Bạn đã biết cách làm giàu từ quỹ đầu tư chứng khoán?

Nhiều cá nhân và doanh nghiệp hiện nay quan tâm đến việc đầu tư tài chính nhằm tăng tích lũy tài sản. Trong số các lựa chọn đầu tư, quỹ đầu tư chứng khoán đã trở thành một phương pháp phổ biến được nhiều người lựa chọn. Vậy quỹ đầu tư chứng khoán là gì? Làm thế nào để đầu tư một cách hiệu quả vào các quỹ đầu tư uy tín trên thị trường? Bài viết dưới đây sẽ giúp giải đáp những thắc mắc này cho nhà đầu tư.

Quỹ đầu tư chứng khoán là gì? 

Quỹ đầu tư chứng khoán là một quỹ được hình thành từ vốn góp của nhà đầu tư, nhằm mục đích thu lợi nhuận thông qua việc đầu tư vào chứng khoán và các tài sản khác, bao gồm cả bất động sản. Trong quỹ đầu tư chứng khoán, nhà đầu tư không có quyền kiểm soát hàng ngày đối với các quyết định đầu tư của quỹ. 

Mục tiêu chính của quỹ đầu tư chứng khoán là tối ưu hóa lợi nhuận cho nhà đầu tư bằng cách đa dạng hóa danh mục đầu tư và có chuyên gia tài chính đầu tư chuyên nghiệp nắm giữ vai trò quản lý tài sản.

Quỹ đầu tư chứng khoán cung cấp một chiến lược đầu tư hiệu quả vào thị trường chứng khoán mà không yêu cầu nhà đầu tư có kiến thức chuyên sâu về tài chính hoặc quản lý đầu tư. Điều này giúp giảm thiểu rủi ro cho các nhà đầu tư bằng cách phân tán đầu tư vào nhiều tài sản khác nhau.

Quỹ đầu tư chứng khoán mang đến một chiến lược đầu tư hiệu quả (Nguồn: Muabaohiem)

Có bao nhiêu loại quỹ đầu tư chứng khoán?

Quỹ đầu tư được phân loại thành nhiều loại dựa trên các phương thức khác nhau:

Phân loại theo tính chất và quy mô góp vốn

• Quỹ đại chúng (public funds): Đây là quỹ thu hút vốn từ công chúng thông qua thị trường mở, không có giới hạn cụ thể về số lượng nhà đầu tư. Quỹ này tập trung vào việc huy động số vốn lớn nhất có thể. Ở Việt Nam, quỹ đại chúng là loại quỹ đầu tư chứng khoán phổ biến, và có thể tham gia với số vốn nhỏ. Giới hạn góp vốn thường không cao, do đó quỹ này thu hút được sự quan tâm của đa số nhà đầu tư trên thị trường.
• Quỹ thành viên (closed-end funds): Đây là loại quỹ có giới hạn số lượng thành viên tham gia. Mỗi thành viên sở hữu số lượng chứng khoán tương đồng. Quỹ này thường hướng đến nhà đầu tư có số vốn lớn trên thị trường.

Phân loại dựa trên cấu trúc vốn cho quỹ đại chúng

• Quỹ mở (open-end funds): Đây là quỹ không có giới hạn thời gian hoạt động. Nhà đầu tư có thể mua hoặc bán chứng chỉ quỹ vào bất kỳ thời điểm nào. Quyết định đầu tư và thời gian thực hiện thuộc về các nhà quản lý quỹ. Nhà đầu tư có thể bán chứng chỉ quỹ trở lại cho quỹ để thu lợi nhuận hoặc rút lui khỏi quỹ khi muốn.
• Quỹ đóng (closed-end funds): Đây là quỹ có thời gian hoạt động cụ thể đã được xác định trước. Nhà đầu tư không thể bán chứng chỉ quỹ trở lại cho quỹ, mà chỉ có thể nắm giữ cho đến khi giấy tờ đáo hạn và nhận được lợi tức tương ứng theo tình hình đầu tư của quỹ.

Phân loại dựa trên hình thức đầu tư

• Quỹ tương hỗ (mutual funds): Đây là loại quỹ có hoạt động tương tự quỹ mở hoặc quỹ đóng. Các nhà đầu tư tham gia quỹ tương hỗ thường là các tổ chức, ít khi là cá nhân.
• Quỹ ETF (Exchange-Traded Funds): Đây là loại quỹ hoạt động thụ động và phụ thuộc vào diễn biến của thị trường. Quỹ ETF mua toàn bộ cổ phiếu của một chỉ số chứng khoán theo tỷ lệ nhất định. Quỹ này luôn cố gắng đa dạng hóa và hướng đến mức rủi ro thấp nhất. Quỹ ETF thường có tỷ lệ chi phí thấp hơn so với các loại quỹ đầu tư chứng khoán khác.
• Quỹ phòng hộ (hedge funds): Đây là loại quỹ tập trung vào việc tối đa hóa lợi nhuận bằng cách đầu tư vào các công cụ tài chính phức tạp và sử dụng các chiến lược đầu tư phức hợp. Quỹ phòng hộ thường hướng đến các nhà đầu tư có số vốn lớn và có kiến thức chuyên sâu về thị trường tài chính.

Phân loại theo mục tiêu đầu tư

• Quỹ tăng trưởng (growth funds): Đây là quỹ đầu tư chứng khoán tập trung vào việc đầu tư vào các công ty có tiềm năng tăng trưởng cao. Mục tiêu của quỹ tăng trưởng là tạo ra lợi nhuận dài hạn cho nhà đầu tư thông qua việc tăng giá trị của danh mục đầu tư.
• Quỹ giá trị (value funds): Đây là quỹ đầu tư chứng khoán tập trung vào việc đầu tư vào các công ty được coi là có giá trị thị trường thấp hơn giá trị thực của chúng. Mục tiêu của quỹ giá trị là tìm kiếm các cơ hội đầu tư có tiềm năng tăng giá trong tương lai và tạo ra lợi nhuận cho nhà đầu tư thông qua việc tăng giá trị của danh mục đầu tư.
• Quỹ cân bằng (balanced funds): Đây là quỹ đầu tư chứng khoán kết hợp giữa việc đầu tư vào cổ phiếu và trái phiếu. Mục tiêu của quỹ cân bằng là cân nhắc giữa việc tăng trưởng và bảo vệ vốn đầu tư của nhà đầu tư thông qua việc phân bổ tài sản vào cổ phiếu và trái phiếu theo tỷ lệ cụ thể.

Phân loại các hình thức đầu tư của quỹ đầu tư chứng khoán 

(Nguồn: Notebook)

Lợi ích khi đầu tư quỹ chứng khoán

Quỹ đầu tư chứng khoán đã mang lại nhiều lợi ích đáng kể và tạo nên sự thay đổi to lớn trên thị trường. Mặc dù vẫn còn khá mới mẻ ở Việt Nam so với các hình thức đầu tư khác như bất động sản hay ngân hàng, nhưng những con số báo cáo kinh tế hàng năm là minh chứng rõ ràng sự phát triển mạnh mẽ của hình thức đầu tư này trên thị trường.

• Tăng vốn và thu nhập: Quỹ đầu tư chứng khoán đa dạng hóa lĩnh vực đầu tư cho người đầu tư, giúp họ có cơ hội kiếm lợi nhuận. Đồng thời, việc huy động vốn của các công ty và tổ chức cũng trở nên dễ dàng hơn.
• Quản lý bởi các chuyên gia tài chính: Các chuyên gia có kinh nghiệm và hiểu biết sâu về thị trường giúp nhà đầu tư có thể đưa ra quyết định đầu tư tối ưu. Các chuyên gia đã tích lũy kiến thức, kinh nghiệm và trải nghiệm từ nhiều năm làm việc trong lĩnh vực chứng khoán và có khả năng phân tích thông tin, đánh giá rủi ro và cơ hội đầu tư một cách chính xác hơn.
• Luân chuyển dòng tiền trong nền kinh tế: Thông qua quỹ đầu tư chứng khoán, người dân có thể gửi tiền vào quỹ để đầu tư, tạo ra dòng tiền và tăng giá trị cho nền kinh tế. Điều này mang lại thu nhập cho nhà đầu tư và góp phần thúc đẩy sự phát triển kinh tế.
• Tính thanh khoản và tiện lợi: Quỹ đầu tư phát hành chứng chỉ quỹ, người đầu tư có thể sở hữu và bán chúng thông qua giao dịch trên thị trường mở. Nếu cần, người đầu tư cũng có thể bán chứng chỉ quỹ trực tiếp cho quỹ để thu lại tiền mặt. Điều này mang lại tính thanh khoản cao cho quỹ đầu tư chứng khoán, giúp người đầu tư tiếp cận và sử dụng tài sản một cách linh hoạt.

Cách đầu tư vào quỹ chứng khoán hiệu quả

Đầu tư vào quỹ chứng khoán là một phương pháp đa dạng hóa đầu tư và tham gia vào thị trường chứng khoán một cách tổng thể. Dưới đây là cách để đầu tư vào quỹ chứng khoán một cách hiệu quả:

• Nghiên cứu và hiểu về quỹ chứng khoán: Tìm hiểu về loại quỹ chứng khoán mà bạn quan tâm, bao gồm cơ cấu, mục tiêu đầu tư, quy mô, và lịch sử hoạt động của quỹ. Điều này giúp bạn xác định xem quỹ có phù hợp với mục tiêu và phong cách đầu tư của bạn hay không.
• Lựa chọn quỹ chứng khoán: Dựa trên nghiên cứu của bạn, chọn quỹ chứng khoán phù hợp với mục tiêu đầu tư và tỷ lệ rủi ro mong muốn. Có nhiều loại quỹ chứng khoán như quỹ cổ phiếu, quỹ trái phiếu, quỹ chỉ số, quỹ hỗn hợp, và quỹ ETF. Xem xét các yếu tố như lợi nhuận lịch sử, chỉ số rủi ro, quản lý quỹ, và chi phí giao dịch trước khi đưa ra quyết định.
• Mở tài khoản đầu tư: Liên hệ với một công ty môi giới hoặc ngân hàng để mở tài khoản đầu tư. Điền đầy đủ thông tin yêu cầu và tuân thủ các quy trình đăng ký.
• Xác định số tiền đầu tư: Xác định số tiền bạn muốn đầu tư vào quỹ chứng khoán. Điều này phụ thuộc vào tài chính cá nhân và mục tiêu đầu tư của bạn. Hãy đảm bảo bạn chỉ đầu tư số tiền mà bạn có thể chấp nhận mất đi trong trường hợp thị trường không thuận lợi.
• Đặt lệnh mua quỹ: Sau khi có tài khoản đầu tư, bạn có thể đặt lệnh mua quỹ chứng khoán thông qua công ty môi giới hoặc ngân hàng. Cung cấp thông tin về mã quỹ chứng khoán và số lượng cổ phần bạn muốn mua. Lưu ý rằng giá trị cổ phần quỹ chứng khoán có thể thay đổi theo giá thị trường.
• Theo dõi và quản lý đầu tư: Theo dõi sự phát triển của quỹ chứng khoán mà bạn đầu tư và đánh giá kết quả đầu tư theo mục tiêu ban đầu. Hãy cập nhật thông tin thị trường và các sự kiện có thể ảnh hưởng đến quỹ chứng khoán.
• Đánh giá định kỳ và điều chỉnh: Đánh giá định kỳ hiệu quả đầu tư và xem xét việc điều chỉnh danh mục đầu tư của bạn nếu cần thiết. Có thể bạn muốn bán bớt hoặc mua thêm cổ phần quỹ chứng khoán để cân nhắc lại tỷ trọng đầu tư.

Cách đầu tư vào quỹ đầu tư chứng khoán (Nguồn: Thư viện pháp luật)

Đầu tư an toàn với quỹ đầu tư iFund

iFund là một quỹ đầu tư mở do Công ty Chứng khoán TechcomSecurities (TCBS) xây dựng và quản lý. Quỹ được đảm bảo bởi một đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm. iFund đã đạt tỷ suất sinh lời dài hạn ở mức cao từ 6 đến 12% mỗi năm. 

• Thanh khoản tốt: Nhà đầu tư có thể mua và bán chứng chỉ quỹ hàng ngày và nhận được số tiền bán ra vào ngày hôm sau. Việc rút vốn cũng nhanh chóng và dễ dàng khi cần thiết.
• Tính an toàn cao: iFund xây dựng danh mục đầu tư gồm những trái phiếu và cổ phiếu có chất lượng tốt nhất, được niêm yết trên thị trường chứng khoán, mang lại mức độ an toàn cao cho nhà đầu tư.
• Danh mục đầu tư đa dạng: Nhà đầu tư có thể đầu tư vào hàng trăm loại cổ phiếu và trái phiếu khác nhau chỉ với việc sở hữu một chứng chỉ quỹ (CCQ). Điều này thuận tiện và giảm thiểu rủi ro so với việc đầu tư vào từng loại chứng khoán riêng lẻ.
• Mức đầu tư tối thiểu thấp: Chỉ cần số vốn từ 10.000 đồng, nhà đầu tư đã có thể tham gia vào quỹ mở iFund, giúp tạo điều kiện thuận lợi cho nhiều người tiếp cận đầu tư.

Để đầu tư vào quỹ iFund, bạn có thể làm theo các bước sau:

• Bước 1: Mở tài khoản trực tuyến theo hướng dẫn
• Bước 2: Đặt lệnh giao dịch trực tuyến
• Bước 3: Sau khi mở tài khoản, bạn chọn mục "Đặt lệnh quỹ" để đặt lệnh mua và làm theo hướng dẫn cụ thể trên trang hoặc ứng dụng.

Qua bài viết này, hy vọng bạn đã có cho mình được những thông tin hữu ích và có thể tự tin hơn trong việc đưa ra quyết định đầu tư.

Xem thêm

Mùa báo cáo tài chính: Nhà đầu tư nhỏ lẻ nên vui hay nên lo?

Tỉnh táo trong quản lý tài chính cá nhân để không làm tổn hại đến quỹ tiết kiệm tương lai của bạn