉ quỹ Vietcombank

Vietcombank hiện đang là ngân hàng có vốn hóa lớn nhất tại Việt Nam. Các sản phẩm chứng chỉ quỹ của ngân hàng này rất đa dạng, chủ yếu là các quỹ mở, giúp nhà đầu tư dễ dàng tham gia. Một số quỹ tiêu biểu của Vietcombank bao gồm:

• Quỹ đầu tư cổ phiếu hàng đầu (VCBF - BCF): Quỹ này tập trung đầu tư vào các cổ phiếu đã niêm yết, có vốn hóa lớn và thanh khoản tốt.
• Quỹ đầu tư cổ phiếu tăng trưởng (VCBF - MGF): Đây là quỹ đầu tư vào các cổ phiếu của doanh nghiệp có vốn hóa vừa, tiềm năng tăng trưởng cao.
• Quỹ đầu tư cân bằng chiến lược (VCBF - TBF): Quỹ này phân bổ đầu tư hợp lý giữa các chứng khoán thu nhập cố định và cổ phiếu của doanh nghiệp có xếp hạng tín dụng cao, nhằm tạo ra lợi nhuận ổn định và bền vững.
• Quỹ đầu tư trái phiếu (VCBF - FIF): Quỹ này chủ yếu đầu tư vào các trái phiếu có chất lượng tín dụng tốt, giúp mang lại nguồn thu nhập an toàn.

Chứng chỉ quỹ Vietcombank được quản lý bởi Công ty TNHH Quản Lý Quỹ Đầu Tư Chứng Khoán Vietcombank (VCBF) thành lập vào năm 2005. VCBF là một công ty liên doanh giữa Ngân hàng Thương mại Cổ phần Ngoại thương Việt Nam (Vietcombank) - ngân hàng hàng đầu tại Việt Nam và Tập đoàn Franklin Templeton Investments (FTI) - một tập đoàn đầu tư tài chính toàn cầu nổi tiếng, đi đầu trong việc đầu tư vào các thị trường mới nổi.

Phí quản lý tài khoản chứng chỉ quỹ được áp dụng tại Vietcombank chỉ từ 0.5% giá trị vốn nhà đầu tư ủy thác.

Chứng chỉ quỹ Vietcombank (Nguồn: Vietcombank)

Chứng chỉ quỹ Dragon Capital

Quỹ Dragon Capital được thành lập bởi Công ty Cổ phần Quản lý Quỹ đầu tư Dragon Capital Việt Nam (DCVFM) từ năm 1994, với mục tiêu trở thành đơn vị huy động vốn hàng đầu tại thị trường. Sở hữu năng lực tài chính mạnh mẽ, quỹ đã phát triển đa dạng các sản phẩm chứng chỉ quỹ, bao gồm:

Quỹ mở:

• DCDS: Được thiết kế để đầu tư vào các loại chứng khoán niêm yết và có khả năng niêm yết, bao gồm cổ phiếu, trái phiếu doanh nghiệp và trái phiếu chính phủ.
• DCBC: Quỹ này tập trung vào cổ phiếu của các doanh nghiệp trong các ngành thiết yếu và chủ chốt của nền kinh tế Việt Nam, như năng lượng, tài chính, ngân hàng, viễn thông, y tế, giáo dục và bất động sản.
• DCBF: Đầu tư vào các loại trái phiếu chính phủ, trái phiếu được bảo lãnh bởi chính phủ, trái phiếu địa phương và các giấy tờ có giá.

Quỹ ETF:

• E1VFVN30: Quỹ này mô phỏng theo chỉ số VN30.
• FUEV VND: Quỹ này mô phỏng chỉ số VN Diamond.

Với các sản phẩm quỹ đa dạng và chiến lược đầu tư vững chắc, Dragon Capital mang đến cơ hội đầu tư hấp dẫn cho các nhà đầu tư tại Việt Nam.

Phí quản lý tài khoản chứng chỉ quỹ Dragon Capital hiên nay vào khoảng 1.95% giá trị tài khoản ròng.

Chứng chỉ quỹ Dragon Capital (Nguồn: Tạp chí Thị trường Tài chính Tiền tệ)

Chứng chỉ quỹ Vinacapital

Quỹ Đầu Tư Vinacapital, hay còn gọi là Công ty Cổ phần Quản lý Quỹ Vinacapital - thành viên thuộc Tập đoàn Vinacapital, được thành lập vào năm 2012. Công ty chuyên quản lý các quỹ đầu tư mở và cung cấp đa dạng dịch vụ, bao gồm quản lý quỹ, xây dựng danh mục đầu tư và tư vấn đầu tư cho các cá nhân, tổ chức.

Vinacapital là một trong những quỹ đầu tư lớn nhất trên thị trường, với tổng giá trị tài sản đang quản lý (AUM) khoảng 3.7 tỷ đô la Mỹ. Tương tự như Dragon Capital, Vinacapital nổi bật với lịch sử lâu dài và các sản phẩm chứng chỉ quỹ được thị trường ưa chuộng. Dưới đây là một số quỹ đầu tư tiêu biểu của Vinacapital:

• Quỹ đầu tư cổ phiếu tiếp cận thị trường Việt Nam (VESAF): Đầu tư vào các doanh nghiệp có vốn hóa vừa và nhỏ, mang lại tiềm năng tăng trưởng cao.
• Quỹ đầu tư cổ phiếu Hưng Thịnh (VEOF): Tập trung vào các công ty đầu ngành, có lợi thế cạnh tranh rõ ràng và tiềm năng phát triển mạnh mẽ.
• Quỹ đầu tư trái phiếu thanh khoản (VLBF): Đầu tư vào các sản phẩm thu nhập cố định, đảm bảo thanh khoản tốt và chất lượng tín dụng cao.
• Quỹ ETF Vinacapital VN100: Mô phỏng chỉ số VN100, bao gồm 100 cổ phiếu có vốn hóa lớn, tính thanh khoản cao và tỷ lệ chuyển nhượng tự do dẫn đầu thị trường hiện nay.

Tại Vinacapital, phí quản lý quỹ ETF Vinacapital VN100 là 0.67%/năm, các quỹ VESAF, VEOF và VLBF là 1.75%.

Chứng chỉ quỹ Vinacapital (Nguồn: The Bank)

Chứng chỉ quỹ VNDIRECT

Chứng chỉ quỹ VNDIRECT, do Công ty Cổ phần Chứng khoán VNDIRECT được thành lập vào năm 2006 phát triển, là một giải pháp đầu tư giúp nhà đầu tư tiếp cận thị trường tài chính một cách thuận tiện và tối ưu.

VNDIRECT hiện được đánh giá là một trong những công ty chứng khoán hàng đầu trên thị trường. Với đội ngũ nhân sự giàu kinh nghiệm và chuyên môn cao, các sản phẩm chứng chỉ quỹ mà công ty cung cấp đã đạt được những kết quả tích cực trong thời gian qua. Nổi bật trong số đó là:

• Quỹ tăng trưởng VNDAF: Đây là chứng chỉ quỹ mở ETF, tập trung đầu tư vào danh mục cổ phiếu VN30 - nhóm các doanh nghiệp có vốn hóa lớn nhất trên thị trường. Mức đầu tư tối thiểu chỉ từ 100.000 VND, với lợi nhuận kỳ vọng khoảng 12.5% mỗi năm.
• Quỹ an toàn VNDBF: Loại chứng chỉ quỹ này chuyên đầu tư vào các sản phẩm thu nhập cố định như trái phiếu chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp có uy tín cao, cùng các giấy tờ có giá trị khác. Lợi suất kỳ vọng đạt khoảng 7.5% mỗi năm.

Hiện nay, phí giao dịch tại VNDIRECT chỉ từ 0.15%, khá thấp so với mặt bằng chung của thị trường.

Với danh mục sản phẩm đa dạng và hiệu quả, VNDIRECT là lựa chọn đáng cân nhắc cho các nhà đầu tư muốn tối ưu hóa lợi nhuận.

Chứng chỉ quỹ VNDIRECT (Nguồn: VOV)

FAQ - Mọi người cùng hỏi về chứng chỉ quỹ

Làm sao để mở tài khoản đầu tư chứng chỉ quỹ?

Bạn chỉ cần đăng ký trực tuyến trên website hoặc ứng dụng của công ty quản lý quỹ và làm theo hướng dẫn, thông thường bao gồm 5 bước:

• Đăng ký mở tài khoản giao dịch
• Nộp tiền đầu tư vào tài khoản giao dịch
• Lên lệnh mua chứng chỉ quỹ
• Theo dõi biến động qua tài khoản
• Lên lệnh bán chứng chỉ quỹ

Lợi nhuận từ chứng chỉ quỹ được tính như thế nào?

Lợi nhuận được tính dựa trên mức tăng giá trị tài sản ròng (NAV) của quỹ.

Đầu tư chứng chỉ quỹ có rủi ro gì không?

Những rủi ro khi đầu tư chứng chỉ quỹ là bị ảnh hưởng bởi biến động của thị trường và không được cam kết mức lợi nhuận. 

Đầu tư chứng chỉ quỹ cần bao nhiêu tiền?

Chỉ từ 100.000 đồng, bạn đã có thể bắt đầu đầu tư vào một số quỹ.

Chứng chỉ quỹ là lựa chọn lý tưởng cho những ai muốn bắt đầu đầu tư với số vốn nhỏ và ít kinh nghiệm. Với sự đa dạng hóa danh mục, quản lý chuyên nghiệp và chi phí đầu tư thấp, chứng chỉ quỹ không chỉ phù hợp với sinh viên mà còn là bước đi đầu tiên hoàn hảo cho những người mới tham gia thị trường tài chính. Nếu bạn đang tìm kiếm sự hỗ trợ chuyên nghiệp và đáng tin cậy, hãy tham khảo các gợi ý trên để bắt đầu hành trình đầu tư của mình.

Xem thêm

Chứng chỉ quỹ khác gì so với cổ phiếu?

Làm thế nào để chuyển đổi chứng chỉ quỹ giữa các quỹ?