Cách sử dụng app để theo dõi và giao dịch chứng chỉ quỹ

Trong thời đại công nghệ số, sự phát triển của các ứng dụng di động đã giúp việc đầu tư và quản lý chứng chỉ quỹ trở nên ngày càng thuận tiện. Những ứng dụng này không chỉ giúp nhà đầu tư theo dõi giá trị tài sản ròng (NAV) và hiệu suất quỹ một cách dễ dàng, mà còn cung cấp nền tảng giao dịch mua/bán trực tuyến với độ bảo mật cao.

Các tính năng cần có trên app đầu tư quỹ

Một ứng dụng đầu tư quỹ hiệu quả cần tích hợp các tính năng sau để hỗ trợ nhà đầu tư một cách toàn diện:

Giao diện dễ sử dụng

Giao diện người dùng được thiết kế trực quan, dễ thao tác giúp nhà đầu tư, kể cả những người mới, có thể dễ dàng thực hiện các giao dịch và quản lý danh mục đầu tư. Những yếu tố như bố cục rõ ràng, hướng dẫn chi tiết và khả năng tùy chỉnh theo sở thích cá nhân là phần quan trọng mà app đầu tư chứng chỉ quỹ cần có.

Cập nhật thông tin thị trường nhanh chóng

Ứng dụng cần cung cấp thông tin thị trường theo thời gian thực, bao gồm giá chứng chỉ quỹ, tin tức tài chính và các thông báo quan trọng, giúp nhà đầu tư có căn cứ để đưa ra quyết định chính xác và kịp thời.

Bảo mật và an toàn thông tin

Bảo mật tài khoản và các thông tin cá nhân là yếu tố quan trọng để ứng dụng giữ chân người dùng. Ứng dụng nên hỗ trợ xác thực hai yếu tố (2FA), mã hóa dữ liệu và có chính sách bảo mật rõ ràng để đảm bảo an toàn cho nhà đầu tư. 

Dịch vụ hỗ trợ khách hàng

Dịch vụ hỗ trợ khách hàng đóng vai trò quan trọng trong việc nâng cao trải nghiệm người dùng trên các ứng dụng đầu tư chứng chỉ quỹ. Việc cung cấp hỗ trợ nhanh chóng và hiệu quả qua nhiều kênh như điện thoại, email, và trò chuyện trực tuyến (live bot) giúp giải quyết kịp thời các vấn đề phát sinh, từ đó tạo dựng niềm tin và sự hài lòng cho nhà đầu tư.

Công cụ phân tích và biểu đồ

Việc tích hợp các công cụ phân tích kỹ thuật và biểu đồ chi tiết giúp nhà đầu tư đánh giá hiệu suất quỹ, theo dõi xu hướng và đưa ra chiến lược đầu tư phù hợp. Các chỉ báo như đường trung bình động (MA), chỉ số sức mạnh tương đối (RSI) và biểu đồ tăng trưởng NAV là những công cụ hữu ích. 

App giao dịch chứng chỉ quỹ cần cung cấp biểu đồ và công cụ phân tích (Ảnh: Freepik)

Hướng dẫn cơ bản để theo dõi NAV và hiệu suất quỹ

Giá trị tài sản ròng (NAV) là chỉ số quan trọng phản ánh giá trị thực của một chứng chỉ quỹ. Việc theo dõi NAV và hiệu suất quỹ giúp nhà đầu tư đánh giá được tình hình đầu tư và đưa ra các quyết định phù hợp.

Các bước cơ bản để theo dõi NAV và hiệu suất quỹ bao gồm:

• Truy cập thông tin NAV: Hầu hết các ứng dụng đầu tư quỹ đều cung cấp thông tin NAV hàng ngày. Nhà đầu tư có thể truy cập mục "Danh mục đầu tư" hoặc "Tài sản của tôi" để xem giá trị NAV hiện tại của các quỹ đang nắm giữ. 
• Phân tích hiệu suất quỹ: Thông thường các ứng dụng sẽ có biểu đồ tăng trưởng NAV theo thời gian, giúp nhà đầu tư theo dõi hiệu suất quỹ trong các giai đoạn khác nhau. Việc so sánh hiệu suất của quỹ với các chỉ số thị trường hoặc các quỹ khác cũng là cách để đánh giá hiệu quả đầu tư. 
• Cập nhật tin tức và báo cáo: Ngoài NAV, việc theo dõi các báo cáo tài chính, tin tức liên quan đến quỹ và thị trường sẽ cung cấp cái nhìn toàn diện hơn về hiệu suất và tiềm năng của quỹ. Ứng dụng thường có mục "Tin tức" hoặc "Báo cáo" để nhà đầu tư tham khảo. 

Giá trị tài sản ròng (NAV) là chỉ số phản ánh giá trị thực của một chứng chỉ quỹ (Ảnh: Freepik)

Quy trình giao dịch mua/bán qua app

Giao dịch chứng chỉ quỹ qua ứng dụng mang lại sự tiện lợi và nhanh chóng. Thông thường để tiến hành mua/bán quỹ chứng chỉ bạn có thể thực hiện theo các bước sau: 

Mở tài khoản giao dịch

Trước khi bắt đầu giao dịch, nhà đầu tư cần mở tài khoản giao dịch chứng chỉ quỹ trên ứng dụng, thường bao gồm các bước:

• Điền thông tin cá nhân: Cung cấp đầy đủ họ tên, số điện thoại, email và các thông tin liên quan khác.
• Xác thực danh tính: Tải lên ảnh chụp giấy tờ tùy thân (CCCD) và thực hiện các bước xác minh theo yêu cầu của ứng dụng.
• Ký hợp đồng điện tử: Đọc kỹ và đồng ý với các điều khoản, điều kiện của hợp đồng mở tài khoản.

Sau khi hoàn tất các bước trên, tài khoản của bạn sẽ được kích hoạt, cho phép thực hiện các giao dịch chứng chỉ quỹ.

Đặt lệnh mua chứng chỉ quỹ

Để mua chứng chỉ quỹ qua ứng dụng, bạn thực hiện các bước sau:

• Chọn quỹ đầu tư: Truy cập mục "Chứng chỉ quỹ" trên ứng dụng và lựa chọn quỹ bạn muốn đầu tư.
• Nhập thông tin giao dịch:
• Số tiền đầu tư: Nhập số tiền bạn muốn đầu tư vào quỹ.
• Tài khoản thanh toán: Chọn nguồn tiền sẽ sử dụng để thanh toán (ví dụ: tài khoản ngân hàng liên kết).
• Xác nhận giao dịch: Kiểm tra lại thông tin đã nhập, bao gồm tên quỹ, số tiền đầu tư và tài khoản thanh toán.
• Xác thực giao dịch: Nhập mã OTP được gửi đến số điện thoại hoặc email đã đăng ký để xác nhận lệnh mua.

Sau khi lệnh mua được xác nhận, số lượng chứng chỉ quỹ tương ứng sẽ được cập nhật vào danh mục đầu tư của bạn trên ứng dụng.

Đặt lệnh bán chứng chỉ quỹ

Khi muốn bán chứng chỉ quỹ, bạn thực hiện các bước sau:

• Chọn quỹ muốn bán: Truy cập danh mục đầu tư trên ứng dụng và chọn quỹ bạn muốn bán.
• Nhập thông tin giao dịch:
• Số lượng chứng chỉ quỹ: Nhập số lượng bạn muốn bán.
• Tài khoản nhận tiền: Xác nhận hoặc chọn tài khoản ngân hàng sẽ nhận số tiền sau khi bán.
• Xác nhận giao dịch: Kiểm tra lại thông tin, bao gồm tên quỹ, số lượng bán và tài khoản nhận tiền.
• Xác thực giao dịch: Nhập mã OTP để hoàn tất lệnh bán.

Sau khi lệnh bán được xác nhận, số tiền tương ứng sẽ được chuyển vào tài khoản ngân hàng đã đăng ký của bạn.

Về thời gian xử lý giao dịch

Thời gian xử lý lệnh mua/bán chứng chỉ quỹ có thể khác nhau tùy thuộc vào quy định của từng quỹ và công ty quản lý. Thông thường, lệnh sẽ được xử lý trong vòng 1-2 ngày làm việc. Tuy nhiên, một số quỹ có thể yêu cầu thời gian xử lý lâu hơn. Để biết chính xác thời gian xử lý, bạn nên tham khảo thông tin chi tiết trên ứng dụng hoặc liên hệ với bộ phận hỗ trợ khách hàng của công ty quản lý quỹ.

Quy trình giao dịch mua/bán qua app chứng chỉ quỹ khá đơn giản (Ảnh: Freepik)

Những lưu ý bảo mật thông tin

Bảo mật thông tin cá nhân và tài chính là yếu tố then chốt khi sử dụng các ứng dụng đầu tư. Dưới đây là một số lưu ý giúp nhà đầu tư bảo vệ tài khoản và thông tin cá nhân của mình:

• Sử dụng mật khẩu mạnh và duy nhất: Đặt mật khẩu phức tạp, bao gồm chữ hoa, chữ thường, số và ký tự đặc biệt. Không nên sử dụng một mật khẩu cho nhiều các tài khoản khác nhau.
• Kích hoạt xác thực hai yếu tố (2FA): Xác thực hai yếu tố cung cấp lớp bảo mật bổ sung, yêu cầu bạn xác nhận danh tính qua một thiết bị hoặc ứng dụng khác trước khi truy cập tài khoản. 
• Cập nhật phần mềm và ứng dụng thường xuyên: Đảm bảo rằng hệ điều hành, ứng dụng đầu tư và các phần mềm bảo mật trên thiết bị của bạn luôn được cập nhật phiên bản mới nhất.
• Tránh sử dụng mạng Wifi công cộng: Hạn chế truy cập ứng dụng đầu tư qua mạng Wifi công cộng, vì chúng có thể không an toàn và dễ bị tấn công. Trong trường hợp cần dùng, bạn có thể bật VPN (mạng riêng ảo) để bảo vệ kết nối. 
• Đăng xuất sau khi sử dụng: Luôn đăng xuất khỏi ứng dụng sau khi hoàn thành giao dịch, đặc biệt khi sử dụng thiết bị công cộng hoặc chia sẻ với người khác, để ngăn chặn truy cập trái phép. 
• Nâng cao cảnh giác với các email lạ và các liên kết không rõ ràng: Không nhấp vào những liên kết không rõ ràng hoặc tải xuống tệp từ email hoặc tin nhắn không rõ nguồn gốc, vì chúng có thể chứa phần mềm độc hại nhằm đánh cắp thông tin cá nhân của bạn.

Việc sử dụng ứng dụng để theo dõi và giao dịch chứng chỉ quỹ mang lại nhiều tiện ích và hiệu quả cho nhà đầu tư. Tuy nhiên, để đảm bảo an toàn và bảo mật thông tin, bạn cần lựa chọn ứng dụng uy tín, nắm vững các tính năng, quy trình giao dịch và lưu ý bảo mật thông tin. Điều này không chỉ giúp bảo vệ tài sản của bạn mà còn tạo nền tảng cho một chiến lược đầu tư thành công và bền vững.

Xem thêm

Kinh nghiệm "vàng" đầu tư chứng chỉ quỹ dành cho người mới bắt đầu

Đầu tư chứng chỉ quỹ: Nên chọn ngắn hạn hay dài hạn?